Para um dos bancos, no entanto, os analistas demonstram preocupação com o fato de o crescimento da margem financeira estar abaixo das expectativas
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Razão Social: Banco ABC Brasil S.A.
Site: www.abcbrasil.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
Governança: N2 - Nível 2
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 5,42 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 3,52
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O ABC Brasil, com sede no estado de São Paulo, tem como objetivo a prática de operações ativas e passivas inerentes às atividades de banco múltiplo, estando autorizado a operar com as carteiras: comercial, inclusive de câmbio, de investimento, de crédito, financiamento e investimento e de crédito imobiliário.
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Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 61,27 B
Operações de crédito
R$ 21,27 B
Depósitos de clientes
R$ 10,33 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 6,14 B
Operações de crédito/Ativo
34,73
Caixa líq. operacional
R$ 1,11 B
Caixa líq. investimento
R$ -125,27 M
Caixa líq. financiamento
R$ 1,03 B
Margem financ. bruta
R$ 1,32 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 833,86 M
Margem líq. dos acionistas
12,37%
Índice de eficiência
0,58
Provisões para inadimplência
3,84%
Rentabilidade operacional
12,40%
Margem financeira/Ativo
-%
Retorno sobre o PL
13,58%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 31/03/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 856,6 | 100% | 1.532,6 | 100% | 79% | 1.344,0 | 100% | -12% |
| Despesas com inadimplência (-) | -130,9 | -15% | -243,5 | -16% | -86% | -390,8 | -29% | -61% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 725,7 | 85% | 1.289,1 | 84% | 78% | 953,2 | 71% | -26% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 345,4 | 40% | 401,9 | 26% | 16% | 395,7 | 29% | -2% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -134,5 | -16% | -390,3 | -25% | -190% | -241,1 | -18% | 38% |
| Receitas com participações (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro operacional (=) | 591,2 | 69% | 898,8 | 59% | 52% | 712,1 | 53% | -21% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -27,6 | -3% | -106,7 | -7% | -286% | 102,2 | 8% | 196% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | -0,7 | 0% | 0,0 | 0% | 100% | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | -2,5 | 0% | - | -13,5 | -1% | -449% |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 562,9 | 66% | 789,7 | 52% | 40% | 800,9 | 60% | 1% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.3
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 354,6 | 100% | 454,9 | 100% | 28% | 430,9 | 100% | -5% |
| Despesas com inadimplência (-) | -23,7 | -7% | -105,2 | -23% | -345% | -74,2 | -17% | 29% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 331,0 | 93% | 349,7 | 77% | 6% | 356,8 | 83% | 2% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 63,5 | 18% | 83,5 | 18% | 32% | 106,3 | 25% | 27% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -120,0 | -34% | -117,7 | -26% | 2% | -75,8 | -18% | 36% |
| Receitas com participações (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro operacional (=) | 210,9 | 59% | 231,9 | 51% | 10% | 281,0 | 65% | 21% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,4 | 0% | - | 4,7 | 1% | 982% |
| Tributos (-) | -37,4 | -11% | 19,7 | 4% | 153% | -3,2 | -1% | -116% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | -0,7 | 0% | 0,0 | 0% | 100% | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 173,5 | 49% | 190,0 | 42% | 9% | 223,0 | 52% | 17% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.3
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 49.566,0 | 100% | 57.252,3 | 100% | 16% | 60.632,6 | 100% | 6% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 11.867,1 | 24% | 8.355,1 | 15% | -30% | 19.089,7 | 31% | 128% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 21.600,7 | 44% | 29.468,0 | 51% | 36% | 22.095,9 | 36% | -25% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 731,1 | 1% | 329,9 | 1% | -55% | 647,0 | 1% | 96% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 3.057,0 | 6% | 4.900,1 | 9% | 60% | 5.092,9 | 8% | 4% | |
| Demais bens e direitos | 12.193,5 | 25% | 14.029,8 | 25% | 15% | 13.464,1 | 22% | -4% | |
| Bens tangíveis | 22,7 | 0% | 22,6 | 0% | 0% | 31,8 | 0% | 41% | |
| Ativos intangíveis | 93,9 | 0% | 146,9 | 0% | 56% | 211,1 | 0% | 44% | |
| Investimentos em participações | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 49.566,0 | 100% | 57.252,3 | 100% | 16% | 60.632,6 | 100% | 6% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 7.955,8 | 16% | 10.354,3 | 18% | 30% | 10.472,5 | 17% | 1% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 13.178,9 | 27% | 10.474,7 | 18% | -21% | 19.429,6 | 32% | 85% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 12.345,0 | 25% | 17.351,7 | 30% | 41% | 19.805,2 | 33% | 14% | |
| Demais obrigações | 11.415,5 | 23% | 13.835,1 | 24% | 21% | 5.034,8 | 8% | -64% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 4.670,7 | 9% | 5.236,5 | 9% | 12% | 5.890,6 | 10% | 12% |
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 46.285,5 | 100% | 54.154,9 | 100% | 17% | 61.265,7 | 100% | 13% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 10.669,6 | 23% | 17.134,1 | 32% | 61% | 21.486,2 | 35% | 25% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 21.749,6 | 47% | 22.131,1 | 41% | 2% | 20.425,5 | 33% | -8% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 362,7 | 1% | 324,3 | 1% | -11% | 247,6 | 0% | -24% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 2.750,8 | 6% | 3.072,8 | 6% | 12% | 5.337,4 | 9% | 74% | |
| Demais bens e direitos | 10.624,7 | 23% | 11.302,1 | 21% | 6% | 13.518,7 | 22% | 20% | |
| Bens tangíveis | 23,4 | 0% | 24,0 | 0% | 2% | 38,3 | 0% | 60% | |
| Ativos intangíveis | 104,6 | 0% | 166,5 | 0% | 59% | 211,9 | 0% | 27% | |
| Investimentos em participações | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 46.285,5 | 100% | 54.154,9 | 100% | 17% | 61.265,7 | 100% | 13% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 8.568,0 | 19% | 9.315,8 | 17% | 9% | 10.333,5 | 17% | 11% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 11.751,4 | 25% | 11.836,4 | 22% | 1% | 18.337,5 | 30% | 55% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 14.018,5 | 30% | 17.015,8 | 31% | 21% | 21.283,7 | 35% | 25% | |
| Demais obrigações | 7.129,0 | 15% | 10.682,6 | 20% | 50% | 5.172,9 | 8% | -52% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 4.818,6 | 10% | 5.304,3 | 10% | 10% | 6.138,1 | 10% | 16% |
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.3
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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