JGP Asset Management e a Ibiuna Investimentos compraram títulos de dívida externa do banco estatal após a queda dos preços na esteira das inundações que devastaram o Estado
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Dados cadastrais
Razão Social: Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Site: www.banrisul.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
Governança: N1 - Nível 1
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 4,78 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 2,46
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O Banrisul, com sede no estado do Rio Grande do Sul, tem como atividade operar nas carteiras comercial, crédito, financiamento e investimento, crédito imobiliário, desenvolvimento, arrendamento mercantil e de investimentos.
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Para um dos bancos, no entanto, os analistas demonstram preocupação com o fato de o crescimento da margem financeira estar abaixo das expectativas
Prazos de vigência dos contratos de financiamentos não serão postergados; valores serão apenas diluídos nas parcelas seguintes
A margem financeira do banco gaúcho alcançou R$ 1,536 bilhão, alta de 23% em relação ao mesmo período do ano passado
Com o agravamento da tragédia - 437 municípios gaúchos foram afetados até agora -, um dos fatores que entrou na conta dos investidores foi uma eventual desaceleração econômica na região
A medida suspende a cobrança das parcelas nas folhas de pagamento por 120 dias (maio, junho, julho e agosto) e vale para servidores dos Três Poderes
Banco gaúcho está 100% operacional e não espera “grandes dificuldades”, afirma CEO; instituição anunciou R$ 7 bi para capital de giro
Analistas veem impacto limitado da catástrofe nos balanços das instituições financeiras, pelo menos por ora
Segundo analistas, o efeito deve ser maior no Banrisul, mas também deve atingir instituições como Banco do Brasil, ABC Brasil, XP, Nubank e Bradesco
Em meio ao colapso causado pela chuva sem precedentes, ações do Banco do Estado do Rio Grande do Sul, Banrisul, vão sendo penalizadas
Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 129,83 B
Operações de crédito
R$ 51,60 B
Depósitos de clientes
R$ 71,88 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 10,00 B
Operações de crédito/Ativo
39,74
Caixa líq. operacional
R$ 12,78 B
Caixa líq. investimento
R$ -13,49 B
Caixa líq. financiamento
R$ -370,80 M
Margem financ. bruta
R$ 5,26 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 1,00 B
Margem líq. dos acionistas
6,68%
Índice de eficiência
0,70
Provisões para inadimplência
4,33%
Rentabilidade operacional
12,52%
Margem financeira/Ativo
-%
Retorno sobre o PL
10,05%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 31/03/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 4.079,0 | 100% | 3.952,0 | 100% | -3% | 5.023,0 | 100% | 27% |
| Despesas com inadimplência (-) | -88,5 | -2% | -498,3 | -13% | -463% | -658,7 | -13% | -32% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 3.990,5 | 98% | 3.453,6 | 87% | -13% | 4.364,3 | 87% | 26% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 1.985,0 | 49% | 2.107,9 | 53% | 6% | 2.280,0 | 45% | 8% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -2.556,2 | -63% | -2.774,3 | -70% | -9% | -3.291,3 | -66% | -19% |
| Receitas com participações (+/-) | 42,8 | 1% | 81,1 | 2% | 89% | 104,6 | 2% | 29% |
| Lucro operacional (=) | 1.477,1 | 36% | 760,4 | 19% | -49% | 1.177,6 | 23% | 55% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -392,6 | -10% | 81,8 | 2% | 121% | -165,2 | -3% | -302% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 1.084,5 | 27% | 842,2 | 21% | -22% | 1.012,4 | 20% | 20% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 1.315,7 | 100% | 1.100,6 | 100% | -16% | 1.333,9 | 100% | 21% |
| Despesas com inadimplência (-) | -240,6 | -18% | -261,6 | -24% | -9% | -303,1 | -23% | -16% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 1.075,1 | 82% | 838,9 | 76% | -22% | 1.030,8 | 77% | 23% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 493,7 | 38% | 533,2 | 48% | 8% | 595,4 | 45% | 12% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -1.030,7 | -78% | -707,8 | -64% | 31% | -842,0 | -63% | -19% |
| Receitas com participações (+/-) | 16,8 | 1% | 25,2 | 2% | 50% | 41,7 | 3% | 66% |
| Lucro operacional (=) | 61,1 | 5% | 156,2 | 14% | 156% | 230,5 | 17% | 48% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | 57,7 | 4% | 35,2 | 3% | -39% | -47,0 | -4% | -233% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 118,8 | 9% | 191,5 | 17% | 61% | 183,5 | 14% | -4% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 105.768,7 | 100% | 113.659,8 | 100% | 7% | 125.667,0 | 100% | 11% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 38.134,8 | 36% | 39.434,0 | 35% | 3% | 43.050,9 | 34% | 9% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 36.430,3 | 34% | 45.150,1 | 40% | 24% | 48.706,1 | 39% | 8% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 1.464,8 | 1% | 1.004,4 | 1% | -31% | 1.123,2 | 1% | 12% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 5.165,5 | 5% | 3.521,3 | 3% | -32% | 6.167,2 | 5% | 75% | |
| Demais bens e direitos | 22.918,3 | 22% | 22.925,9 | 20% | 0% | 24.980,6 | 20% | 9% | |
| Bens tangíveis | 767,1 | 1% | 797,4 | 1% | 4% | 839,6 | 1% | 5% | |
| Ativos intangíveis | 741,2 | 1% | 663,7 | 1% | -10% | 621,3 | 0% | -6% | |
| Investimentos em participações | 146,7 | 0% | 163,1 | 0% | 11% | 178,2 | 0% | 9% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 105.768,7 | 100% | 113.659,8 | 100% | 7% | 125.667,0 | 100% | 11% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 64.277,4 | 61% | 67.615,9 | 59% | 5% | 71.131,1 | 57% | 5% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 13.137,9 | 12% | 15.935,9 | 14% | 21% | 19.809,6 | 16% | 24% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 1.738,0 | 2% | 2.957,1 | 3% | 70% | 6.214,0 | 5% | 110% | |
| Demais obrigações | 17.526,8 | 17% | 17.630,6 | 16% | 1% | 18.646,5 | 15% | 6% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 9.088,6 | 9% | 9.520,3 | 8% | 5% | 9.865,8 | 8% | 4% |
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 105.300,4 | 100% | 114.117,8 | 100% | 8% | 129.833,9 | 100% | 14% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 35.126,0 | 33% | 29.844,1 | 26% | -15% | 49.116,7 | 38% | 65% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 38.928,3 | 37% | 44.251,1 | 39% | 14% | 49.269,0 | 38% | 11% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 1.457,0 | 1% | 1.047,3 | 1% | -28% | 1.117,9 | 1% | 7% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 7.515,2 | 7% | 3.429,4 | 3% | -54% | 3.511,8 | 3% | 2% | |
| Demais bens e direitos | 20.620,3 | 20% | 33.908,3 | 30% | 64% | 25.148,0 | 19% | -26% | |
| Bens tangíveis | 755,3 | 1% | 811,1 | 1% | 7% | 859,9 | 1% | 6% | |
| Ativos intangíveis | 737,0 | 1% | 667,4 | 1% | -9% | 599,3 | 0% | -10% | |
| Investimentos em participações | 161,5 | 0% | 159,2 | 0% | -1% | 211,2 | 0% | 33% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 105.300,4 | 100% | 114.117,8 | 100% | 8% | 129.833,9 | 100% | 14% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 62.893,9 | 60% | 66.759,6 | 59% | 6% | 71.875,3 | 55% | 8% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 16.101,0 | 15% | 16.195,3 | 14% | 1% | 21.568,4 | 17% | 33% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 1.835,6 | 2% | 3.407,0 | 3% | 86% | 6.576,1 | 5% | 93% | |
| Demais obrigações | 15.478,4 | 15% | 18.199,4 | 16% | 18% | 19.818,5 | 15% | 9% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 8.991,5 | 9% | 9.556,6 | 8% | 6% | 9.995,5 | 8% | 5% |
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
Análise de desempenho
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Anual
Trimestral
*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
Operações de crédito x Ativo
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Anual
Trimestral
*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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