Iseseisva ametina tegutseb Rahapesu Andmebüroo, mille ülesandeks on koguda materjali kahtlaste tehingute kohta, ja edastada see rahapesu ja terrorismi rahastamist käsitleva kuriteo tunnuste ilmnemisel uurimisasutusele.
Kurjategijate kindlakstegemisel ja karistamisel on aktiivselt tegevad ka prokuratuur, Kaitsepolitsei, Maksu- ja tolliamet ja Eesti kohtud.
Eesti finantssektori stabiilsuse, usaldusväärsuse ja läbipaistvuse eest vastutab Finantsinspektsioon. Et rahapesu ja terrorismi rahastamise temaatika on vahetult rahandussektori usaldusväärsuse ja stabiilisusega seotud, on finantsinspektsiooni ülesandeks teostada turujärelvalvet ka selles vallas.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse edendamiseks on ellu kutsutud ka rahapesu tõkestamise alane valitsuskomisjon, mida juhib rahandusminister. Komisjoni kuuluvad mitmete ministeeriumide, maksu- ja tolliameti, prokuratuuri, politseiasutuste, Eesti Panga ja finantsinspektsiooni esindajad. Komisjoni koosolekud toimuvad vastavalt vajadusele, kuid mitte harvem kui kord nelja kuu jooksul.
Et saada võimalikult palju infot selle kohta, milline on olukord turul ja kuulata ära ka rahapesu ennetavate rakendajate - turuosaliste - ettepanekud, moodustati komisjoni juurde ka turuosaliste nõukoda, mille peamiseks ülesandeks on tõsta ettevõtjate teadlikkust ja anda neile kaasarääkimisvõimalus neid puudutavate rahapesu ja terrorismiga seotud õigusaktide väljatöötamisel. Nõukotta kuuluvad mitmete ettevõtjate liitude ja teiste teemaga kokkupuutuvate ametite esindajad, samuti rahandusministeeriumi töötajad.
Viimasena aga kindlasti mitte väheolulisena tuleb rahapesuvastases võitluses ära nimetada Eesti riigi seaduskuulekad kodanikud - ennekõike need inimesed, kes tegelevad ettevõtlusega või tegutsevad finantssektoris.
28. jaanuaril 2008. a kehtima hakanud seaduse alusel laienes kohustatud isikute ring, kes peavad rahapesu andmebürood teavitama, kui tehakse sularahatehinguid suurte summadega. Kohustatud isikuteks on pangad ja kõik finantsteenuseid pakkuvad ettevõtjad, õnnemängude korraldajad, aga ka näiteks kinnisvaravahendusega tegelevad isikud, pandimajapidajad, audiitorid ja raamatupidamise teenuse või nõustamisteenuse pakkujad.
Kohustatud isikuteks on ka teised kauplejad juhul, kui neile tasutakse sularahas üle 15 000 euro või võrdväärne summa muus vääringus, sõltumata sellest, kas seda tehakse ühe maksena või mitme omavahelist seost omava maksena. Samuti peavad seaduse nõuetega arvestama teatud juhtudel ka notarid, advokaadid, kohtutäiturid, pankrotihaldurid või muud õigusteenuse osutajad. Ka peavad kõik füüsilised ja juriidilised isikud arvestama sellega, et kui luuakse kestvuslepingul põhinev lepinguline suhe või kui tehakse suuresummaline tehing, tuleb olla valmis enda kohta senisest rohkem infot andma, et ettevõtjal oleks korrektselt võimalik tuvastada isikusamasus.
Kohustatud isik, välja arvatud krediidiasutus, peab teatama rahapesu andmebüroole igast tehingust, kus sularahas või muus vääringus tasutakse 32 000 euro või enam. Krediidiasutusele kohaldub selline teatamiskohustus vaid juhul, kui ta tegutseb sisuliselt valuutavahetajana.
Oluliseks uuenduseks on ettevõtjate registreerimiskohustus majandustegevuse registris. Seaduse kohaselt tuleb majandustegevuse registris registreerida kõik finantsteenuseid osutavad ettevõtjad, kes ei kuulu finantsinspektsiooni järelevalve alla. Muu hulgas peavad end registreerima ka SMS- ja teised kiirlaenude pakkujad, aga ka pandimajapidajad ja samuti ka seni registreerimiskohustusega olnud valuutavahetusteenuse pakkujad.
Rahapesu tõkestamise valitsuskomisjon
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise komisjon moodustati 2018. aasta 19. aprilli Vabariigi Valitsuse määrusega nr 34. Komisjoni tegevus hõlmab nii rahapesu ja terrorismi tõkestamise poliitika kujundamist kui ka koordineerimist riiklike riskide kaardistamisel ja nende maandamise tegevusplaani koostamisel. Komisjoni kuuluvad mitmete ministeeriumide, maksu- ja tolliameti, prokuratuuri, politseiasutuste, Eesti Panga ja Finantsinspektsiooni esindajad. Komisjoni koosolekud toimuvad vastavalt vajadusele, kuid mitte harvem kui kord nelja kuu jooksul. Komisjoni asjaajamist korraldab Rahandusministeerium, kontaktisik on rahandusteabe poliitika osakonna nõunik Kristina Aruste ([email protected]).
Komisjoni ülesanneteks on:
1) koordineerida riikliku riskihinnangu koostamist ning selle hinnangu ajakohasena hoidmist;
2) koostada riiklikus riskihinnangus tuvastatud riske maandavate meetmete ja tegevuste rakendamise plaan (edaspidi tegevusplaan), määrates kindlaks asutused, kes riske maandavaid meetmeid ja tegevusi rakendavad, ning tähtajad, mille jooksul tuleb meetmed rakendada ja tegevused läbi viia;
3) korraldada ja kontrollida tegevusplaani täitmist;
4) välja töötada riskihinnangu ja tegevusplaani.
| Valitsuskomisjoni liikmed | ||
|---|---|---|
| Nimi | Märkus | Asutus |
| Mart Võrklaev | Komisjoni esimees | Rahandusminister |
| Merike Saks | Komisjoni aseesimees | Rahandusministeeriumi kantsler |
| Evelyn Liivamägi | Rahandusministeeriumi finants- ja maksupoliitika asekantsler | |
| Tõnis Saar | Justiitsministeeriumi kantsler | |
| Tarmo Miilits | Siseministeeriumi kantsler | |
| Erki Kodar | Välisministeeriumi juriidiliste ja konsulaarküsimuste asekantsler | |
| Sandra Särav | Majandus- ja Kommunikatsiooniministeeriumi ettevõtlus- ja tarbimiskeskkonna asekantsler | |
| Egert Belitšev | Politsei- ja Piirivalveameti peadirektori kt | |
| Andres Parmas | Riigi peaprokurör | |
| Raigo Uukkivi | Maksu- ja Tolliameti peadirektor | |
| Margo Palloson | Kaitsepolitseiameti peadirektor | |
| Matis Mäeker | Rahapesu Andmebüroo juht | |
| Andre Nõmm | Finantsinspektsiooni juhatuse liige | |
| Veiko Tali | Eesti Panga asepresident | |
|
Nimetus |
Sisestamise kuupäev |
|---|---|
| 17.08.2023 | |
| 08.03.2023 | |
| 11.01.2023 | |
| 10.11.2022 | |
| 30.08.2022 | |
| 31.05.2022 | |
|
19.04.2022 |
|
|
02.03.2022 |
|
|
02.02.2022 |
|
|
24.11.2021 |
|
|
15.09.2021 |
|
|
16.06.2021 |
|
|
28.04.2021 |
|
|
31.03.2021 |
|
|
09.12.2020 |
|
|
25.09.2020 |
|
|
30.06.2020 |
|
|
04.02.2020 |
|
|
25.09.2019 |
|
|
26.06.2019 |
|
|
30.04.2019 |
|
|
18.03.2019 |
|
|
02.11.2018 |
|
|
16.10.2018 |
|
|
02.05.2018 |
|
|
18.04.2017 |
|
|
30.01.2017 |
|
|
23.11.2016 |
|
|
04.03.2016 |
|
|
30.03.2015 |
|
|
05.01.2015 |
|
|
06.10.2014 |
|
|
30.05.2014 |
|
|
17.03.2014 |
|
|
18.03.2014 |
|
|
07.03.2014 |
|
|
28.11.2013 |
|
|
23.09.2013 |
|
|
27.03.2013 |
|
|
27.03.2013 |
|
|
27.03.2013 |
|
|
27.03.2013 |
|
|
27.03.2013 |
|
|
27.03.2013 |
|
|
27.03.2013 |
|
|
27.03.2013 |
|
|
18.08.2010 |
|
|
18.08.2010 |
Turuosaliste nõukoda
RahaPTS § 12 lg 3 alusel ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise komisjoni 2. mai 2018. a otsusega loodi rahandusministri käskkirjaga eelnimetatud valitsuskomisjoni juurde kohustatud isikute esindajate komisjon (turuosaliste nõukoda), kelle eesmärk on valitsuskomisjonile tema ülesannete täitmisega seoses nõu anda. Nõukoda on tegutsenud koos eelmise valitsuskomisjoniga alates aastast 2006. Nõukoda esitab arvamusi ja ettepanekuid komisjoni esitatud küsimustele või tuginedes komisjoni esitatud dokumentidele:
1) riikliku riskihinnangu koostamise ning selle hinnangu ajakohasena hoidmise kohta;
2) riiklikus riskihinnangus tuvastatud riske maandavate meetmete ja tegevuste rakendamise plaani (edaspidi tegevusplaan) koostamise ja rakendamise kohta,
3) rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alane poliitika väljatöötamise ning ettepanekuid seaduste muutmise kohta;
4) rahapesu ja terrorismi rahastamise ning massihävitusrelvade leviku tõkestamise alase riigisisese koostöö koordineerimise kohta.
| Nõukoja liikmed ja kontaktid | ||
| Nimi | Organisatsioon | E-Post |
| Katrin Talihärm | Eesti Pangaliit | [email protected] |
| Kuno Rääk | Valuutavahetajate esindaja, AS TavexWise, AS Tavid | [email protected] |
| Tõnis Rüütel | Eesti Hasartmängude Korraldajate Liit, Eesti Kinnisvarafirmade Liit | [email protected] |
| Arno Sillat | Autode Müügi- ja Teenindusettevõtete Eesti Liit | [email protected] |
| Reet Hääl | Eesti Liisingühingute Liit | [email protected] |
| Oliver Orumets | Eesti Kindlustusseltside Liit | [email protected] |
| Merike Hallik | Eesti Turismifirmade Liit | [email protected] |
| Eve Strang | Notarite Koda | [email protected] |
| Toomas Vaher | Eesti Advokatuur | [email protected] |
| Mait Mikker | AS Eesti Post | [email protected] |
| Mait Palts | Eesti Kaubandus - Tööstuskoda | [email protected] |
| Margus Tammeraja | Eesti Raamatupidajate Kogu | [email protected] |
| Mare Kingo | Audiitorkogu | [email protected] |
| Helen Rives | Kohtutäiturite ja Pankrotihaldurite Koda | [email protected] |
| Marcus Ehasoo | Vabaühenduste Liit | [email protected] |
| Reimo Hammerberg | FinanceEstonia MTÜ | [email protected] |
| Kelly Nõmmiko | Salv | kelly@salv.com |
| Külli Randoja | TransferWise Ltd | |
| Raido Saar | Eesti Web3 Koda | [email protected] |
| Maria Siimo | Maksekeskus AS | [email protected] |
Viimati uuendatud 29.08.2023