Ważna wiadomość dla oszczędzających. Resort finansów zmienia warunki emisji obligacji

MF podniesie marże dla obligacji, których oprocentowanie uzależnione jest od inflacji, przy jednoczesnej korekcie w dół oprocentowania obligacji o zapadalności od jednego roku do trzech lat i marży dla obligacji dwuletnich.

Zmiana marż w zależności od rodzaju obligacji

Sprzedawane w czerwcu obligacje trzymiesięczne o stałym kuponie (nazywane OTS) będą miały to samo oprocentowanie, co te same papiery oferowane w maju (3 proc.). Obligacje roczne o zmiennym oprocentowaniu (ROR) będą dawały w pierwszym miesięcznym terminie odsetkowym 5,95 proc. w skali roku (w maju było to 6,05 proc.), a w kolejnych miesięcznych okresach odsetkowych oprocentowanie będzie równe stopie referencyjnej NBP plus 0 pkt proc. marży (obecnie to 5,75 proc.).

Podobnie skonstruowane obligacje dwuletnie o zmiennym oprocentowaniu (DOR) w pierwszym miesiącu przyniosą właścicielowi 6,15 proc. w skali roku (dotychczas było to 6,30 proc.). W kolejnych miesiącach oprocentowanie będzie równe stopie referencyjnej NBP powiększonej o stałą marżę 0,35 pkt proc. (w maju marża wynosiła 0,50 pkt proc.).

W czerwcu obligacje trzyletnie (TOS), cieszące się w tym roku największym wzięciem, będą miały stałe oprocentowanie w wysokości 6,2 proc., a nie 6,4 proc. jak poprzednio. Odsetki od tych papierów nie są wypłacane, tylko kapitalizowane, co oznacza, że po roku do wartości nominalnej obligacji dolicza się uzyskane odsetki i następnie od łącznej kwoty wylicza się oprocentowanie w kolejnym roku.

Indeksowane inflacją obligacje czteroletnie (COI), będące hitem w latach 2022-2023, będą od czerwca miały oprocentowanie w pierwszym rocznym okresie w wysokości 6,55 proc., czyli tak samo jak do tej pory. Jednak w kolejnych rocznych okresach odsetki będą równe inflacji powiększonej o stałą marżę w wysokości 1,5 proc., czyli nieznacznie wyższej niż dotychczasowe 1,25 proc.)

Obligacje 10-letnie (EDO) także mają oprocentowanie uzależnione od inflacji. Papiery tego typu sprzedawane od czerwca będą w pierwszym rocznym okresie odsetkowym miały oprocentowanie wynoszące 6,8 proc., czyli tak samo jak w maju. W kolejnych okresach będzie uzależnione od inflacji powiększonej o 2 proc. stałej marży (poprzednio marża wynosiła 1,5 proc.).

MF zmieniło także oprocentowanie obligacji rodzinnych, czyli przeznaczonych dla osób korzystających z 800+. Papiery sześcioletnie o stałej stopie procentowej (ROS) w pierwszym rocznym okresie odsetkowym przyniosą nabywcom 6,75 proc. (bez zmiany w stosunku do maja). W kolejnych latach oprocentowanie będzie równe inflacji powiększonej o 2 proc. stałej marży (wcześniej było to 1,75 proc.).

Analogiczne papiery 12-letnie (ROD) w pierwszym okresie przyniosą nabywcom 7,05 proc. (bez zmian w stosunku do maja), zaś w kolejnych latach będzie to stopa równa inflacji powiększonej o marżę w wysokości 2,5 proc. (wcześniej było to 2 proc.). W obu rodzajach obligacji (ROS i ROD) odsetki są kapitalizowane.

Wczerwcu także nowe zasady zamiany obligacji

— W celu zachęcenia naszych klientów do kontynuowania oszczędzania, a w szczególności tych, którzy posiadają obligacje zapadające w czerwcu, przygotowaliśmy specjalną promocyjną ofertę. W czerwcu będzie można kupić w drodze zamiany obligacje po niższych cenach. Im dłuższy termin zapadalności nowej obligacji zakupionej w zamianie, tym większy zysk, niższa będzie bowiem cena jej zakupu — powiedział Jurand Drop.

W ramach czerwcowej promocji obniżona będzie cena zamiany obligacji 2-letnich do 99,85 zł, 3-letnich do 99,80 zł i 4-letnich do 99,70 zł. Jeszcze niższą cenę zamiany, tj. 99,60 zł MF zaoferuje osobom, które zdecydują się na zakup obligacji 10-letnich. — Niższa cena zamiany oznacza wyższy zysk, dlatego warto skorzystać z naszej czerwcowej promocji i przedłużyć oszczędzanie w obligacjach skarbowych – dodał wiceminister.

Zobacz też: Ile trzeba mieć pieniędzy i w co zainwestować, aby zostać rentierem?

Poinformował, że o możliwości dokonania zamiany obligacji będzie przypomniał agent emisji, czyli instytucja, w które klient posiada rachunek z obligacjami. Obligacje można kupować m.in. w PKO BP i Banku Pekao oraz w Biurze Maklerskim PKO BP i w sieci sprzedaży obligacji Banku Pekao.

— W informacji zawarte są istotne terminy oraz wskazówki dotyczące sposobu złożenia dyspozycji. Wystarczy, aby we wskazanym terminie wybrać +nowe+ obligacje, które otrzymamy za "stare" i nasza dyspozycja wykona się automatycznie. W dniu wykupu naszych "starych" obligacji otrzymamy nowe. Zatem zamiana obligacji, to oprócz dodatkowego zysku, również wygoda i ciągłość pomnażania oszczędności – powiedział wiceminister finansów. Nowe obligacje w drodze zamiany można będzie kupować od 27 maja.