Smartbroker Test 2024: Erfahrungen, Kosten, Vorteile- und Nachteile
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- Große Auswahl an verschiedenen Sparplänen
- Handel mit Krypto-Zertifikten
- Keine Ordergebühren am 500€
- Gemeinschaftsdepot möglich
- Gebührenfreie ETFs
- zahlreiche Handelsplätze
- Derzeit keine mobile App
Wertpapiere an der Börse handeln, das geht heute ganz einfach und schnell: Mit einem Neobroker. Diese modernen Depots bieten den Handel per Smartphone oder Laptop zu geringen Kosten. Aber welche Broker ist gut? Sind alle Neobroker gleich? Gibt es auch Nachteile? Wir haben die einzelnen Neobroker miteinander verglichen. In unserem Smartbroker Test zeigen wir, was den Anbieter auszeichnet, welche Wertpapiere gehandelt werden können, welche Kosten anfallen und ob es Fallstricke gibt.
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So eröffnet man ein Depot bei Smartbroker
Die Depoteröffnung ist bei Smartbroker mit relativ wenigen Klicks möglich. Auch ein Gemeinschaftsdepot für mehrere Trader kann eröffnet werden. Eine Demoversion gibt es aber leider nicht.
Folgende Schritte sind notwendig:
- Auf der Webseite von Smartbroker finden Sie den Button “Depot eröffnen”.
- Zunächst registrieren Sie sich mit Ihrem Namen und einer E-Mail-Adresse.
- Im nächsten Schritt bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse.
- Nun müssen Sie einige Daten eingeben, unter Anderem Adresse, Staatsangehörigkeit, Beruf und Steuer-ID. Auch Handelserfahrung und Vermögen werden abgefragt.
- Abschließend müssen Sie sich identifizieren. Das funktioniert entweder per Postident oder per Videoident.
In unserem Smartbroker Test funktionierte die Anmeldung bedauerlicherweise nicht völlig reibungslos. Die Verarbeitung der Daten war erst möglich, als wir das Häkchen bei “Ja, ich möchte weitere Informationen zu Finanzprodukten erhalten…” gesetzt hatten.
Bestehendes Depot an Smartbroker übertragen
Wer bereits ein Wertpapier-Depot hat, kann dieses problemlos an Smartbroker übertragen. Sie sollten lediglich darauf achten, dass Smartbroker Ihre bisherigen Produkte führt. Die Übertragung ist kostenlos und per Formular auf der Smartbroker-Homepage möglich. Der Transfer kann allerdings mehrere Wochen dauern.
Smartbroker Test: Zahlungsmethoden, Kosten und Gebühren
Alle Online-Broker werben damit, besonders günstig oder gar kostenlos zu sein. Laut Stiftung Warentest sind sie das auch im Vergleich zu konventionellen Banken. Trotzdem fallen üblicherweise Gebühren an. Smartbroker ist einer der günstigsten Anbieter in unserem Test. Er lohnt sich vor allem für diejenigen, die sehr aktiv traden und Summen über 500 € pro Trade investieren. Mit diesen Gebühren müssen Sie rechnen:
Allgemeine Gebühren
- kostenlose Depotführung.
- 4 € je Order bei einem Volumen unter 500 €, ab 500 € kostenlos. Ausnahme: Order über Lang & Schwarz kosten bei einem Volumen über 500 € immer noch 1 € Gebühr.
- Wer über Frankfurt oder Xetra handelt, zahlt 4 € plus Börsenplatzgebühr.
- Die Ordergebühren im Ausland liegen bei 9 € pro Order plus Kosten für die Abwicklung.
- Einige Sparpläne sind kostenlos. Andere kosten mindestens 0,20 % je Sparrate oder mindestens 0,80 €
- Verwahrentgelt von 0,5 %.
Verwahrentgelt bei Smartbroker
Smartbroker verlangt 0,5 % pro Jahr an Verwahrentgelt, manchmal auch Strafzins genannt. Grundlage für die Berechnung ist die sogenannte Cash-Quote. Sie sollte nicht höher als 15 Prozent sein, ab dann fallen die Gebühren an. Die Cash Quote wird im Kundenportal leider nicht direkt angezeigt, sie muss selbst ausgerechnet werden.
Mit folgender Formel können Sie die Cash Quote bei Smartbroker berechnen:
Cash Quote = Durchschnitt Kontosaldo / Gesamtvermögen
Gesamtvermögen = Durchschnitt Depotwert + Durchschnitt Kontosalden
Smartbroker Test: Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
Die Wertpapierauswahl ist bei Smartbroker sehr gut. Das gibt zusätzliche Punkte in unserem Smartbroker Test. Neben den klassischen Börsen-Papieren Aktien und ETFs können Sie auch mit Anleihen, Fonds, Optionsscheinen, Derivaten, Edelmetallen, Kryptowährung und Zertifikaten handeln. Anlagen mit hohem Risiko können Sie über Smartbroker nicht traden, denn Optionen und Futures werden ausgeschlossen.
Smartbroker Sparplan Test: Geldanlage monatlich planen
Vor allem für Einsteiger eignen sich Sparpläne, da man mit überschaubaren Raten über den Zeitverlauf ein kleines Vermögen aufbauen kann. Smartbroker bietet verschiedene Arten von Sparplänen an, darunter ETF-, Aktien-, Fonds-, Anleihen-, Zertifikate- und Edelmetall-Sparpläne.
- ETF-Sparpläne eignen sich für Einsteiger, die von breit gestreuten Marktchancen profitieren möchten, ohne viel Vorwissen zu haben. Global diversifizierte Indizes wie der MSCI World sind besonders gefragt. Smartbroker bietet 24 gebührenfreie ETF-Sparpläne und 600 günstige Sparpläne an, bei denen Sie zwischen monatlichen, zweimonatlichen, vierteljährlichen oder halbjährlichen Einzahlungsrhythmen wählen können.
- Aktiensparpläne sind sinnvoll, wenn man gezielt Anteile an bestimmten Unternehmen ins Depot holen möchte. Gerade wenn Aktien sehr teuer sind, kann sich ein Aktiensparplan lohnen. Smartbroker bietet 101 sparplanfähige Aktien an, in die ab 125 Euro je Ausführung investiert werden kann. Die Kosten für die Ausführung belaufen sich auf 0,20% (mind. 0,80€) zzgl. marktüblicher Kosten.
- Fondssparpläne sind eine Option für Anleger, die lieber der Titelauswahl eines professionellen Managements vertrauen möchten. Bei Smartbroker fallen für Fondssparpläne keine Sparplankosten oder Ausgabeaufschläge an. Raten sind ab 25 Euro pro Ausführung möglich. Aufgrund der regelmäßigen Käufe können Fondskurse relativ egal sein. Im Zeitverlauf glätten sich börsentypische Schwankungen, was das Fondssparen lohnenswert macht. Smartbroker bietet eine große Auswahl an sparplanfähigen Fonds an. Die Fondssparpläne bei Smartbroker sind kostenlos. Es fallen lediglich die üblichen Kosten wie Spreads, Zuwendungen und Produktkosten an.
- ETC-Sparpläne eignen sich für Anleger, die in Rohstoffe investieren möchten, um ihr Portfolio zu diversifizieren und das Risiko von Verlusten bei Börsenkorrekturen zu reduzieren. ETCs bieten eine flexible Möglichkeit, regelmäßig in Rohstoffe zu investieren, sind einfach und kosteneffektiv aufzusetzen und können als Inflationsschutz dienen. Bei Smartbroker gibt es 10 verschiedene ETC-Sparpläne. Die Kosten für die Ausführung belaufen sich auf 0,20% (mind. 0,80€) zzgl. marktüblicher Kosten.
Smartbroker: Handel von Krypto-Währungen
Smartbroker ermöglicht es Anlegern, einfach und sicher an der Entwicklung von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum teilzunehmen, ohne zusätzliche Konten oder Wallets. Hierfür werden Krypto-Zertifikate genutzt, die den Kursverlauf des Basiswerts abbilden und über Premiumpartner wie Morgan Stanley, Vontobel, HSBC und UBS gehandelt werden können. Anleger können diese Kryptozertifikate über Smartbroker im Direkthandel oder über verschiedene Börsenplätze erwerben und so ihr Depot diversifizieren.
Damit Sie bei Smartbroker Zertifikate kaufen und verkaufen können, benötigen Sie die sogenannte Termingeschäftsfähigkeit. Das ist erforderlich, da es sich bei Kryptowährung um spekulative Finanzprodukte handelt. Um diese Fähigkeit zu beantragen, füllen Sie einfach das entsprechende Formular im Formularcenter auf der Webseite von Smartbroker aus und senden es per E-Mail an kundenauftrag@smartbroker.de. Nach einer Prüfung werden Sie für den Handel mit Krypto-Zertifikaten freigeschaltet.
Smartbroker App: Mobile Trading Erfahrungen
Derzeit sind Smartbroker-Nutzer auf die Webanwendung angewiesen, da der Broker keine Trading-App anbietet. Dies bedeutet, dass Anleger nicht die gleiche Flexibilität wie bei anderen Anbietern haben. Obwohl Smartbroker eine für mobile Geräte optimierte Weboberfläche anbietet und mobiles Traden somit grundsätzlich möglich ist, betrachten Nutzer das Fehlen einer App immer noch als einen Nachteil von Smartbroker. Auch von uns gibt es dafür im Smartbroker Test einen Punkteabzug.
Smartbroker Test: An welchen Handelsplätzen ist das Trading möglich?
Hier kommt ein besonderes Highlight in unserem Smartbroker Test: Im Gegensatz zu anderen Neobrokern haben Sie bei Smartbroker eine große Auswahl an Handelsplätzen. National und International. Innerhalb Deutschlands stehen insgesamt 12 Handelsplätze zur Verfügung, darunter die Frankfurter Börse, Xetra, Tradegate, Gettex, Quotrix und das Handelshaus Lang & Schwarz. International können Trader bei Smartbroker zwischen 25 verschiedenen Börsenplätzen wählen. Zum Beispiel in den USA, Japan, Australien, Kanada und Singapur. So ist ein Rund um die Uhr Handel mit Smartbroker möglich.
Achtung Spreads – So vermeiden Sie hohe Gebühren!
Wer international handelt sollte sich über die üblichen Börsenzeiten vor Ort informieren. Zwar können Sie mit Smartbroker zu jeder Tages- und Nachtzeit handeln, allerdings sollten Sie bestimmte Uhrzeiten je Handelsplatz im Auge behalten. Wer außerhalb der üblichen Zeiten, also zum Beispiel nachts, Order tätigt, muss mit Aufschlägen, sogenannten Spreads, rechnen. Mit Smartbroker können Sie wegen der zahlreichen Börsenplätze trotzdem zu jeder Tages- und Nachtzeit handeln – aber idealerweise finden Sie für jeden Handelsplatz die richtige Uhrzeit.
Welches Unternehmen steckt hinter Smartbroker? Ist das Depot seriös?
Smartbroker ist eine Tochter der französischen Bank BNP Paribas. Genauer genommen deren deutscher Niederlassung. Das ist ein Vorteil, denn dadurch unterliegt Smartbroker dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands Deutscher Banken und dem Einlagensicherungsgesetz.
Das Einlagensicherungsgesetz ist eine EU-Richtlinie, die die EU-Staaten verpflichtet, pro Kunde und Bank 100.000 € Einlagensicherung zu gewähren. Sollte es zu einer Krise der Bank kommen, ist dadurch das Vermögen der Anleger bis zu einem Wert von 100.000 € geschützt.
Aufgrund von deutschen Regulierungen und einem Schutz des Anlagevermögens bietet das Depot bei Smartbroker ausreichend Schutz in Höhe der Einlagensicherung. Die Smartbroker AG können wir damit als sichere Trading-Plattform einstufen.
Welche Erfahrungen haben andere Portale mit Smartbroker im Test gemacht?
Smartbroker wurde in der Vergangenheit gleich mehrfach Testsieger verschiedener Portale. So urteilt die Stiftung Warentest in ihrem „Finanztest 12/2021“ über Smartbroker: „Der günstigste Anbieter mit großer Auswahl an Handelsplätzen ist der Smartbroker.“ Weitere Tests bestätigen diese Einschätzung:
- Das Handelblatt vergibt im Jahr 2022 die Note „sehr gut“ an Smartbroker.
- FocusMONEY urteilt in der Ausgabe 26/22 mit „hohe Weiterempfehlung“
- In seinem ETF-Sparplan Test 04/21 urteilt justETF mit „Hervorragend“.
Smartbroker Test: Service
Die geringen Gebühren von Smartbroker gehen ganz klar auf Kosten des Service. Hier spart der Neobroker kräftig, um sein günstiges Angebot aufrechterhalten zu können.
So gibt es zum Beispiel keine App für den mobilen Handel und auch kein Demokonto zum ausprobieren. Das Geld für die Entwicklung dieser Tools spart sich Smartbroker und verlangt im Gegenzug geringere Ordergebühren. Andere Neobroker bieten auch eine eigene Tradingsoftware an, die gerade für Anfänger eine hilfreiche Unterstützung sein kann. Auch das sucht man bei Smartbroker vergeblich. Allerdings bietet der Online-Broker Gemeinschaftsdepots an. Damit können Sie gemeinsam mit Freunden, Kollegen oder Familienmitgliedern Smartbroker Erfahrungen sammeln. Dafür gibts von uns einen Pluspunkt.
Smartbroker Kontakt und Kundenservice
Smartbroker ist ein Neobroker mir sehr gutem Kundenservice. Vieles läuft einfach über ein Formularcenter. Wer lieber telefoniert findet wochentags Beratung zwischen 8 und 18 Uhr.
- E-Mail: service@smartbroker.de
- Telefon: +49 30 275 77 62 00
- Formularcenter: https://smartbroker.de/formulare
- Adresse: Smartbroker, Ritterstraße 11, 10969 Berlin
Alternativen zu Smartbroker
Drei vergleichbare Broker, die mit guten Apps und geringen Gebühren punkten, sind die Trading-Angebote von Scalable Capital, Trade Republic und Finanzen.net ZERO. In der folgenden Tabelle zeigen wir die Gemeinsamkeiten und Unterschiede der Handelsplattformen. Alle drei Angebote bieten sehr gute Alternativen zu Trade Republic.
 |  |  |  | |
| Trade Republic | Scalable Capital | Smartbroker | Finanzen.net ZERO | |
| Anzahl ETF | 2200 | 2000 | 2000 | 2000 |
| Anzahl ETF Sparpläne | 1900 | 2000 | 600 | 700 |
| Kosten Sparpläne | ab 0 € | ab 0 € | ab 0 € | ab 0 € |
| Gebühr Depotführung | 0 € | ab 0 € | 0 € | 0 € |
| Orderprovision | 0 € | 0,99 € | ab 0 € | 0 € |
| Fremdkostenpauschale | 1 € | keine | keine | keine |
| Zinsen auf Guthaben | 2,0% p.a. | 2,3 % (Prime+) | keine | keine |
Fazit: Gute Smartbroker Erfahrungen in unserem Test
Smartbroker ist ein sehr günstiger Neo-Broker mit vielen Möglichkeiten. Vor allem Trader, die sich bereits auf dem Börsenparkett sicherer fühlen werden mit Smartbroker gute Erfahrungen sammeln. Wer sehr auf den Preis schaut, auf zusätzlichen Service weitgehend verzichten kann, und einen Neo-Broker mit einer großen Auswahl an Handelsplätzen und Produkten sucht, ist bei Smartbroker genau richtig. Von uns also eine klare Empfehlung!
Häufig gestellten Fragen zum Online-Broker Smartbroker
Um ein Konto bei Smartbroker zu eröffnen, besuchen Sie die Website und klicken Sie auf „Konto eröffnen“. Befolgen Sie die Schritte und füllen Sie das Anmeldeformular aus. Sie werden dann aufgefordert, Ihre Identität zu bestätigen und Ihre persönlichen Daten einzugeben. Sobald Sie alle erforderlichen Informationen eingereicht haben, wird Ihr Konto innerhalb weniger Tage eröffnet.
Smartbroker erhebt eine Handelsgebühr von 0,00 Euro für den Handel von Wertpapieren an deutschen Börsen. Für den Handel an ausländischen Börsen fallen unterschiedliche Gebühren an. Die genauen Gebühren können Sie auf der Website des Brokers einsehen.
Ja, Smartbroker bietet eine mobile App für iOS- und Android-Geräte an. Mit der App können Sie bequem von unterwegs aus handeln, Ihr Portfolio einsehen und verschiedene Funktionen nutzen, die auch auf der Desktop-Website verfügbar sind.
Smartbroker ist ein deutsches Unternehmen und unterliegt der Aufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Das bedeutet, dass der Broker strenge Auflagen erfüllen muss, um die Sicherheit der Kundengelder zu gewährleisten. Kundengelder werden auf segregierten Konten verwaltet, was bedeutet, dass sie vom Firmenvermögen getrennt sind und im Falle einer Insolvenz des Brokers geschützt sind. Darüber hinaus ist Smartbroker Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken, der Einlagen bis zu 20 Millionen Euro je Kunde absichert.
Ja, Smartbroker gilt als seriöser Broker. Das Unternehmen gehört zur wallstreet:online capital AG, die seit vielen Jahren am deutschen Finanzmarkt aktiv ist und auch andere erfolgreiche Finanzprodukte anbietet. Zudem ist Smartbroker als deutsches Unternehmen der Aufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) unterstellt, was bedeutet, dass der Broker bestimmte Auflagen erfüllen muss, um die Sicherheit und Integrität seiner Dienstleistungen zu gewährleisten. Kundenbewertungen und Auszeichnungen zeigen ebenfalls, dass Smartbroker bei seinen Kunden beliebt ist und eine gute Reputation hat.