Immobilienmarkt. Trotz gesunkener Preise bleibt München die mit Abstand teuerste deutsche Stadt. Finden Sie Preise und Mieten für 400 Städte und Landkreise. © mauritius images / Westend61 / Maria Maar
Während der Preisrückgang bei Häusern und Wohnungen langsam abflaut, steigen die Mieten unverändert weiter. Wir zeigen, für wen sich ein Immobilienkauf jetzt lohnen kann.
Das kosten Häuser und Wohnungen in Ihrer Stadt freischalten
Ob in der Großstadt oder auf dem Land: Die Preise für Immobilien liegen aktuell deutlich niedriger als in den letzten beiden Jahren. Eigentumswohnungen wurden im ersten Quartal 2024 im Schnitt mit Preisabschlägen von 4,9 Prozent im Vergleich ersten Quartal 2023 verkauft. Die Preise für Ein- und Zweifamilienhäuser sanken im bundesweiten Durchschnitt um 3,9 Prozent. Nun gehen die Preise jedoch nicht mehr so stark zurück – und gegen Ende des Jahres könnten sie sogar wieder leicht steigen. Ob sich ein Kauf jetzt lohnt oder überhaupt finanziell möglich ist, hängt vor allem vom gewünschten Wohnort ab, denn die regionalen Preisunterschiede sind enorm.
Warum sich die Untersuchung „Immobilienpreise“ für Sie lohnt
Bundesweite Preiserhebung
Unsere Immobilienpreisabfrage umfasst für alle 400 kreisfreien Städte und Landkreise die Preise, die 2023 durchschnittlich für Eigentumswohnungen und Einfamilienhäuser in unterschiedlicher Lage und Ausstattung gezahlt wurden. Außerdem enthalten sind die Neuvertragsmieten und das regionale Kaufpreis-Miete-Verhältnis.
Aktuelle Zahlen für 2024
Für die sieben größten deutschen Städte liegen bereits die Zahlen für das erste Quartal 2024 vor. Nach dem Freischalten können Sie die Daten für bis zu 20 kreisfreie Städte und Landkreise Ihrer Wahl abrufen sowie die Entwicklung der Preise und Mieten an verschiedenen Orten interaktiv vergleichen.
Beispielrechnungen
Wir zeigen anhand von Beispielen, wie sich die Immobilienpreise in den vergangenen Jahren entwickelt haben und wie hoch Kreditraten und Bewirtschaftungskosten im Vergleich zur Miete ausfallen.
Kaufen oder Mieten?
Die Finanztest-Experten erläutern, für wen sich Kaufen trotz hoher Anfangsbelastung noch lohnen kann und warum es wichtig ist, auf das örtliche Kaufpreis-Miete-Verhältnis zu achten.
Heftartikel als PDF
Nach dem Freischalten erhalten Sie die Heftartikel aus Finanztest 8/24 und Finanztest 1/24 zum Download.
Das kosten Häuser und Wohnungen in Ihrer Stadt freischalten
Immobilienmarkt Deutschland
Unsere Preistabellen enthalten die detaillierten Immobilienpreise und Mieten in allen Städten und Landkreisen der Bundesrepublik für Häuser und Wohnungen mit unterschiedlicher Lage und Ausstattung. Die Zahlen stammen von vdpResearch, dem Forschungsinstitut des Verbands deutscher Pfandbriefbanken. Das Besondere an den von vdpResearch ermittelten Preisen: Sie beruhen auf tatsächlich abgeschlossenen Kaufverträgen, nicht auf Annoncen oder Maklerumfragen.
Mieten steigen stark
Ganz anders als bei den Kaufpreisen verlief die Entwicklung bei den Mieten: In vielen Städten und Kreisen zahlten neue Mieterinnen und Mieter 2023 über 5 Prozent mehr Miete als noch im Vorjahr. In teuren Städten wie München, Hamburg oder Heidelberg verlangen Vermieter zum Teil mehr als 30 Euro pro Quadratmeter. Auch für die nächsten Jahre rechnen Expertinnen und Experten mit weiter steigenden Mieten.
Quadratmeterpreise für Wohneigentum
Das Verhältnis zwischen Kaufpreisen und Mieten ist damit vielerorts günstiger geworden – auch in den beliebten Großstädten. Werden die eigenen vier Wände damit wieder erschwinglich? Unsere Preisübersicht zeigt: Der Quadratmeter Wohneigentum kostet in einigen Städten und Landkreisen noch immer mehr als 5 000 Euro. Besonders teuer sind die Immobilienpreise in Berlin, Hamburg und München. Häuser und Wohnungen sind dort nur mit viel Eigenkapital und hohem Einkommen bezahlbar.
Tipp: Wie Sie bei einer Immobilienfinanzierung klug vorgehen und welche Kreditangebote am besten sind, zeigt unser großer Vergleich Immobilienfinanzierung.
Kurzcheck: Maximalen Immobilienpreis ermitteln
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Preisentwicklung am Immobilienmarkt
Wie viel ein Haus oder eine Wohnung kostet, wie viel Eigenkapital Käufer mindestens aufbringen müssen und welche Monatsbelastung auf sie zukommt – das hängt in erster Linie vom Standort ab. Ein Preisatlas hilft bei der Orientierung, auch für Verkäufer, die ihren Immobilienwert ermitteln möchten.
Die Stiftung Warentest gibt für alle 400 kreisfreien Städte und Kreise einen detaillierten Überblick über Kaufpreise und Mieten, die je nach Lage und Ausstattung im Durchschnitt im Jahr 2023 gezahlt wurden. Für die sieben größten deutschen Städte liegen die Immobilienpreise und Mieten für das erste Quartal 2024 vor.
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Wann Kauf und Vermietung lohnen
- Lohnt es sich, ein Ferienhaus oder eine Ferienwohnung zu kaufen und zu vermieten? Unser Praxistest zeigt: Rendite gibt es nur, wenn die Kalkulation stimmt.
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Baufinanzierung mit flexibler Rückzahlung – geht günstig
- Baukredite mit variablen Monatsraten und Sondertilgungen lassen sich bequem an veränderte Lebensumstände anpassen. Unser Zinsvergleich zeigt günstige Angebote.
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Günstiger mit Aktienfonds?
- Immobilienkredite gibt es derzeit schon ab Zinssätzen unter 1 Prozent. Lohnt es sich da überhaupt noch, möglichst viel Eigenkapital für die eigenen vier Wände...
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@fintest_info: Innerhalb der 28 Tage können Sie die Preise für München auch zweimal abrufen.
Wir können Ihnen leider keinen weiteren Anbieter nennen, der Verbrauchern einen solchen Preisvergleich anbietet.
Wenn der Kauf in zwei Jahren ansteht, können sich die Preise, gerade in den attraktiven Lagen, bis dahin noch erheblich ändern.
Sie können sich auch einmal die Kaufpreise günstiger Immobilien auf den Immobilienportalen im Netz anschauen. Daraus ergeben sich vielleicht weitere Hinweise, welche Regionen preislich für Sie in Frage kommen.
Zum Hochwasserrisiko:
Die Versicherer bieten online einen Hochwasser-Check an:
www.dieversicherer.de/versicherer/wohnen/hochwassercheck
Zur Ärztedichte:
Die Bundesärztekammer erhebt für die Bundesländer die Anzahl der Ärzte und veröffentlicht dazu eine Statistik:
www.bundesaerztekammer.de/fileadmin/user_upload/BAEK/Ueber_uns/Statistik/AErztestatistik_2022_09062023.pdf
www.bundesgesundheitsministerium.de/themen/krankenversicherung/ambulante-versorgung/aerztliche-versorgung
Interessieren würde mich noch eine Betrachtung - auch für Rentner, die überlegen, wie sie Ihr Erspartes bestmöglich nutzen.
Gerade wenn evtl. Erben das Geld nicht bräuchten oder sie keine Erben haben.
Kapital n Anlegen mit n % Zins, darauf mind. 25 % KESt, vom Netto die Miete bezahlen.
Vom gleichen Betrag eine selbst bewohnte Eigentumswohnung finanzieren
darauf fällt dann Grunderwerbssteuer (1malig) und Grundsteuer laufend an.
Nebenkosten, die sonst der Eigentümer trägt.
Wie sieht der Rendite inkl. Steuerersparnis ca. aus?
Natürlich müssen noch Rücklagen für Reparaturen da sein,
die dann auch verzinslich angelegt werden müssen (vielleicht außen vor lassen)
Dann noch der Gedanke, das ganze oder einen Teil des gekauften Objektes,
von Anfang an, zu verrenten. Gibt es dafür fertige Angebotspakete?.
Wobei ja meist diese Angebotspakete teurer sind, als das selbst zu machen.
Über eine Antwort oder einen Artikel hierzu würde ich mich freuen.
Danke f. die bisherigen Artikel.
Kommentar vom Autor gelöscht.
Vergleich für viele Städte
Wie Kohchang interessieren mich auch viele Städte - da ein günstiger Preis - eine größere Wohnung im Alter ein Argument wäre, in eine andere Stadt zu ziehen.
Heute habe ich erstmal nur meine Heimatstadt München abgerufen.
Frage mich, ob wenn ich an einem anderen Tag das nochmals abrufe,
das dann auch mehrmals zählt.
Können sie evtl. einen preisgünstigen Dienst (Eigentümervereine?) mit solchen Preisvergleichen empfehlen? Auch die Wetterverhältnisse(Hochwasserrisiko), Grundererwerbssteuer, Grundsteuer, Ärztedichte - KKH am Ort ...) wären interessant.
Habe kürzlich festgestellt, dass eine Feundin meiner Mutter in betreutem Wohnen, in Dreilingen bei Speyer(bin mir nicht ganz sicher - ob sie diese Stadt meinte) für eine 50 qm Wohnung noch weniger zahlt, wie ich für eine 38 qm Wohnung in München.
Wobei ich dafür gerne noch 2 Jahr warten würde, so lange habe ich einen gut kalkulierbaren Staffelmietvertrag.
LG
fintest_info
Kommentar vom Autor gelöscht.