Unseriöse Finanz­platt­formen So erkennen Sie betrügerische Onlinebroker

Das Geschäft läuft trotzdem weiter. Vor allem der Betrug damit, wie zwei aktuelle Fälle zeigen.

• In Deutsch­land hat die Polizei am 12. Mai 2021 eine interna­tional agierende Betrügerbande fest­genommen. Diese hatte laut General­staats­anwalt­schaft Koblenz im Internet auf „hoch­professionell gestalteten, seriös wirkenden Handels­platt­formen“ hohe Gewinne mit Investitionen in binäre Optionen, CFDs und Kryptowährungen versprochen.
• Ende April verloren fünf Millionen Türkinnen und Türken, die meist über die Internet-Platt­form Thodex Kryptogeld gekauft hatten, über 31 Millionen Euro. Gegen den 27-jährigen Thodex-Gründer Fatih Özer wird wegen Betrugs ermittelt. Die Türkei hat den Kauf von Gütern mit Kryptogeld inzwischen verboten.

Um Anle­gerinnen und Anleger für ihre dubiosen Geschäfte zu gewinnen, locken unseriöse Online-Broker auf echt aussehenden Handels­platt­formen im Internet mit hohen Gewinnen. Angeboten werden meist Investitionen in binäre Optionen, CFDs und Kryptowährungen. Ermittler berichten, dass Betrüger mit spezieller Software „glaubhaft einen aktiven Handel“ und Kurs­gewinne vortäuschen. Das Kundengeld werde meist gar nicht angelegt, sondern für eigene Zwecke verwendet. Ermittler und die Bundes­anstalt für Finanz­dienst­leistungs­aufsicht berichten von mehr­stel­ligen Millionenschäden. Der Schaden, den eine von der Koblenzer Staats­anwalt­schaft im Früh­jahr 21 fest­genom­mene Betrügerbande ange­richtet hat, soll rund 30 Millionen Euro betragen.

Oft sitzen die Betrüger im Ausland

Betreut werden Kunden unseriöser Internetportale häufig von Call­centern aus dem Ausland. Die Vermittler sprechen deutsch und haben eine deutsche Telefon­nummer. Das heiße aber keinesfalls, dass ihr Geschäfts­sitz in Deutsch­land sei, warnt die Bafin.

Kunden, die sich auf einer Platt­form registrieren, werden immer wieder angerufen. Sie sollen Geld über­weisen, möglichst mehr­mals. Das höre oft nicht einmal auf, wenn die Platt­form abge­schaltet und der Betreuer nicht mehr erreich­bar sei, weiß Bafin-Mitarbeiter Hartmut Reschke.

Besonders perfide: „Sekundär­verwerter“

So wurden Geschädigte der Internetportale Option888.com, Richmondfg.com sowie xmarkets.com von sogenannten „Sekundär­verwertern“ ein zweites Mal herein­gelegt. Sie zahlten 10 bis 14 Prozent ihrer Anlagesumme als Gebühr, um aus angeblich von der Bafin einge­frorenen Geldern ihren verlorenen Einsatz zurück­zubekommen.

Als Beleg präsentierten die Betrüger ein gefälschtes Schreiben der Aufsicht, aus der Name und Einzahlungen des Opfers hervorgingen. Der Verdacht, dass die Betreiber der Portale die Daten bereits betrogener Kunden für eine zweite Abzocke nutzten, liegt da nahe.

Durch­schnitt­lich sind die Portale nur sechs Monate am Markt, so die Erfahrungen der Aufsicht. Dann würden sie einge­stellt und seien für Kunden nicht mehr erreich­bar.

Sobald die Bafin dubiose Anbieter entdeckt, greift sie ein. Portalen wie Qoin.capital und Qoin-capital.com, die Adressen in Estland, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Groß­britannien und der Schweiz angeben, hat sie die Geschäfte untersagt. Mehr kann sie nicht tun, wenn die Portale kein Impressum haben und der tatsäch­liche Sitz unbe­kannt ist.

Bafin friert Konten ein und stellt Geld sicher

Haben Betrüger dagegen Sitz und Bank­konten in Deutsch­land, kann die Bafin Konten einfrieren und Gelder beschlag­nahmen. Beim Betrug mit dem Kryptogeld der Firma OneCoin Ltd. aus Dubai, die 2017 welt­weit Anleger um 3 Milliarden US-Dollar brachte, stellte die Bafin rund 30 Millionen Euro sicher.

Anlauf­stelle für Geschädigte

Damit solche Aktionen gelingen, bittet die Bafin Geschädigte, ihr E-Mail-Adressen, Namen der Verkäufer sowie die Ziel­konten ihrer Über­weisungen zu nennen, zum Beispiel an poststelle@bafin.de. Sollten Sie als Whistleblower einen solchen Tipp geben und Anony­mität daher für Sie sehr wichtig sein, schi­cken Sie die Info an hinweisgeberstelle@bafin.de. Die Aufsicht hat nach einer Info die Chance, Konto­verbindungen zuzu­ordnen und Täter zu entlarven. Täter könnten zwar ihre Telefon­nummern ändern. Bei E-Mail-Adressen und Namen sei das jedoch komplizierter. Ein Anrufer, der Kunden mehr­mals anrufe, dürfe bei E-Mail-Adresse und Name keine Fehler machen, wenn er nicht auffliegen wolle.

Bevor Sie Geld an eine Handels­platt­form im Internet über­weisen, sollten Sie prüfen, ob sie seriös ist.

Impressum. Mit Internetplatt­formen, die kein Impressum haben, sollten Sie keine Geschäfte machen.

Brief­kastenfirmen. In vielen Fällen geben Online-Handels­platt­formen Brief­kasten­anschriften in der Karibik oder im Pazifik an. Beliebt sind Offshore­sitze wie Dominica, St. Vincent & the Grenadines, die Marshall Islands und weitere Steuer­paradiese.

Wechsel. Typisch für unseriöse Platt­formen sind häufig wechselnde Betrei­bergesell­schaften, die ständig ihre angeblichen Firmensitze ändern.

Handels­register. Kriminelle Anbieter nutzen häufiger falsche Namen und Handels­register­nummern. Über­prüfen Sie Firma und Nummer mithilfe einer Online-Handels­register­abfrage.

Fälschung. Unseriöse Handels­platt­formen behaupten häufig, eine Lizenz der Bundes­anstalt für Finanz­dienst­leistungs­aufsicht (Bafin) zu haben und dort registriert zu sein. Prüfen Sie, ob die Firma in der Unter­nehmens­daten­bank der Finanz­aufsicht (Bafin.de) gelistet ist. Da Betrüger häufiger Identitäts­diebstahl begehen, sollten Sie immer auch Sitz, Name, Rechts­form sowie die Namen der Verantwort­lichen vergleichen.

Ausland. Behauptet ein Anbieter, eine ausländische Aufsichts­behörde über­wache ihn, sollten Sie dort nach­fragen. Es gab Fälle, in denen Aufsichts­behörden genannt wurden, die gar nicht existieren.

Bafin. Mitarbeiter der Bafin wenden sich weder telefo­nisch noch schriftlich an Anleger, um ihnen Geschäfte zu vermitteln.