Bancos e gestoras de fundos de investimentos foram autuados pela Prefeitura de São Paulo e recorreram ao Judiciário
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Razão Social: Banco Alfa de Investimento S.A.
Site: www.alfanet.com.br
Setor Bovespa:
Governança: -
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 0,08
Preço/Valor patrimonial
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Sobre a empresa
O Banco Alfa, com sede no estado de São Paulo, tem como objetivo atuar principalmente nos segmentos de crédito a pessoas jurídicas e físicas, tesouraria e administração de recursos de terceiros, operações permitidas à sociedade da espécie em lei, atividades de administração de carteira de valores mobiliários, consultoria de valores mobiliários e operações de câmbio.
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São três as empresas do conglomerado Alfa, adquirido pelo Banco Safra em 2022, que tiveram seus registros de companhia aberta cancelados
O leilão de cada uma das OPAs será realizado em 28 de fevereiro por meio do sistema eletrônico de negociação da B3
Pedido de registro da OPA no órgão foi feito pelo Safra em outubro de 2023, logo após a conclusão do processo de compra
Valores em OPA são equivalentes a 80% do preço pago aos controladores
Segundo o banco, as instituições seguirão suas atividades e operações separadas e de forma independente
Instituição informou que acionistas transferiram ações em preparação ao fechamento da transação de alienação do controle acionário
Boa parte dos componentes do IPCA seguem um ritmo de inflação semelhante ao dos EUA e Europa, na faixa dos 9%
O negócio reforça a atuação do Safra em duas frentes: uma delas é o lado de atendimento a empresas, banco de investimentos e gestão de fortunas representada pelo banco Alfa; a outra é o varejo
Valor da operação envolvendo a aquisição do Delta National Bank não foi divulgado; expectativa é que a transação esteja concluída durante o primeiro trimestre de 2023
Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 27,67 B
Operações de crédito
R$ 4,94 B
Depósitos de clientes
R$ 4,43 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 1,71 B
Operações de crédito/Ativo
17,85
Caixa líq. operacional
R$ -2,57 B
Caixa líq. investimento
R$ 1,96 B
Caixa líq. financiamento
R$ -42,04 M
Margem financ. bruta
R$ 413,50 M
Lucro líq. dos acionistas
R$ 7,17 M
Margem líq. dos acionistas
0,22%
Índice de eficiência
1,02
Provisões para inadimplência
1,53%
Rentabilidade operacional
-1,78%
Margem financeira/Ativo
27,53%
Retorno sobre o PL
0,42%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 31/12/2023 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 260,9 | 100% | 482,5 | 100% | 85% | 413,5 | 100% | -14% |
| Despesas com inadimplência (-) | -15,0 | -6% | -83,8 | -17% | -460% | -108,4 | -26% | -29% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 245,9 | 94% | 398,7 | 83% | 62% | 305,1 | 74% | -23% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 111,4 | 43% | 85,6 | 18% | -23% | 83,5 | 20% | -2% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -126,7 | -49% | -222,4 | -46% | -76% | -335,5 | -81% | -51% |
| Receitas com participações (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro operacional (=) | 119,3 | 46% | 176,2 | 37% | 48% | -30,5 | -7% | -117% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,2 | 0% | 0,0 | 0% | -100% | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -38,0 | -15% | -52,2 | -11% | -38% | 37,6 | 9% | 172% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | -7,8 | -3% | 0,0 | 0% | 100% | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | -0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 100% | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 73,7 | 28% | 124,0 | 26% | 68% | 7,2 | 2% | -94% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
| 4T21 | em % | 4T22 | em % | Var. | 4T23 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 58,0 | 100% | 54,5 | 100% | -6% | 185,4 | 100% | 240% |
| Despesas com inadimplência (-) | -6,3 | -11% | -83,8 | -154% | -1233% | -108,4 | -58% | -29% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 51,7 | 89% | -29,3 | -54% | -157% | 77,0 | 42% | 362% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 43,0 | 74% | 19,7 | 36% | -54% | 26,9 | 15% | 36% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -21,2 | -37% | 46,9 | 86% | 321% | -149,8 | -81% | -420% |
| Receitas com participações (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro operacional (=) | 30,5 | 53% | 17,5 | 32% | -43% | -72,8 | -39% | -515% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,1 | 0% | 0,0 | 0% | -100% | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -7,1 | -12% | 5,1 | 9% | 171% | 43,5 | 23% | 757% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | -7,8 | -3% | 0,0 | 0% | 100% | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | -0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 100% | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 21,1 | 36% | 22,6 | 41% | 7% | -29,3 | -16% | -230% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 24.482,3 | 100% | 26.751,0 | 100% | 9% | 27.667,7 | 100% | 3% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 7.552,8 | 31% | 6.632,0 | 25% | -12% | 4.757,0 | 17% | -28% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 6.307,9 | 26% | 6.445,6 | 24% | 2% | 5.467,4 | 20% | -15% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 71,3 | 0% | 38,8 | 0% | -46% | 42,9 | 0% | 10% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 9.831,6 | 40% | 13.369,4 | 50% | 36% | 16.982,4 | 61% | 27% | |
| Demais bens e direitos | 710,6 | 3% | 257,8 | 1% | -64% | 412,1 | 1% | 60% | |
| Bens tangíveis | 3,5 | 0% | 6,1 | 0% | 73% | 4,8 | 0% | -22% | |
| Ativos intangíveis | 4,6 | 0% | 1,2 | 0% | -74% | 1,2 | 0% | 0% | |
| Investimentos em participações | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 24.482,3 | 100% | 26.751,0 | 100% | 9% | 27.667,7 | 100% | 3% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 9.106,1 | 37% | 11.606,8 | 43% | 27% | 4.429,2 | 16% | -62% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 2.630,8 | 11% | 3.050,8 | 11% | 16% | 2.843,8 | 10% | -7% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 8.157,8 | 33% | 8.604,0 | 32% | 5% | 6.933,0 | 25% | -19% | |
| Demais obrigações | 3.006,7 | 12% | 1.748,2 | 7% | -42% | 11.750,1 | 42% | 572% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 1.580,9 | 6% | 1.741,2 | 7% | 10% | 1.711,5 | 6% | -2% |
| 4T21 | em % | 4T22 | em % | Var. | 4T23 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 24.482,3 | 100% | 26.751,0 | 100% | 9% | 27.667,7 | 100% | 3% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 7.552,8 | 31% | 6.632,0 | 25% | -12% | 4.757,0 | 17% | -28% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 6.307,9 | 26% | 6.445,6 | 24% | 2% | 5.467,4 | 20% | -15% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 71,3 | 0% | 38,8 | 0% | -46% | 42,9 | 0% | 10% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 9.831,6 | 40% | 13.369,4 | 50% | 36% | 16.982,4 | 61% | 27% | |
| Demais bens e direitos | 710,6 | 3% | 257,8 | 1% | -64% | 412,1 | 1% | 60% | |
| Bens tangíveis | 3,5 | 0% | 6,1 | 0% | 73% | 4,8 | 0% | -22% | |
| Ativos intangíveis | 4,6 | 0% | 1,2 | 0% | -74% | 1,2 | 0% | 0% | |
| Investimentos em participações | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 24.482,3 | 100% | 26.751,0 | 100% | 9% | 27.667,7 | 100% | 3% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 9.106,1 | 37% | 11.606,8 | 43% | 27% | 4.429,2 | 16% | -62% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 2.630,8 | 11% | 3.050,8 | 11% | 16% | 2.843,8 | 10% | -7% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 8.157,8 | 33% | 8.604,0 | 32% | 5% | 6.933,0 | 25% | -19% | |
| Demais obrigações | 3.006,7 | 12% | 1.748,2 | 7% | -42% | 11.750,1 | 42% | 572% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 1.580,9 | 6% | 1.741,2 | 7% | 10% | 1.711,5 | 6% | -2% |
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
Análise de desempenho
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Trimestral
*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
Operações de crédito x Ativo
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Anual
Trimestral
*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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