![TF Bank Mastercard Gold Erfahrungen](https://cdn.statically.io/img/www.bild.de/kreditkarten/wp-content/uploads/2023/03/tf-bank-mastercard-gold-1024x768.jpg)
Vorteile & Nachteile der TF Bank Mastercard Gold
Vorteile
- 0€ Jahresgebühr
- Kostenlose Reiseversicherungen inkl. Reiserücktritt
- Kein Kontowechsel nötig
- Echte Kreditkarte mit Kreditrahmen
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- Apple Pay & Google Pay fähig
- Zinsfreie Rückzahlung binnen 51 Tagen
- Zugang zum TF Bank Vorteilsclub (Cashbacks & Gutscheine)
Nachteile
- Kein Lastschrifteinzug möglich, Rechnung muss manuell beglichen werden
- Abhebungen zinspflichtig
- Für die Nutzung der Teilzahlung fallen Zinsen an
So beantragt man die goldene TF Bank Kreditkarte
So beantragt man die TF Bank Mastercard:
- Kartenantrag online ausfüllen
- Schnelle Authentifizierung per IDnow
- Soforentscheidung & Erteilung des Kreditrahmens
- Mastercard per Post
- Aktivierung der Karte innerhalb weniger Tage
TF Bank Mastercard Gold: Gebühren & Zinsen im Überblick
Beschreibung | Gebühr |
---|---|
Jahresgebühr Hauptkarte (dauerhaft) | 0,00 € |
Ersatzkarte | 0,00 € |
Habenzins | 0,00 % |
Effektiver Jahreszins (bei optionaler Teilzahlung) | 24,79 % |
Karteneinsatz mit der TF Bank Kreditkarte – weltweit gebührenfrei bezahlen
Karteneinsatz | Gebühr |
---|---|
Karteneinsatz in der Euro-Zone | gebührenfrei |
Karteneinsatz außerhalb der Euro-Zone | gebührenfrei |
Bargeld abheben am Automaten (eigenes Institut) | 24,79 % Zinsen |
Bargeld abheben am Automaten (fremdes Institut) | 24,79 % Zinsen |
Bargeld abheben am Automaten (weltweit) | 24,79 % Zinsen |
Haftung und Limits der TF Bank Kreditkarte
Maximale Haftung | 50,00 € |
Tageslimit | 1.000,00 € |
Besonderheiten der goldenen TF Bank Mastercard
Kartensystem | Mastercard |
Kartentyp | Revolving-Card |
Schufaprüfung | Ja |
Weltweit gebührenfrei bezahlen | Ja |
Weltweit gebührenfrei abheben | Nein |
Dauerhaft ohne Jahresgebühr | Ja |
Ohne Girokonto erhältlich | Ja |
Banking App | Ja |
Apple Pay | Ja |
Google Pay | Ja |
Versicherungen bei der TF Bank Mastercard
Das kostenlose Versicherungspaket der TF Bank umfasst folgende Leistungen:
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Reiseabbruchversicherung
- Unfallversicherung
- Privathaftpflichtversicherung im Ausland
- Reisegepäckversicherung
- Flug- und Gepäckverspätungsversicherung
Wichtig zu wissen ist, dass mindestens 50% der Reiseleistungen, also Hotel, Flüge etc., mit der TF Bank Kreditkarte bezahlt worden sein müssen, damit Versicherungsschutz besteht.
➤ Alle Kreditkarten mit Versicherungen im Überblick
Zusatzleistungen und Boni – Reiserabatte & Cashback
- Reiserabatt: 5 % Cashback bei Buchungen über die Urlaubsplus GmbH
- Mietwagenrabatt: 5 % Rückvergütung bei Buchungen über die TF Bank Mietwagensuche
- Gratis: 100€ Gutscheincode bei Hellofresh
- Zugang zu Onlineplattform „Priceless“ mit Erlebnissen im Bereich Kunst, Kultur und Kulinarik
➤ Alle Kreditkarten mit Rückvergütungen im Vergleich
Ist die TF Bank Kreditkarte sicher?
Die goldene Mastercard der TF Bank verfügt über moderne Sicherheitsmerkmale, die einen risikofreien alltäglichen Einsatz ermöglichen.
Übersicht sämtlicher Sicherheitsmerkmale:
- Mastercard® Identity Check™ 3 D Secure zum sicheren Bezahlen im Internet
- Haftungsbegrenzung bei Verlust oder Diebstahl auf 50€
- Kreditkarten-Banking-App für Android und iOS
- Zusätzliche Authentifizierung nötig
- Biometrische Sicherheit bei der mobilen Verwaltung des Kontos
- Karte kann rund um die Uhr telefonisch gesperrt werden: +49 (0) 30 814 566 890
- Telefonischer Kundenservice werktags von 8 – 18 Uhr (Mo-Fr)
Lohnt sich die TF Bank Mastercard Gold?
Die TF Mastercard ist eine durchaus lohnenswerte, dauerhaft kostenlose Kreditkarte, die als eine der wenigen Goldkarten überhaupt gebührenfreie Versicherungen anbietet. Auch das Bezahlen im Ausland ist dank des Verzichts auf eine Fremdwährungsgebühr weltweit problemlos möglich.
Als Reisekreditkarte: Aufgrund der umfassenden Reiseversicherungen die die Karte bietet, ist sie auf Auslandsreisen unter Umständen ein nützlicher Begleiter. Zu beachten ist jedoch, dass die Reiseleistungen zu mindestens 50% mit der TF Bank Kreditkarte bezahlt worden sein müssen, damit Versicherungsschutz besteht.
Die TF Bank Mastercard ist eine echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen und damit auch zum Buchen eines Mietwagens und für den Checkin bei vielen Hotelketten bestens geeignet.
Als 2. Alltagskreditkarte: Das bargeldlose Bezahlen mit der TF Bank Mastercard Gold ist weltweit gebührenfrei und somit kann die Karte auch bedenkenlos im Supermarkt oder im Restaurant verwendet werden. Die Abrechnung erfolgt per Rechnungsausgleich, der Zahlungszeitraum von 51 Tagen (nur für Wareneinkäufe) ist dabei vergleichsweise sehr kulant und schafft ein hohes Maß an finanzieller Flexibilität.
Die TF Bank Kreditkarte im Test – Bild.de Bewertung & Erfahrungen
Erfahrungen der Redaktion | Erfahrungen des BILD-Experten
So haben wir die TF Bank Mastercard bewertet:
Bewertung der Redaktion: ⭐⭐⭐⭐ (4 von 5): Die TF Bank Kreditkarte ist eine der ganz wenigen goldenen Kreditkarten, die ohne jährliche Grundgebühr oder Girokonto dafür jedoch mit einem Reise-Versicherungspaket erhältlich ist. Lediglich für die zinspflichtigen Abhebungen und der manuelle Rechnungsauslgeich gibt es einen Stern Abzug.
Abschlusschance: Hoch
Kartennote: 2,0
Kriterien | Beschreibung | Punkte |
---|---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis | Sehr gut | 13 / 14 |
Bonuspunkte | Nein | 0 / 1 |
Bezahlung | Weltweit gebührenfrei | 14 / 14 |
Versicherungen | Reiseversicherungen enthalten | 6 / 6 |
Rabatte | Rabatte bei Hotels, Reisen & Mietwagen | 1 / 1 |
Cashback | Ja | 2 / 2 |
Rechnungsausgleich | Per Rechnung | 1 / 2 |
Mobil bezahlen | Apple Pay & Google Pay | 2 / 2 |
Bargeldabhebung | Zinspflichtig | 0 / 16 |
Startbonus | – | 0 / 3 |
Jahresgebühr | Dauerhaft 0€ | 24 / 24 |
Effektiver Jahreszins | 24,79 % | 0 / 3 |
Ohne Girokonto | Ja | 10 / 10 |
Eröffnungsprozess | Kein Papierkram | 2 / 2 |
Kartennote | 2,1 | 78 / 100 |
So hat der BILD-Experte die TF Mastercard Gold bewertet:
Preis-Leistungs-Verhältnis: | 🟢🟢🟢🟢⚪ 4/5 |
Sicherheit: | 🟢🟢🟢🟢🟢 5/5 |
Kreditrahmen: | 🟢🟢🟢⚪⚪ 3/5 |
Versicherungspaket: | 🟢🟢🟢🟢🟢 5/5 |
Abschlusschance: | 🟢🟢🟢🟢⚪ 4/5 |
Kontakt und Kundenservice
- Öffnungszeiten: Mo-Fr: 08:00-18:00
- Kundenservice & TF Bank Mastercard telefonisch sperren: +49 (0) 30 814 566 890
- E-Mail Kundenservice: service@tfbank.de
Alternativen: die TF Bank Kreditkarte im Vergleich zu ähnlichen Kreditkarten
Gute Alternativen für die TF Mastercard Gold sind die American Express Gold Card und die Deutschland Kreditkarte. Wir haben die drei Kreditkarten verglichen:
TF Bank Kreditkarte | Amex Gold | Deutschland Kreditkarte | |
---|---|---|---|
![]() | ![]() | ![]() | |
Abschlusschance | Hoch | Hoch | Hoch |
Gebühren 1. Jahr | 0,00 € | 140,00 € | 0,00 € |
Gebühren ab dem 2. Jahr | 0,00 € | 140,00 € | 0,00 € |
Bargeld Inland | 24,79 % Zinsen | 4 %, mind. 5 € | gebührenfrei |
Bargeld EU | 24,79 % Zinsen | 4 %, mind. 5 € | gebührenfrei |
Bargeld weltweit | 24,79 % Zinsen | 4 %, mind. 5 € | gebührenfrei |
Bezahlen Fremdwährung | gebührenfrei | 2% | gebührenfrei |
Bezahlen in der EU-Zone | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei |
Apple Pay | Ja | Ja | Ja |
Google Pay | Ja | Nein | Ja |
Effektiver Jahreszins | 24,79 % | Keine zinspflichtigen Leistungen, Monatlicher Einzug per Lastschrift | 22,08 % |
Beantragung | Zur Beantragung | Zur Beantragung | Zur Beantragung |
![TF Bank Kreditkarte Alternativen](https://cdn.statically.io/img/www.bild.de/kreditkarten/wp-content/uploads/2023/08/tf-bank-kreditkarte-meine-erfahrung-test-768x1024.jpg)
TF Bank Mastercard Gold mit anderen Karten kombinieren
Die TF Bank Kreditkarte bietet als kostenlose goldene Kreditkarte zwar nützliche Leistungen wie bspw. die kostenlosen Reiseversicherungen und das weltweit gebührenfreie bargeldlose Bezahlen. Kombiniert man die Karte jedoch mit einer oder gar zwei weiteren Kreditkarten lassen sich zudem folgende Leistungen abdecken:
- Weltweit kostenlose Abhebungen
- Punkte & Meilen Sammeln
- 1 % Tankrabatt
Auch wenn es etwas übertrieben erscheinen mag 2, 3 oder gar 4 verschiedene Kreditkarten im Geldbeutel zu haben, wer genau weiß in welcher Situation welche Karte die meisten Vorteile birgt, kann so viel Geld sparen und sogar mit Umsätzen einen Mehrwert generieren.
Alle der hier vorgestellten Kreditkarten, die mit der TF Bank Kreditkarte kombiniert werden können, sind ebenfalls kostenlos und ohne Kontowechsel erhältlich, die Abrechnung all dieser Karten kann über ein bereits bestehendes Girokonto laufen.
Für weltweit gebührenfreie Abhebungen eignet sich die Deutschland Kreditkarte, einer der momentan besten kostenlosen Kreditkarten für gebührenfreien weltweiten Karteneinsatz überhaupt.
Um mit alltäglichen Umsätzen, besonders an der Supermarktkasse und beim Online-Shopping, Punkte sammeln zu können, empfehlen wir die Payback American Express Kreditkarte. Je 2€ Kartenumsatz bekommt man mit dieser Karte einen Payback Punkt gutgeschrieben.
Payback Punkte können entweder direkt bei Payback zum Bezahlen oder für Prämien eingelöst werden oder im Verhältnis 1:1 zu Prämienmeilen in das Vielfliegerprogramm der Lufthansa „Miles & More“ übertragen werden. Mit diesen Meilen lassen sich dann Freiflüge und Upgrades in die Business- und First Class buchen.
Eine weitere interessante Ergänzung zur TF Bank Kreditkarte ist die Santander BestCard Basic. Die ebenfalls bedingungslos gebührenfreie Kreditkarte bietet Karteninhaber*innen nämlich einen 1% Tankrabatt auf monatlich bis zu 200€ Tankstellenumsatz im In- und Ausland. Auch Inhaber*innen der gebührenfreien Partnerkarte der Santander BestCard Basic können von diesem Rabatt profitieren.
Kreditkarte | Vorteil | Jahresgebühr | Mehr Infos |
---|---|---|---|
![]() Deutschland Kreditkarte | Weltweit gebührenfrei bezahlen | 0,00 € | Mehr Infos |
![]() Payback American Express | Punkte und Meilen sammeln | 0,00 € | Mehr Infos |
![]() Santander BestCard Basic | 1% Tankrabatt auf Tankstellenumsätze | 0,00 € | Mehr Infos |
Fazit zur TF Bank Kreditkarte
Momentan ist die TF Bank Mastercard Gold die einzige dauerhaft und bedingungslose kostenlose goldene Kreditkarte, die Karteninhabern ein umfassendes Paket an Reiseversicherungen bietet. Besonders die Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung sowie die Auslandsreisekranken- und die Gepäckversicherung sind dabei besonders nützlich und im Ernstfall eine gute Absicherung. Es sollte jedoch beachtet werden, dass die meisten Versicherungen nur dann greifen, wenn mindestens 50% der jeweiligen Reise auch mit der TF Bank Mastercard bezahlt wurden.
Zum Bezahlen ist die TF Bank Kreditkarte weltweit sehr gut geeignet, nicht nur weil man bequem per Apple Pay oder Google Pay zahlen kann, die herausgebende TF Bank verzichtet nämlich auch grundsätzlich auf die Erhebung einer Fremdwährungsgebühr für Zahlungen außerhalb der Eurozone. Natürlich sind auch Zahlungen in Euro stets gebührenfrei. Zum Abheben von Bargeld sollte die Karte nur dann eingesetzt werden, wenn man den abgehobenen Betrag am gleichen Tag per Überweisung auf das Kartenkonto wieder ausgleicht, da sonst Zinsen anfallen.
Sehr nützlich ist außerdem das vergleichsweise sehr kulante zinsfreie Zahlungsziel für getätigte Kartenumsätze. Bis zu 51 Tage vergehen im besten zwischen Karteneinsatz und Fälligkeit. Somit genießt man in dieser Zeit im Rahmen des gewährten Kreditlimits auf der Karte einen kurzfristigen, vollkommen kostenlosen Kleinkredit. Nutzt man diesen finanziellen Spielraum verantwortungsvoll und profitiert man zudem von den zahlreichen kostenlosen Versicherungen für und auf Reisen, ist die TF Bank Kreditkarte unserer Meinung nach eine sehr empfehlenswerte Kreditkarte.
Häufig gestellte Fragen
Ja, bei der TF Bank Mastercard fallen keine jährlichen Grundgebühren an, unabhängig davon wie häufig man die Karte benutzt. Lediglich beim Abheben von Bargeld können Gebühren in Form von Sollzinsen entstehen.
Das kostenlose Versicherungspaket umfasst folgende Versicherungen: Auslandsreisekrankenversicherung, Reiserücktrittsversicherung, Reiseabbruchversicherung, Unfallversicherung, Privathaftpflichtversicherung im Ausland, Reisegepäckversicherung, Flug- und Gepäckverspätungsversicherung.
Ja, es ist kein Kontowechsel oder die Eröffnung eines neuen Kontos bei der TF Bank nötig. Die Abrechnung der geschuldeten Umsätze erfolgt per Rechnungsausgleich.
Weitere Kreditkarten, Kredite und Konten, die wir bewertet haben:
- American Express Goldcard
- Hanseatic Bank Goldcard
- Miles & More Gold Mastercard
- Dauerhaft gebührenfreies Girokonto
- N26 Flex Konto
- comdirect Kreditkarte mit Girokonto
- Neutraler Kreditrechner
- Kredite und Zinsen vergleichen
- Kredit trotz Schufa
- Girokonten vergleichen und wechseln
- Erfahrungen mit der Extrakarte Mastercard
- Erfahrungen mit American Express
- Erfahrungen mit Visa Kreditkarten
Autor: Hagen Föhr
Hagen Föhr hat in den vergangenen Jahren diverse Finanzprodukte im Privatkundenbereich getestet, analysiert und bewertet. Darunter über 100 Kreditkarten, eine Reihe an Krediten und Banken sowie zahlreiche Girokonten.