Dividenden von Welt-Aktienfonds So viel schütten die besten Welt-Fonds aus

Welt-ETF aktuell mit 1,7 Prozent Dividendenrendite

Investmentfonds sammeln die Dividenden der Aktien in ihren Portfolios und können diese in unterschiedlicher Häufig­keit über das Jahr verteilt ausschütten. Einmal pro Jahr, halb­jähr­lich, vierteljähr­lich – manche Fonds schütten sogar monatlich aus. Um die Ausschüttungs­renditen verschiedener Fonds einigermaßen vergleichen zu können, summieren wir die Ausschüttungen inner­halb der vergangenen zwölf Monat auf und teilen die Summe durch den jüngsten Preis eines Fonds­anteils. Das ergibt die Ausschüttungs­rendite, auch Ausschüttungs­quote oder Dividendenrendite genannt.

Die folgende Tabelle zeigt für alle von uns empfohlenen klassischen markt­breiten oder nach­haltigen markt­ähnlichen ETF (Erste Wahl-ETF) mit Ausschüttungen, wie hoch die aktuelle Ausschüttungs­rendite ist. Die Dividendenrendite reicht von knapp 1 Prozent bis rund 2 Prozent. Auf mögliche Gründe für unterschiedliche Ausschüttungs­quoten gehen wir weiter unten ein.

In der Tabelle stehen zum Vergleich auch weitere ausschüttende ETF mit aktuell guter Bewertung des Anlage­erfolgs (vier Punkte, Stand 31. Mai 2023) sowie gute aktiv gemanagte Fonds mit einer Ausschüttungs­quote von mehr als zwei Prozent.

Tipps:

• Mit Klick auf den Fonds­namen in der Tabelle gelangen Sie zur Einzel­ansicht des Fonds in unserem Fonds­finder.
• Im Fondsfinder können Sie auch gezielt nach Fonds mit hoher Ausschüttungs­quote suchen, und zwar über >Weitere Filter >Ausschüttungs­rendite.
• Im Fonds­finder auf den Einzel­fonds­ansichten erfahren Sie auch mehr zur Nach­haltig­keit der Fonds und ETF mit ESG-Ansatz, sofern wir sie hinsicht­lich der Nach­haltig­keit bewertet haben.

Unterschiede bei Ausschüttungen markt­breiter ETF

Die obige Tabelle zeigt, dass es selbst bei ETF auf den gleichen Index, wie beispiels­weise den breit streuenden MSCI World Index, unterschiedliche Ausschüttungs­renditen geben kann. Zwei Beispiele:

• Der Xtrackers MSCI World ETF 1D hat eine Ausschüttungs­rendite von 2,1 Prozent
• Der iShares MSCI World ETF USD Dist hat eine Ausschüttungs­rendite von 1,4 Prozent.

Ist der Xtra­ckers-ETF also besser? Das kann man aus der unterschiedlich hohen Ausschüttungs­quote nicht ableiten.

Hier ein paar Gründe, warum die Ausschüttungs­renditen bei Fonds mit gleichem Anlage­erfolg unterschiedlich hoch sein können.

• Der Xtra­ckers-ETF hat inner­halb der vergangenen zwölf Monate fünf­mal ausgeschüttet, zuletzt im Mai 2023. Der iShares-ETF hat viermal ausgeschüttet, zuletzt im März 2023. Beim Xtra­ckers-ETF sind also die Dividenden der Aktien aus April und Mai dieses Jahres in der Berechnung enthalten, beim iShares-ETF noch nicht. Das verzerrt den Vergleich etwas.
• Je weiter die jüngsten Ausschüttungen zweier Fonds auseinander liegen, desto größer kann der Unterschied bei den Ausschüttungs­renditen sein.
• Die Frequenz der Ausschüttungen hat einen Einfluss darauf, wie weit die jüngsten Ausschüttungen zweier Fonds im Vergleich auseinander­liegen – und damit auch die Ausschüttungs­renditen.
• Swap-ETF, welche den Index synthetisch nach­bilden, können eine andere Ausschüttung generieren als physisch replizierende ETF. Sie halten unterschiedliche Titel mit anderen Ausschüttungen im Portfolio.

Die beiden oben genannten MSCI-World-ETF sind in ihrer Wert­entwick­lung nahezu identisch. Der Xtra­ckers brachte über fünf Jahre 9,8 Prozent pro Jahr und über ein Jahr 2,5 Prozent, der iShares-ETF 9,5 und 2,1 Prozent. In ihrer Anlagequalität sind sie trotz aktuell unterschiedlich hoher Ausschüttungs­quoten also fast gleich. Im Zeit­verlauf schwanken die Ausschüttungs­renditen der beiden ETF umeinander.

Fazit: Anleger, die Ausschüttungen möchten und markt­breit investieren wollen, können jeden ausschüttenden Erste Wahl-ETF nehmen. Die Höhe der aktuellen Ausschüttungs­rendite sollte kein Auswahl­kriterium sein. Relevanter ist je nach Anlageziel die Frequenz der Ausschüttungen.

Zusatz­rente über Ausschüttungen – oder über Verkauf von Fonds­anteilen

Wer mit einer flexiblen Zusatz­rente leben kann, kann auf ausschüttende Fonds setzen, am besten auf markt­breite ETF. Anleger sollten bei ihrem Depotanbieter darauf achten, dass die Ausschüttungen nicht auto­matisch wieder investiert werden. Die Rente, die sich aus den Ausschüttungen ergibt, schwankt aber im Zeit­verlauf, da die Unternehmen im Fonds nicht konstant hohe Ausschüttungen vornehmen.

Wer seine Zusatz­rente genauer steuern möchte, kann einen anderen Weg gehen: Anle­gerinnen und Anleger können regel­mäßig Fonds­anteile verkaufen. Das geht mit einem ausschüttenden Fonds, aber auch mit einem thesaurierenden Fonds. Aus Kostengründen kann es vorteilhaft sein, einmal jähr­lich einen größeren Betrag zu verkaufen, den Erlös aufs Tages­geld­konto zu verschieben und von dort monatlich die Rente zu beziehen.

Tipp: Wie hoch der Betrag sein kann, den man sich monatlich als Zusatz­rente leisten kann, hängt von verschiedenen Faktoren ab: der Höhe des Vermögens, der Vermögens­aufteilung auf Aktien(-ETF) und Zins­anlagen, der geplanten Lauf­zeit, dem Vererbungs­wunsch und weiteren Faktoren. Um die passende Entnahme­höhe bestimmen zu können, haben wir die Pantoffel-Rente entwickelt. Mehr dazu in unserem Artikel: Mit dem Pantoffel-Portfolio die Rente aufpeppen.