Scalable Capital vs. Finanzen.net Zero: Vergleich von Zinsen, Kosten, Apps & Wertpapierauswahl
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Neo-Broker bieten sehr gute Konditionen und unterscheiden sich häufig nur wenigen Aspekten. In unserem Vergleich zwischen Scalable Capital und Finanzen.net Zero werfen wir einen genauen Blick auf die beiden herausragende Anbieter. Beide Broker schneiden in unseren Tests hervorragend ab, was die Entscheidung für Anleger umso spannender macht.
Vergleichstabelle Scalable Capital vs. Finanzen.net Zero
Nachfolgende detaillierte Vergleichstabelle kann Ihnen die Entscheidung für den perfekten Broker erleichtern. Entdecken Sie, welcher Broker am besten zu Ihren Anforderungen und Ihrem Investmentstil passt und treffen Sie eine fundierte Entscheidung für Ihre zukünftigen Investitionen.
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| Unser Test | ★★★★★ In unserem Scalable Capital Test schneidet der Neo-Broker sehr gut ab. | ★★★★★ In unserem Finanzen.net Zero Test schneidet der Neo-Broker sehr gut ab. |
| Preis-Leistungs-Verhältnis | SEHR GUT | SEHR GUT |
| Nutzerfahrungen in App-Stores und Bewertungsportalen | ★★★☆☆ | ★★★★☆ |
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| Kosten Depotführung pro Monat | EUR 0,00 | EUR 0,00 |
| Kosten Aktienhandel pro Trade | EUR 0,99 | EUR 0,00 |
| Kosten ETF-Handel pro Trade | EUR 0,99 einige ETFs ab 250€ kostenlos | EUR 0,00 |
| Kosten Sparpläne pro Ausführung | EUR 0,00 | EUR 0,00 |
| Kosten Krypto-Wallet pro Monat | ab EUR 0,99 Spread Aufschlag 0,99% | EUR 0,00 Spread Aufschlag 0,75% |
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| Zinsen auf Guthaben pro Jahr | SEHR GUT 2,6 % Zinsen auf Guthaben mit Prime+ Broker Abo | NEIN keine direkte Verzinsung des Guthabens |
| Wertpapierauswahl | GUT ★★★★☆ Handelsplätze Gettex und Xetra | GUT ★★★☆☆ Gute Auswahl aber nur ein Handelsplatz |
| Angebot Kryptowährungen | MITTEL | MITTEL |
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| Echtes Krypto-Wallet | NEIN | NEIN |
| Gemeinschaftsdepot | NEIN | NEIN |
| Kinderdepots | NEIN | NEIN |
| Einlagensicherung | bis EUR 100.000,- | bis EUR 100.000,- |
| Steuern | automatisch | automatisch |
| Kurzfazit | Günstige Trading-Kosten und gute Guthabenverzinsung | Trading nahezu kostenlos und hohe Nutzerzufriedenheit |
| Depot eröffnen | Depot eröffnen |
Scalable Capital oder Finanzen.net Zero: Wer liegt im Vergleich vorne?
Scalable Capital und Finanzen.net Zero sind zwei Online-Broker, die sich an Anleger richten, die kostengünstig und einfach in Aktien, ETFs, Fonds, Kryptowährungen und Derivate investieren wollen. Beide Anbieter bieten kostenlose Depots, eine intuitive Handelsplattform und eine große Auswahl an handelbaren Wertpapieren an. Doch welche Unterschiede gibt es zwischen den beiden Brokern und welcher ist für wen besser geeignet? Wir haben die wichtigsten Kriterien verglichen und zeigen Ihnen, wer im Vergleich vorne liegt.
Scalable Capital vs. Finanzen.net Zero: Wer hat die günstigeren Gebühren?
Ein wesentlicher Faktor bei der Wahl eines Brokers sind die Gebühren, die für den Handel und die Depotführung anfallen. Sowohl Scalable Capital als auch Finanzen.net Zero werben mit dem Versprechen, keine Ordergebühren zu verlangen. Das bedeutet, dass Sie keine Provision oder Fremdkostenpauschale für den Kauf oder Verkauf von Wertpapieren zahlen müssen. Allerdings gibt es einige Einschränkungen und Unterschiede, die Sie beachten sollten.
Zwei verschiedene Broker-Modelle bei Scalable Capital
Bei Scalable Capital gibt es zwei verschiedene Broker-Modelle: Free Broker und Prime Broker. Im Free Broker können Sie Aktien, ETFs, Fonds und Derivate für 0,99 Euro pro Order handeln, wenn Sie den Handelsplatz Gettex nutzen. Wenn Sie den Handelsplatz Xetra bevorzugen, zahlen Sie 3,99 Euro pro Order. Außerdem können Sie über 1.300 ETFs und Fonds dauerhaft kostenlos handeln, wenn Sie mindestens 500 Euro investieren. Für Sparpläne zahlen Sie ebenfalls keine Gebühren, unabhängig von der Sparrate oder dem Handelsplatz. Das Depot und das Verrechnungskonto sind kostenlos.
Im Prime Broker können Sie alle Wertpapiere unbegrenzt kostenlos handeln, sowohl über Gettex als auch über Xetra. Dafür zahlen Sie eine monatliche Grundgebühr von 2,99 Euro. Zusätzlich erhalten Sie 2,6 Prozent Zinsen auf Ihr Guthaben bis zu 100.000 Euro, das Sie nicht investiert haben. Das Depot und das Verrechnungskonto sind ebenfalls kostenlos.
Klare Gebührenregelung bei Finanzen.net Zero
Bei Finanzen.net Zero gibt es nur ein Broker-Modell, das ebenfalls keine Ordergebühren verlangt. Das galt lange nur für Orders ab 500 Euro, die über den Handelsplatz Gettex ausgeführt werden. Für Orders unter 500 Euro wurde einen Mindermengenzuschlag von 1 Euro fällig. Das ist inzwischen Geschichte. bei Finanzen.net Zero ist aktuell jede Order kostenlos, egal wie gering. Außerdem können Sie über 2.000 ETFs und ETCs dauerhaft kostenlos handeln, unabhängig vom Ordervolumen. Für Sparpläne zahlen Sie ebenfalls keine Gebühren, unabhängig von der Sparrate. Das Depot und das Verrechnungskonto sind kostenlos.
Auf den Spread achten
Bei beiden Brokern fallen zusätzlich marktübliche Spreads an, die die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Wertpapiers darstellen. Diese können je nach Handelsplatz, Handelszeit und Marktbedingungen variieren. Die Spreads werden nicht vom Broker festgelegt, sondern von den Handelspartnern oder den Emittenten der Wertpapiere.
Fazit: Bei den Gebühren haben beide Broker ihre Vor- und Nachteile. Scalable Capital bietet mehr Flexibilität bei der Wahl des Handelsplatzes und die Möglichkeit, Zinsen auf das Guthaben zu erhalten. Finanzen.net Zero bietet eine einfache und transparente Gebührenstruktur ohne monatliche Grundgebühr. Finanzen.net Zero ist in der Regel die günstigere Alternative.
Wer gewährt die höheren Zinsen? Finanzen.net Zero oder Scalable Capital?
Ein weiterer Faktor, der für Anleger interessant sein kann, sind die Zinsen, die sie auf ihr nicht-investiertes Guthaben erhalten. Das kann ein Anreiz sein, mehr Geld auf dem Verrechnungskonto zu parken und so die Liquidität zu erhöhen. Allerdings bieten nicht alle Broker Zinsen an und wenn doch, dann meist nur sehr geringe.
Bei Scalable Capital können Sie Zinsen auf Ihr Guthaben erhalten, wenn Sie das Prime Broker-Modell wählen. Sie bekommen 2,6 Prozent Zinsen pro Jahr auf Ihr Guthaben bis zu 100.000 Euro, das Sie nicht investiert haben. Das entspricht einem Zinssatz von 0,216 Prozent pro Monat. Die Zinsen werden monatlich gutgeschrieben und sind variabel, das heißt, sie können sich jederzeit ändern. Die Zinsen sind steuerpflichtig und unterliegen der Abgeltungssteuer von 25 Prozent plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Sie können einen Freistellungsauftrag erteilen, um die Steuerlast zu reduzieren.
Bei Finanzen.net Zero gibt es keine Zinsen auf Ihr Guthaben. Das bedeutet, dass Sie kein Geld verdienen, wenn Sie Ihr Geld nicht investieren. Das kann ein Nachteil sein, wenn Sie viel Geld auf Ihrem Verrechnungskonto haben und es nicht sofort anlegen wollen. Allerdings sparen Sie sich auch die Steuern, die Sie sonst auf die Zinsen zahlen müssten.
Fazit: Bei den Zinsen hat Scalable Capital einen klaren Vorteil, da es Ihnen die Möglichkeit bietet, zusätzlich Geld zu verdienen, wenn Sie Ihr Geld nicht investieren. Finanzen.net Zero bietet keine Zinsen an, was für manche Anleger ein Nachteil sein kann.
Vergleich der Produkte: Wer hat die Nase vorne?
Ein weiterer wichtiger Faktor bei der Wahl eines Brokers sind die Produkte, die Sie handeln können. Je mehr Auswahl Sie haben, desto mehr Möglichkeiten haben Sie, Ihr Portfolio zu diversifizieren und Ihre Anlageziele zu erreichen. Sowohl Scalable Capital als auch Finanzen.net Zero bieten eine große Auswahl an handelbaren Wertpapieren an, die verschiedene Anlageklassen, Märkte, Branchen und Strategien abdecken.
Bei Scalable Capital können Sie über 8.000 Aktien, über 2.400 ETFs, über 3.000 Fonds, über 9.000 Derivate und über 10 Kryptowährungen handeln. Die Aktien, ETFs und Fonds stammen aus verschiedenen Ländern und Regionen, wie zum Beispiel Deutschland, Europa, USA, Asien, Schwellenländer und mehr. Die Derivate umfassen Optionsscheine, Knock-Outs, Faktor-Zertifikate und mehr. Die Kryptowährungen umfassen Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple und mehr. Sie können alle Produkte sowohl als Einmalanlage als auch als Sparplan handeln.
Bei Finanzen.net Zero können Sie über 7.500 Aktien, über 2.000 ETFs, über 2.000 ETCs und über 40.000 Derivate handeln. Die Aktien, ETFs und ETCs stammen aus verschiedenen Ländern und Regionen, wie zum Beispiel Deutschland, Europa, USA, Asien, Schwellenländer und mehr. Die Derivate umfassen Optionsscheine, Knock-Outs, Faktor-Zertifikate und mehr. Sie können alle Produkte sowohl als Einmalanlage als auch als Sparplan handeln. Allerdings können Sie keine Kryptowährungen handeln, das ist nur bei Scalable Capital möglich.
Fazit: Bei den Produkten haben beide Broker eine große Auswahl, die für die meisten Anleger ausreichend sein sollte. Scalable Capital bietet mehr Fonds und Kryptowährungen an, Finanzen.net Zero bietet mehr Aktien und ETCs an. Für Anleger, die in Kryptowährungen investieren wollen, ist Scalable Capital die bessere Wahl. Für Anleger, die in ETCs investieren wollen, ist Finanzen.net Zero die bessere Wahl.
Scalable Capital vs. Finanzen.net Zero: Vergleich der Handelsplattformen
Die Handelsplattform ist ein weiterer wichtiger Faktor, wenn es um die Wahl eines Online-Brokers geht. Schließlich wollen Sie eine benutzerfreundliche, zuverlässige und sichere Handelsplattform haben, die Ihnen alle Funktionen bietet, die Sie brauchen. Sowohl Scalable Capital als auch Finanzen.net Zero haben eine moderne und intuitive Handelsplattform, die Ihnen ein angenehmes Handelserlebnis bietet. Beide bieten sowohl eine gut durchdachte und gut struktirierte App, als auch eine Web-Version für den Desktop an. Die Handelsplattformen beider Anbieter machen einen aufgeräumten, gut struktirierten Eindruck und der Umgang mit ihr ist schnell erlernt.
Fazit: In dieser Kategorie liegen Finanzen.net Zero und Scalable Capital gleichauf.
Scalable Capital oder Finanzen.net Zero? Gebühren und Zinsen entscheiden.
Scalable Capital punktet mit einem etwas umfangreicheren Angebot an Aktien und ETFs, was für Investoren, die nach einer breiten Auswahl suchen, von Interesse sein könnte. Diese Vielfalt ermöglicht es Anlegern, ihre Portfolios ganz nach ihren Vorstellungen zu gestalten.
Ein weiterer wichtiger Faktor sind die Zinsen auf nicht investiertes Guthaben. Hierbei führt Scalable Capital aktuell die Rangliste an. Nicht investiertes Geld wird bei Scalable Capital derzeit mit 2,6 % verzinst. Bei Finanzen.net Zero gibt es keine Zinsen auf das Guthaben. Allerdings können Investoren indirekt mit Geldmarkt-ETFs am kurzfristigen Referenzzins der Eurozone partizipieren.
Falls Ihnen die Handelskosten besonders wichtig sind, geht Finanzen.net Zero als Sieger im Vergleich von Scalable Capital vs. Finanzen.net ZERO hervor. Bei Finanzen.net Zero sind die Trading-Kosten tatsächlich nicht vorhanden. Bei Scalable Capital kann abhängig von dem Abo-Modell eine geringe Gebühr anfallen. Beachten Sie jedoch, dass Scalable Capital ebenfalls eine kostenlose Nutzung ab einem Ordervolumen von 250€ sowie im Rahmen des Prime Broker Abonnements anbietet. Falls Sie aufgrund der Guthabenverzinsung ohnehin ein Abo abschließen, kann Scalable Capital auch in diesem Punkt gleichziehen.
Weitere sehr gute Broker gibt es in unserer Übersicht der besten Online-Broker.