Mutual Fund की इस कैटेगरी में हर स्कीम ने दिया 48% से ज्यादा रिटर्न, ऐसी क्या है खूबी

Contra Mutual Fund : What is so special about them : बाजार में पैसे लगाने वाले ज्यादातर इनवेस्टर्स की दिलचस्पी सबसे बढ़िया प्रदर्शन कर रहे शेयरों में रहती है. लेकिन कुछ म्यूचुअल फंड्स ऐसे हैं, जिनमें ऐसे स्टॉक्स पर फोकस करके निवेश किया जाता है, जिनका प्रदर्शन फिलहाल खराब चल रहा हो. अपने इस उल्टे मिजाज की वजह से ही इन्हें कॉन्ट्रा म्यूचुअल फंड (Contra Funds) का नाम दिया गया है. कॉन्ट्रा फंड्स के मैनेजर्स को ऐसे ही स्टॉक्स की तलाश रहती है, जो फंडामेंटल्स के लिहाज से स्ट्रॉन्ग होते हुए भी कमजोर प्रदर्शन कर रहे हों. इसके पीछे सोच ये रहती है कि फिलहाल कमजोर दिख रहे ऐसे स्टॉक्स में पिछले रुझान को पलटकर शानदार रिटर्न देने की क्षमता छिपी रहती है. पिछले 1 साल में कॉन्ट्रा फंड्स की थीम वाले सभी म्यूचुअल फंड्स ने 48 फीसदी या उससे ज्यादा रिटर्न देकर इस बात को सच साबित किया है. 

कॉन्ट्रा फंड्स का शानदार प्रदर्शन

भारत में कॉन्ट्रा फंड्स की सोच को फॉलो करने वाली म्यूचुअल फंड स्कीम्स की संख्या ज्यादा नहीं है. एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स ऑफ इंडिया (AMFI) के मुताबिक देश में फिलहाल ऐसी कुल तीन स्कीम हैं : 1. एसबीआई कॉन्ट्रा फंड (SBI Contra Fund), 2. इनवेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फंड (Invesco India Contra Fund) और 3. कोटक इंडिया कॉन्ट्रा फंड (Kotak India EQ Contra Fund). इन तीनों ही स्कीम ने पिछले 1 साल में रिटर्न के मामले में जबरदस्त प्रदर्शन किया है. 

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एसबीआई कॉन्ट्रा फंड (SBI Contra Fund)

1 साल का औसत रिटर्न (डायरेक्ट) : 48.40%

3 साल का औसत वार्षिक रिटर्न (डायरेक्ट) : 30.51%

5 साल का औसत रिटर्न (डायरेक्ट) : 30.42%

बेंचमार्क : BSE 500 Total Return Index

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 35,304.23 करोड़ रुपये 

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इनवेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फंड (Invesco India Contra Fund)

1 साल का औसत रिटर्न (डायरेक्ट) : 49.79%

3 साल का औसत वार्षिक रिटर्न (डायरेक्ट) : 23.55%

5 साल का औसत रिटर्न (डायरेक्ट) : 23.72%

बेंचमार्क : BSE 500 Total Return Index

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 16,502.57 करोड़ रुपये 

कोटक इंडिया ईक्यू कॉन्ट्रा फंड (Kotak India EQ Contra Fund)

1 साल का औसत रिटर्न (डायरेक्ट) : 54.80%

3 साल का औसत रिटर्न (डायरेक्ट) : 26.80%

5 साल का औसत रिटर्न (डायरेक्ट) : 25.05%

बेंचमार्क : NIFTY 500 Total Return Index

एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) : 3,582.99 करोड़ रुपये

(सोर्स : AMFI के 8 जुलाई 2024 तक के आंकड़े)

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कॉन्ट्रा फंड के मुनाफे पर कितना लगेगा टैक्स

कॉन्ट्रा फंड का 65 परसेंट से ज्यादा निवेश इक्विटी में होता है. इसलिए इन्हें इक्विटी म्यूचुअल फंड की कैटेगरी में रखा गया है. जाहिर है इन पर इनकम टैक्स के वही नियम लागू होते हैं, जो इक्विटी फंड के लिए बनाए गए हैं. यान�� कॉन्ट्रा फंड की यूनिट्स को 1 साल से कम समय में बेचने पर मुनाफा हुआ तो उस पर 15 फीसदी शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन्स (STCG) टैक्स देना पड़ेगा. लेकिन 1 साल या उससे ज्यादा होल्ड करने के बाद बेचने पर 1 लाख रुपये तक का सालाना मुनाफा टैक्स फ्री है. उससे ज्यादा मुनाफा होने पर 10 फीसदी लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स (LTCG) टैक्स लगेगा. यानी कॉन्ट्रा फंड में निवेश करना टैक्स के लिहाज से भी अच्छा है.

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निवेश से पहले रिस्क भी समझ लें 

देश के कॉन्ट्रा फंड्स का पिछला रिटर्न तो काफी अच्छा रहा है, लेकिन इसे भविष्य में वैसे ही परफॉर्मेंस की गारंटी नहीं माना जा सकता. इसके अलावा इक्विटी फंड होने की वजह से कॉन्ट्रा फंड्स ज्यादा जोखिम (Very High Risk) वाले निवेश की कैटेगरी में आते हैं. लिहाजा अपनी रिस्क प्रोफाइल को ध्यान में रखें और निवेश का फैसला करने से पहले अपने इनवेस्टमेंट एडवाइजर की सलाह जरूर लें.