eToro Test 2024: Erfahrungen, Vor- & Nachteile des Online-Brokers

aktualisiert am 06.01.2024

9.4

Online-Broker eToro

eToro im Test bei BILD.de

MEHR INFOS >

• Kostenloses Konto
• Demo-Konto für Einsteiger
• Über 2000 Finanzprodukte
• Social-Trading Funktion
• Große Anzahl von Kryptowährungen
• Kostenlose Sparpläne
• Sehr schnelle Depoteröffnung
• Kryptowährungen lassen sich in Wallet transferieren
• Apps für Android und Apple Geräte

eToro gehört zu den bekanntesten Handelsplattformen im deutschen Raum. Bekanntgeworden ist der Online-Broker mit seiner Social-Trading-Funktion. Damit können Kunden Anlagestrategien von Profi-Tradern ganz einfach kopieren. Doch wie schneitet der Broker in anderen Bereichen ab? In unserem eToro Test nehmen wir das Angebot des Online-Brokers gründlich unter die Lupe und berichten von unseren Erfahrungen mit dem Broker.

eToro Test: Ist eToro der richtige Broker für mich? 

Bevor man sich für einen Broker entscheidet, sollte man alle relevanten Anbieter vergleichen. Da sich sich die Angebote und Kosten abhängig von der Anlagestrategie stark unterscheiden, hängt die Wahl des Online-Brokers von dem eigenen Investitions-Verhalten ab. Unsere Erfahrungen mit dem Depot bei Etoro zeigen vor allem folgenden Vorteile des Brokers:

1. Social-Trading: Zwei Funktionen sind besonders interessant. Über den Social Feed können sich Trader laufend austauschen und informieren (über 30 Millionen Nutzern weltweit). Über die Copy Trading Funktion lassen sich Trades von anderen Investoren einfach kopieren. Das bietet unerfahrenen Anlegern einen Einstieg in den Wertpapierhandel.
2. Kostenloses Demokonto: Besonders interessant für Einsteiger ist das Demokonto bei eToro. Völlig risikofrei lässt sich damit der Aktienhandel simulieren. Erste Erfahrungen mit dem Handel von Wertpapieren lassen sich so ohne Verluste machen.
3. Kryptowährungen: eToro bietet eine schöne Auswahl an Krypto-Coins an. Die großen Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Ripple gehören dazu. Ein Vorteil von eToro: Das Kryptoportfolio lässt sich im Vergleich zu anderen Handelsplattformen auf andere Wallets übertragen.
4. Webseite und Apps: Die Nutzeroberfläche des Online-Brokers ist übersichtlich und leicht verständlich. Die Kontoeröffnung ist bei eToro sehr schnell erledigt und das Depot ist direkt einsatzbereit.
5. Virtuelles Depot: Mit einem Demokonto können Trading-Neulinge ohne Risiko Erfahrungen sammeln. Nutzer von eToro erhalten 100.000 USD ‚Spielgeld‘ das in Aktien, Rohstoffe und Kryptos investiert werden kann.

Welche Finanzprodukte können bei eToro gekauft werden?

• Derivate
• ETF (über 250) 
• Aktien
• Kryptowährungen (über 70 Coins)
• Devisen

Eine Besonderheit von eToro ist die Option mit CFDs zu handeln. Per Hebel können Anleger auf die Kursentwicklung von Wertpapieren spekulieren ohne diese zu besitzen.

Welchen Handelsplätzen bietet eToro an?

Diese Handelsplätze stehen dem Anleger zur Verfügung: Nasdaq, Arabische Emirate, NYSE, Singapur und über 10 weitere internationale Börsenplätze. 

So eröffnet man ein Konto bei eToro

Wie bei den meisten Neobrokern gelingt die Kontoeröffnung im Handumdrehen. Bei eToro sogar noch schneller, weil auf zeitraubende Video-Identverfahren verzichtet wird. Folgende Schritte sind nötig:

• Auf der eToro Webseite auf ‚Jetzt beitreten‘ klicken
• Ausfüllen aller erforderlichen persönlicher Daten wie Name, Email-Adresse usw.
• eToro unterstützt eine Anmeldung über Facebook oder Google
• Konto mit ID verifizieren. Das funktioniert bei eToro ganz einfach mit dem Upload eines Personalausweisen oder Reisepasses
• Geld auf das Verrechnungskonto einzahlen mit dem Handel beginnen

eToro Test: Welche Kosten oder Trading-Gebühren fallen bei eToro an? 

Das Eröffnen eines eToro-Kontos ist kostenlos. Einzahlungen und Haltegebühren auf dem Depot sind ebenfalls umsonst. Für Auszahlungen auf Ihr Referenzkonto fallen 5 USD an. Diesbezüglich fallen für gehebelte und Shortpositionen weitere Gebühren an. Die Ausschüttung von Kryptowährungen wie Bitcoin kann nur nach Austausch in reale Währungen ausgezahlt werden. Im Vergleich zu Fonds, die von Vermögensverwaltern verwaltet werden, ist eToro eine der günstigsten Alternativen. Für einfache Anleger, die nicht 12 Stunden am Tag traden, sind diese vier Ordergebühren relevant: 

• Auf dem Handelsplatz Gettex sind die Orders kostenlos ab 500 Euro. 

• Ebenso umsonst sind die regelmäßigen Ratenzahlungen für die fast 300 ETF-Sparpläne. 

• Gebührenpflichtige ETF-Sparpläne sind mit 0,2 Prozent der Rate und mindestens 80 Cent zu berücksichtigen .

• Ein Euro Gebühr kostet der Handel auf dem Handelsplatz L&S ab 500 Euro. 
• Kryptos können ohne Einzahlungsgebühren mit einer Vielzahl an Zahlungsoptionen erworben werden. eToro akzeptiert u.a. Kreditkarten, Paypal, Skrill, UnionPay und Diners Club.

Ein wichtiger Punkt bei eToro ist die Aktivität der Kunden. Der Online-Broker ist bedacht darauf, dass engagiert anlegt wird. Ein aktives Traden wird mit günstigen Gebühren belohnt. Wer ein ganzes Jahr inaktiv war, darf mit hohen Gebühren rechnen. Hier fallen 10 Euro im Monat an, die vom Depot direkt abgebucht werden.

Gebührenübersicht bei eToro

Tipp der Redaktion: Da eToro Kosten für das Auszahlen von Guthaben auf das Konto erhebt empfehlen wir, Auszahlungen nicht kleinteilig und zu häufig auszuführen.

Was ist das Besondere am eToro Copy Trading? 

Etoro wird auch Social Trading Plattform genannt. Diese Funktion gibt es im Vergleich mit anderen Online-Brokern nur selten. Ein Netzwerk aus Anlegern erleichtert Anfängern den Start in die Geldanlage. Es werden Erfahrungen und Wissen zur Verfügung gestellt und ausgetauscht. Kunden von eToro erhalten Einblick in die Depots von anderen Nutzern.

Für Anfänger aber auch fortgeschrittene Investoren bietet diese Funktion einen eine Vielzahl von Vorteilen. Anleger erhalten den Einblick in die Anlagestrategie von über 30 Millionen Aktien-Portfolios. Daneben können die Strategie der Profis automatisch adaptieren werden.
In der Praxis funktioniert das wie folgt: Nutzer wählen einen Geldbetrag und einen Anleger, den sie kopieren möchten. Als Copy Trader nimmt man nun automatisch an der Aktivität des gefolgten Depots teil. Führt der Trader eine Order aus, werden dessen Handelsentscheidungen automatisch auf das eigene Depot angewendet.

Aber aufgepasst! Nur weil ein andere Nutzer viele Gewinne in der Vergangenheit gemacht hat, heißt das nicht, dass die Entwicklung neuer Aktienkäufe positiv verläuft. Wir empfehlen daher einen regelmäßigen Check des Depots.

Wie verdient eToro Geld, wenn fast alles kostenlos ist? 

Wer mit CFD’s (Contracts for Difference) handelt, muss mit Kosten rechnen. CFD’s eignen sich ausschließlich für professionelle Trader. Diese hochspekulativen Derivate können zu hohen Gewinnchancen führen, sind jedoch mit starken Risiken verbunden. CFD’s sind Risikoanlagen, die in die Kategorie der Hebelprodukte zählen.

Wer mit Hebelprodukten handeln möchte, muss genau auf die Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufskurs achten. Den sogenannten Spread. Der Spread kann  sich stündlich, täglich oder mehrmals wöchentlich ändern. Etoro kalkuliert seine Gebühren aus diesem Spread, der 0,09 Prozent beträgt.

Komplexer wird die Rechnung beim Handel mit CFD Brokern auf Rohstoffe, Devisen oder Indizes. Hier kommt der sogenannte Pip zum Tragen. Der Pip ist eine Preisänderungseinheit zwischen Währungen. Sobald der Kurs einer Währung, gegenüber dem Dollar steigt oder fällt, verändert sich auch der Pip. (Kursschwankung um 0,0001 Euro = 1 Pip).

Diese Vorteile haben eToro-Nutzer im Vergleich zu anderen Handelsplattformen

Nachdem Finanz-Kunden sich Anlageprodukte auf einer Online-Handelsplattform gewünscht hatten, baute eToro in den letzten Jahren massiv seine Finanzprodukte um weitere Anlageklassen aus. Des Weiteren ist eToro wirklich leicht zu bedienen. Die Anmeldung ist absolut unproblematisch und die Auszahlungen sind meist nach zwei bis vier Tagen auf Ihrem Konto. Falls es doch zu Problemen oder Fragen kommt, ist der Support immer hilfsbereit und erreichbar.

Der Krypto-Broker eToro im Test: Erfahrungen & Bewertungen

Erfahrungen der Redaktion: So haben wir eToro bewertet

Bewertung der Redaktion:

Kundenzufriedenheit: Welche Erfahrungen Kunden und Anleger mit eToro gemacht?

Wie sieht es bei eToro mit der Kundenzufriedenheit aus? Wir haben uns die Bewertungen auf anderen Plattformen angesehen. Besonders der Blick in die App Stores von Apple und Google gibt einen guten Überblick, wie zufrieden Nutzer mit dem Broker-Plattform sind.

Bestehende eToro-Nutzer schätzen den Anbieter in folgenden Bereichen:

• Die große Auswahl an internationalen Wertpapieren. Kunden bei eToro haben einen Zugang zu mehr als 2.000 unterschiedlichen Finanzanlagen wie Kryptowährungen, ETFs, Aktien, Devisen, Rohstoffe und viele weitere.
• eToro bietet ein Demokonto an.
• Das Finanz-Angebot wird stetig erweitert.
• Eine Kontoeröffnung ist bei eToro kostenlos.
• eToro erhebt keine Kontoführungsgebühren (für aktive Trader)
• Social Trading: Von eToro Nutzern besonders geschätzt ist die Copy-Trading-Funktion sowie der Social Feed für den Erfahrungsaustausch mit anderen Nutzern.
• Der eToro-Kundenservice ist im Vergleich zu anderen Broker-Plattformen erstklassig.
• Nutzer bewerten die übersichtlich gestaltete Nutzeroberfläche von eToro als sehr positiv.
• Ein weiterer Pluspunkt ist, dass es die Webseite in 19 Sprachen gibt.
• Eine schnelle Auszahlung von Guthaben auf das Referenzkonto. 
• Nutzer bewerten die Vielzahl an unterschiedlichen Kryptowährungen (Coins) als positiv.

eToro Test: Positive Erfahrungen und Kritikpunkte der Handelsplattform

In unserem Test haben wir überwiegend gute Erfahrungen mit der Krypto-Börse eToro gesammelt. Vor allem die innovative Plattform mit Funktionen wie Social Trading und einem Austausch mit den rund 20 Millionen Nutzern über ein Chatsystem hat uns gut gefallen. Weniger schön und damit ein Kritikpunkt sind die Gebühren für Auszahlungen von dem eToro Konto auf das Girokonto.
Alle positiven sowie negativen Eigenschaften von eToro in der Übersicht:

eToro Kryptowährungen: Broker Erfahrungen beim Kauf von Kryptos

Die umfangreiche Auswahl an Kryptowährungen machen eToro zum Spitzenreiter im Vergleich mit anderen der Krypto-Brokern. Der Gratis-Broker bietet seinen Kunden die Möglichkeit in über 70 sogenannten Coins zu investieren. Ein Bonuspunkt gibt es für die Option, Kryptowährungen auf andere Wallets zu übertragen. Andere Krypto-Broker wie Scalable Capital oder Trade Republic bieten diese Funktion nicht an.

Weitere positive Erfahrungen, die wir in unserem Test gemacht haben: eToro bietet seinen Nutzern viele Charts sowie Analyse-Tools, um die Kursentwicklungen von Kryptos zu verfolgen. Kunden haben damit die relevantesten Informationen stets im Blick.

eToro Test: Welche Steuern fallen beim Handeln bei eToro an? 

Kapitalerträge müssen in Ihrer Steuererklärung angeben (Anlage KAP) werden. Die wichtigen Unterlagen für Ihre Steuererklärung gibt es in im Online-Zugang vom Depot. Werden Gewinne erwirtschaftet, müssen diese in jedem Fall dem Finanzamt gemeldet werden. Versteuert werden alle Einkünfte, die über den jährlichen Freibetrag hinausgehen.

Da eToro auf Zypern gemeldet ist, wird die deutsche Quellsteuer nicht automatisch einbehalten. Ein Minuspunkt ist, dass die Finanzaufsicht von Zypern eToro reguliert. Damit sind eToro-Kunden nur mit 20.000 Euro abgesichert. Denn für diesen Online-Broker entfällt die deutsche Einlagensicherung.

eToro Kontaktdaten: Erfahrungen mit dem Kundenservice

Bei Fragen und Problemen bietet eToro seinen Kunden einen umfangreichen Hilfedienst an. In dem online Kundenservice-Center werden die meisten Fragen direkt geklärt und nützliche Informationen zu dem Angebot bereitgestellt. Hier gelangen Sie zu dem Help Center.

Bei weiteren Fragen können Kunden einen Hilfe-Chat starten. Der Chatbot steht rund um die Uhr zur Verfügung. Probleme können zudem über das Ticket System geklärt werden. Dafür legen Kunden einen neuen Fall an und bekommen zeitnah Rückmeldung von einem Mitarbeiter aus dem Kundendienst.

Tipp der Redaktion: Als eToro Club-Mietglied besteht die Möglichkeit, per Whatsapp mit einem Kundenberater Kontakt aufzunehmen. Das ist einfach und hat unseren Erfahrungen nach sehr schnell und unkompliziert funktioniert. Ein weiterer Kontaktweg bietet eine Anfrage per E-Mail: customerservice@etoro.com

eToro Lizenzen und Regulierung

eToro hat ihren Firmensitz auf Zypern und ist damit ein zypriotisches Investmentunternehmen. eToro besitzt folgende Lizenzen:

• Das Unternehmen ist unter der Nummer HE200585 registriert. eToro Europe wird von der Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) (zypriotische Börsen- und Wertpapieraufsichtskommission) unter der Lizenznummer 109/10 reguliert.
• Im Vereinigten Königreich ist eToro Ltd. („eToro UK“) (Registrierungsnummer des Unternehmens: 7973792) durch die Financial Conduct Authority (FCA) (britische Finanz-/Banken-Aufsichtsbehörde) lizenziert und reguliert. eToro wird unter der Firmennummer 583263 geführt.
• In Australien werden die Finanzdienstleistungen und -produkte von eToro AUS Capital Pty Ltd. („eToro Australia“) ABN 66 612 791 803 angeboten. eToro Australia ist Inhaber einer Australian Financial Services Licence (AFSL) mit der Nummer 491139. eToro unterliegt der Aufsicht gemäß dem Corporations Act (Commonwealth).

*Quelle: eToro Webseite

Aufgrund der umfangreichen Regulierung gehört eToro zu einen der seriösen und sicheren Online-Brokern in Deutschland. Auch das Unternehmen nicht durch eine deutsche Aufsichtsbehörde reguliert ist, bietet es eine Einlagensicherungen für das Guthaben seiner Nutzer an.

Ähnliche Broker und Alternativen zu eToro

Gute Alternativen zu eToro sind vier vergleichbare Broker, die auch mit guten Apps und geringen Gebühren punkten: Scalable Capital, Smartbroker, Trade Republic und Finanzen.net ZERO. Wer ein großes Angebot an Kryptowährungen sucht, sollte sich das Angebot von Bitpanda angucken. In der folgenden Tabelle zeigen wir die Gemeinsamkeiten und Unterschiede der Handelsplattformen. Alle vier Angebote bieten sehr gute Alternativen zu eToro.

	Trade Republic	Scalable Capital	Smartbroker	Finanzen.net ZERO
Anzahl ETF	2200	2100	2000	2000
Anzahl ETF Sparpläne	1900	2000	600	700
Kosten Sparpläne	ab 0 €	ab 0 €	ab 0 €	ab 0 €
Gebühr Depotführung	0 €	ab 0 €	0 €	0 €
Orderprovision	0 €	ab 0 €	ab 0 €	0 €
Fremdkostenpauschale	1 €	keine	keine	keine
Zinsen auf Guthaben	2,0% p.a.	2,3 % (Prime+)	keine	keine
	Depot eröffnen	Depot eröffnen	Depot eröffnen	Depot eröffnen

Das eToro Testbericht Fazit: eToro ist eine Empfehlung

Der Kauf von Wertpapieren und Kryptowährungen ist über eToro im Vergleich mit anderen Brokern verhältnismäßig günstig. Ein kleiner Nachteil bei eToro sind die Gebühren für Auszahlungen. Aufgrund der Auszahlungsgebühren empfehlen wir, nicht zu oft Geld auf das Depot-Konto von eToro ein- und auszuzahlen.
Demgegenüber verlangt die Online-Handelsplattform wenig bis keine Gebühren beim Kaufen und Verkaufen von Anlageprodukten. Das ist vor allem spannend für Viel-Trader! Wir empfehlen eToro vor allem für diejenigen, die sowohl in Kryptos als auch in Aktien investieren wollen.
Im Vergleich zu anderen Brokern ist das Handelsangebot bei eToro sehr groß. Investoren, die in eine breite Anzahl von Finanzprodukten investieren möchten, werden mit eToro glücklich werden.

Ein großer Bonus bei eToro ist das Demokonto. Unerfahrene Einsteigern ermöglicht dies einen komplett risikofreien Einstieg in den Börsenhandel. Wer anderen Tradern vertraut, wird zudem an dem Social-Trading-Feature von eToro Gefallen finden. Kaum ein anderer Anbieter hat hat weltweit so viele Kunden wie eToro. Der Austausch ist hilfreich und liefert nützliche Tipps für die eigene Investmentstrategie.

Häufig gestellte Fragen zu eToro (FAQ)

eToro bietet seinen Kunden den Handel mit CFDs. CFDs sind komplexe Finanzinstrumente die ein besonders hohes Risiko bergen. 81% der Konten von Privatanlegern verlieren bei dem Handel von CFDs Geld.