Hospitais e operadoras estão combinando ativos; convênio médico oferta cada vez menos serviços
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 20,01 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 4,05
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
A Porto Seguro, com sede no estado de São Paulo, atua com atividade de seguros em todos os ramos e atividades privativas de instituições financeiras e de sociedades equiparadas a instituições financeiras, incluindo, sem limitação, a administração de consórcios, oferece, por meio das 27 empresas que fazem parte do Grupo, mais de 50 produtos e serviços, como consórcios, soluções financeiras, proteção e monitoramento, saúde ocupacional, entre outros.
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Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 44,64 B
Aplicações financeiras
R$ 17,74 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 12,58 B
Provisões técnicas
R$ -
Liquidez corrente
1,15
Caixa líq. operacional
R$ 2,00 B
Caixa líq. investimento
R$ 160,71 M
Caixa líq. financiamento
R$ -1,31 B
Receitas com seguridade
6,19 B
Lucro operacional (Ebit)
R$ 3,14 B
Resultado financeiro
R$ 833,78 M
Lucro líq. dos acionistas
R$ 2,62 B
Sinistralidade
-2,56
Combinado simples
-
Retorno dos ativos financeiros
4,70%
Retorno do PL
20,84%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 31/03/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita com operações de seguridade (+) | 16.416,7 | 100% | 4.983,5 | 100% | -70% | 6.042,8 | 100% | 21% |
| Custos com seguridade (-) | -8.740,7 | -53% | -334,9 | -7% | 96% | -357,3 | -6% | -7% |
| Resultado com retrocessão (-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Outras despesas/receitas de seguridade (+/-) | -1.391,8 | -8% | -17.786,8 | -357% | -1178% | -20.017,7 | -331% | -13% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -5.026,0 | -31% | 14.002,8 | 281% | 379% | 17.146,8 | 284% | 22% |
| Receitas com participações (+/-) | -11,2 | 0% | -26,2 | -1% | -133% | -8,0 | 0% | 69% |
| Lucro operacional ou Ebit (=) | 1.247,0 | 8% | 838,4 | 17% | -33% | 2.806,7 | 46% | 235% |
| Receitas e despesas com juros (+/-) | 468,7 | 3% | 484,3 | 10% | 3% | 736,3 | 12% | 52% |
| Resultado patrimonial (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -171,5 | -1% | -165,3 | -3% | 4% | -1.228,2 | -20% | -643% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 1.544,3 | 9% | 1.157,4 | 23% | -25% | 2.314,9 | 38% | 100% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.1
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita com operações de seguridade (+) | 4.489,7 | 100% | 1.471,4 | 100% | -67% | 1.615,5 | 100% | 10% |
| Custos com seguridade (-) | -2.738,1 | -61% | -206,2 | -14% | 92% | -88,9 | -5% | 57% |
| Resultado com retrocessão (-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Outras despesas/receitas de seguridade (+/-) | -608,1 | -14% | -4.937,4 | -336% | -712% | -5.388,0 | -334% | -9% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -1.037,9 | -23% | 4.096,1 | 278% | 495% | 4.612,7 | 286% | 13% |
| Receitas com participações (+/-) | -12,2 | 0% | -1,8 | 0% | 85% | 7,2 | 0% | 497% |
| Lucro operacional ou Ebit (=) | 93,4 | 2% | 422,1 | 29% | 352% | 758,6 | 47% | 80% |
| Receitas e despesas com juros (+/-) | 149,8 | 3% | 176,5 | 12% | 18% | 273,9 | 17% | 55% |
| Resultado patrimonial (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -68,0 | -2% | -243,1 | -17% | -257% | -370,9 | -23% | -53% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 175,1 | 4% | 355,5 | 24% | 103% | 661,6 | 41% | 86% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 41.629,2 | 100% | 39.914,4 | 100% | -4% | 44.239,6 | 100% | 11% | Bens e direitos |
| Caixa e aplicações financeiras | 1.400,8 | 3% | 2.433,9 | 6% | 74% | 1.105,4 | 2% | -55% | |
| Créditos das operações com seguros | 5.932,7 | 14% | 474,7 | 1% | -92% | 478,9 | 1% | 1% | |
| Títulos e valores mobiliários (Aplicações) | 13.549,6 | 0% | 13.635,8 | 0% | 0% | 17.979,9 | 0% | 0% | |
| Títulos e créditos a receber | 12.834,4 | 31% | 16.078,6 | 40% | 25% | 17.515,5 | 40% | 9% | |
| Demais bens e direitos | 2.697,3 | 6% | 1.081,3 | 3% | -60% | 1.478,3 | 3% | 37% | |
| Bens tangíveis | 2.256,4 | 5% | 2.365,6 | 6% | 5% | 1.670,9 | 4% | -29% | |
| Ativos intangíveis | 2.378,7 | 6% | 3.642,9 | 9% | 53% | 3.817,1 | 9% | 5% | |
| Investimentos em participações | 579,4 | 1% | 201,6 | 1% | -65% | 193,6 | 0% | -4% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 41.629,2 | 100% | 39.914,4 | 100% | -4% | 44.239,6 | 100% | 11% | Obrigações |
| Contas a pagar | 2.652,0 | 6% | 12.998,7 | 33% | 390% | 14.344,3 | 32% | 10% | |
| Demais obrigações | 12.567,0 | 30% | 16.337,3 | 41% | 30% | 17.397,5 | 39% | 6% | |
| Débitos de operações (Seguros, previdência e capitalização ) | 615,8 | 1% | 0,0 | 0% | -100% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Provisões técnicas (Seguros, previdência e capitalização ) | 16.429,7 | 39% | 0,0 | 0% | -100% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 9.364,7 | 22% | 10.578,4 | 27% | 13% | 12.497,8 | 28% | 18% |
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 42.466,9 | 100% | 40.579,1 | 100% | -4% | 44.637,4 | 100% | 10% | Bens e direitos |
| Caixa e aplicações financeiras | 1.887,1 | 4% | 810,6 | 2% | -57% | 1.661,2 | 2% | 105% | |
| Créditos das operações com seguros | 6.040,0 | 14% | 479,2 | 1% | -92% | 509,2 | 1% | 6% | |
| Títulos e valores mobiliários (Aplicações) | 13.549,2 | 0% | 15.859,7 | 0% | 0% | 17.735,4 | 0% | 0% | |
| Títulos e créditos a receber | 12.813,0 | 30% | 16.224,1 | 40% | 27% | 17.735,9 | 40% | 9% | |
| Demais bens e direitos | 2.823,9 | 7% | 1.097,4 | 3% | -61% | 1.542,0 | 3% | 41% | |
| Bens tangíveis | 2.362,6 | 6% | 2.255,3 | 6% | -5% | 1.461,0 | 3% | -35% | |
| Ativos intangíveis | 2.410,9 | 6% | 3.653,0 | 9% | 52% | 3.792,0 | 8% | 4% | |
| Investimentos em participações | 580,2 | 1% | 199,8 | 0% | -66% | 200,7 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 42.466,9 | 100% | 40.579,1 | 100% | -4% | 44.637,4 | 100% | 10% | Obrigações |
| Contas a pagar | 12.945,8 | 6% | 13.462,2 | 33% | 393% | 15.043,2 | 34% | 12% | |
| Demais obrigações | 12.945,8 | 30% | 16.231,0 | 40% | 25% | 17.019,0 | 38% | 5% | |
| Débitos de operações (Seguros, previdência e capitalização) | 623,8 | 1% | 0,0 | 0% | -100% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Provisões técnicas (Seguros, previdência e capitalização) | 16.869,0 | 40% | 0,0 | 0% | -100% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 9.296,8 | 22% | 10.886,0 | 27% | 17% | 12.575,2 | 28% | 16% |
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
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Aplicações X Ativo
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