Kreditkarten mit Versicherungen – das sind die top Angebote
American Express Gold Card
- 1€ Kartenumsatz = 1 Bonuspunkt
- Punkte in Meilen bei 13 verschieden Vielflieger-Programmen umtauschen
- Reiseversicherungen inklusive
- Ohne Girokonto
- Status bei Mietwagenanbietern
- Zugriff auf spezielle Deals bei Amex Offers
- Echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen und monatlicher Abrechnung
140,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
American Express Platinum
- 200€ Reiseguthaben + 10 X 20€ Sixt Ride Guthaben
- Zugang zu 1.300 + Flughafen Lounges inkl. Begleitung
- 150€ Gourmet-Guthaben jährlich
- 120€ Entertainment-Guthaben jährlich
- Versicherungspaket
- Statusvorteile bei Mietwagenfirmen & Hotels
- Normalerweise sehr hoher Verfügungsrahmen
- Bequeme Abrechnung per Lastschrift
720,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
TF Bank Mastercard Gold
- Dauerhaft 0€ Jahresgebühr
- Weltweit kostenlos bezahlen
- Kostenlose Reiseversicherungen inklusive (Reiserücktritt- und Auslandskrankenversicherung etc.)
- Cashbacks & Rabatte
- Echte Kreditkarte mit Kreditrahmen
- Kein Kontowechsel nötig
0,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
Deutschland Kreditkarte Gold
- Weltweit kostenlos Bargeld abheben
- Reiseversicherungen
- Smartphone-Versicherung
- 1. Jahr keine Jahresgebühr
- Apple Pay & Google Pay
- Ab 3.000€ Jahresumsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Grundgebühr
- Ohne Kontowechsel
45,00 € Jahresgebühr
Mittlere Abschlusschance
Miles and More Gold
- 4.000 Prämienmeilen Bonus für Neukunden
- Versicherungs-Paket inkl. Mietwagen-Vollkakso
- 2€ Umsatz = 1 Miles. &More Meile
- Ohne Kontozwang
138,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
Barclays Platinum Double
- Gebührenfrei Bargeld abheben (weltweit)
- Entfall einer Fremdwährungsgebühr
- Zinsfreies Zahlungsziel bis 2 Monate
- 2 Karten – Visa & Mastercard
- Reiseversicherungen enthalten
99,00 € Jahresgebühr
Mittlere Abschlusschance
N26 Metal
- Weltweit gebührenfrei abheben & bezahlen
- Versicherungspaket inkl. Mietauto-Versicherung
- Moderne Digitalbank
- Metallkarte in 3 Farben
202,80 € Jahresgebühr
Mittlere Abschlusschance
Bank Norwegian Kreditkarte
- Jahresgebühr dauerhaft 0,00 €
- Bis zu 10.000€ Kreditlimit
- Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben
- Keine Fremdwährungsgebühr
- Reiseversicherungen inklusive (z.B. Reiserücktrittsversicherung, Gepäckversicherung, Auslandskrankenversicherung)
- Ohne Kontowechsel
0,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
Hanseatic Bank GoldCard
- 0€ Jahresgebühr im 1. Jahr (ab 3.000€ Umsatz auch danach gebührenfrei)
- Weltweit kostenlos Bargeld abheben
- Reise-Versicherungen inklusive
- Smartphone-Versicherung enthalten
35,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
BMW Premium Card Carbon
- Leasing-Rückgabeschutz und Autoschlüssel-Versicherung
- Großes Reiseversicherungspaket inkl. Mietwagen-Vollkasko
- Zugang zu über 1.300 Flughafen-Lounges (+ 1 Zugang für Zusatzkarteninhaber)
- 4 BMW Premium Card Carbon Zusatzkarten inklusive
500,00 € Jahresgebühr
Mittlere Abschlusschance
Inhalt
- Top Kreditkarten mit Versicherung
- Welche Versicherungen bieten Kreditkarten?
- Beste Kreditkarte mit Versicherungen
- Kreditkarten mit Reiserücktrittsversicherung
- Kreditkarten mit Auslandskrankenversicherung
- Kreditkarten mit Vollkaskoversicherung für Mietwagen
- Kreditkarten mit Haftpflichtversicherung für Mietwagen
- Kreditkarten mit Gepäckversicherung
- Kreditkarten mit Kfz-Schutzbrief
- Kreditkarten mit Reiseunfallversicherung
- Kreditkarten mit Reiseabbruchversicherung
- Kreditkarten mit Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Kreditkarten mit Smartphone Versicherung
- Goldene Kreditkarten mit Versicherungen
- Schwarze Kreditkarten mit Versicherungen
- Business-Kreditkarten mit Versicherungen
- Mastercard mit Versicherung
- VISA mit Versicherung
- Amex mit Versicherung
- Mit Cashback
- Vorteile & Nachteile
- Erfahrungen & Fazit
Welche Versicherungen bieten die Kreditkarten?
Diese Übersicht dient lediglich dazu das allgemeine Leistungsspektrum von Kreditkarten in Punkto Versicherungen aufzuzeigen, die individuellen Versicherungsbedingungen variieren teilweise stark und sollten vor Beantragung in den jeweiligen Versicherungsbedingungen des Anbieters nachgelesen werden.
- Auslandskrankenversicherung: Heilbehandlungen und Krankenhausaufenthalte im Ausland werden mit dieser Versicherung abgedeckt
- Reiseunfallversicherung: Bietet Schutz für finanzielle Schäden nach einem Unfall auf Reisen wie z.B. Bergung, Invalidität oder Rückholkosten
- Reiserücktrittsversicherung: Kann die Reise aus besonderen Gründen nicht angetreten werden, trägt diese Versicherung den finanziellen Schaden
- Reisegepäckversicherung: Wird das persönliche Reisegepäck beschädigt oder geht gar verloren, greift diese Versicherung
- Reiseabbruchversicherung: Muss die Reise aus speziellen Gründen abgebrochen werden, ist der finanzielle Schaden abgedeckt
- Haftpflichtversicherung für Mietwagen: Deckt Haftpflichtschäden an gemieteten Autos ab, sprich Schäden die Fahrer*innen bei anderen Verkehrsteilnehmern verursachen
- Vollkaskoversicherung für Mietwagen: Im Normalfall deckt diese Versicherung selbstverschuldete Beschädigungen am Mietfahrzeug sowie Diebstahl und Totalschaden des Fahrzeugs ab
- Auslandsreise-Haftpflichtversicherung: Greift bei Haftpflichtschäden, die während einer Auslandsreise verursacht wurden
- Kfz-Schutzbrief: Bietet zusätzlichen Schutz bei Pannen am eigenen PKW sowie bei Unfällen
- Verlängertes Umtauschrecht: Verlängert wortwörtlich die gesetzliche Frist beim Umtausch von Waren
Welche Kreditkarte bietet das beste Versicherungspaket?
Die Kreditkarte mit den besten Versicherungen ist unserer Meinung nach, die American Express Platinum.
⭐⭐⭐⭐⭐
720,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
American Express Platinum Versicherungen:
- Auslandskrankenversicherung: Gültig bei Reisen bis 120 Tage – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10% (mindestens 100 € max. 500 €)
- Reiseunfallversicherung: Maximale Deckungssumme 75.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – ohne Selbstbeteiligung
- Reiserücktrittsversicherung: Maximale Deckungssumme je Person / Reise 6.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 €)
- Reisegepäckversicherung: Maximale Deckungssumme je Reise 3.000 € (max. 750 € Geld & Reisedokumente) – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 €)
- Reiseabbruchversicherung: Maximale Deckungssumme je Person / Reise 6.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 €)
- Haftpflichtversicherung für Mietwagen: Für max. 2 vom Karteninhaber gleichzeitig angemietete Autos (max. 5 eingetragene Fahrer) – Deckungssumme Haftpflichtversicherung max. 750.000 € – Mietauto muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 200 € je Schadenfall
- Vollkaskoversicherung für Mietwagen: Für max. 2 vom Karteninhaber gleichzeitig angemietete Autos (max. 5 eingetragene Fahrer) – Deckungssumme Kaskoversicherung max. 75.000€ – Mietauto muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 200 € je Schadenfall
- Auslandsreise-Haftpflichtversicherung: Deckungssumme 1.000.000 € je Versicherungsfall – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – keine Selbstbeteiligung
- Kfz-Schutzbrief: Versicherungsschutz sobald man 50 km oder mehr mit einem Fahrzeug vom Wohnort entfernt ist – Gültig auch ohne Verwendung der Karte
- Verlängertes Umtauschrecht: Für On- und Offline Käufe – Deckungssumme 1.500 € / Jahr, max 400 € je Versicherungsfall – Karte muss für den Kauf genutzt worden sein
Weitere von uns empfohlene Kreditkarten mit Versicherungen
Bild.de empfehlt außerdem noch zwei weitere Kreditkarten mit Versicherungsleistungen: die American Express Gold und die GoldCard der Hanseatic Bank.
⭐⭐⭐⭐⭐
144,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
American Express Gold Versicherungen:
- Auslandskrankenversicherung: Gültig bei Reisen bis 62 Tage – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 € max. 500 €) – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert
- Reiserücktrittsversicherung: Deckungssumme bis 5.000 € pro Person / Reise – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % mind. 100 € – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert
- Reisegepäckversicherung: Bei verspätetem Gepäck (ab 4 Stunden 150 €, nach 6 Stunden 300 €, nach 48 Stunden zusätzlich 475€) – Gültig nur wenn die Reise mit der Karte bezahlt wurde – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert
- Reiseabbruchversicherung: Deckungssumme bis 5.000 € pro Person / Reise – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % mind. 100 € – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung: Maximale Deckungssumme 800.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – ohne Selbstbeteiligung – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert
- Kfz-Schutzbrief: innerhalb Europas ab 50 km Entfernung vom Wohnort
- Verlängertes Umtauschrecht: Für On- und Offline Käufe – Deckungssumme 1.500 € / Jahr, max 400 € je Versicherungsfall – Karte muss für den Kauf genutzt worden sein
- Sonstige Versicherungen: Shop Garant: 90 Tage Schutz vor Einbruch, Diebstahl, Beschädigung für Einkäufe bis 1.100 € je Versicherungsfall (max. 4.600 € im Jahr) – 50 € Selbstbeteiligung
⭐⭐⭐⭐⭐
1 Jahr kostenlos, danach 35,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
Hanseatic Bank GoldCard Versicherungen:
- Auslandskrankenversicherung: Greift unabhängig vom Einsatz der Karte – Max. Deckungssumme: 100.000 € für medizinische Behandlungen im Ausland
- Reiserücktrittsversicherung: Maximale Deckungssumme: 5.000 € – Reise muss zu 50 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung: 10% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100 €
- Reisegepäckversicherung: Maximale Deckungssumme: 1.500 € – Reise muss vollständig mit der Kreditkarte bezahlt worden sein (Bargeld ist ausgeschlossen)
- Reiseabbruchversicherung: Maximale Deckungssumme: 5.000 € – Reise muss zu 50 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung: 10% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100 €
- Sonstige Versicherungen: Smartphone-Versicherung bei Diebstahl oder Beschädigung – Max. Deckungssumme: 250 €, Selbstbeteiligung 10 % mind. 25 €
Kreditkarten mit Reiserücktrittsversicherung: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Reiserücktrittsversicherung | Beantragung |
|---|---|---|
 Eurowings Classic VISA | – Maximale Deckungssumme: 5.000 € – Reise muss mit der Kreditkarte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung: 20% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100 € | Mehr erfahren |
Hanseatic Bank GoldCard | – Maximale Deckungssumme: 5.000 € – Reise muss zu 50 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung: 10% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100 € | Mehr erfahren |
 Hilton Honors Card | – Im optionalen Versicherungspaket enthalten (35 €/ Jahr) | Mehr erfahren |
 N26 You | – Deckungssumme bis 10.000 € je Reise – Selbstbeteiligung 10 % bei Tod, Krankenhausaufenthalt oder Unfall, – Selbstbeteiligung 20% bei allen anderen Gründen | Mehr erfahren |
 Miles & More Mastercard Gold | – Gilt für Karteninhaber, Familienangehörige und/oder max. sonstige 4 mitreisende Personen – Deckungssumme: 5.000 € – Selbstbeteiligung 10 % mind. 100 € | Mehr erfahren |
American Express Gold | – Deckungssumme bis 5.000 € pro Person / Reise – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % mind. 100 € – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert | Mehr erfahren |
 Deutschland Kreditkarte Gold | – Deckungssumme max. 5.000 € – Selbstbehalt: 10 %, min. 100 € – Reise muss zu mindestens 50 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein | Mehr erfahren |
 TF Bank Kreditkarte | – Deckungssumme max. 3.000 € – Selbstbehalt: 20 %, min. 100 € – Reise muss zu mindestens 50 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein | Mehr erfahren |
 Bank Norwegian VISA | – Deckungssumme pro Person 3.350€ – pro Reise maximaler Versicherungsschutz bis 6.700€ | Mehr erfahren |
 Barclays Platinum Double | – Max. Deckungssumme 10.300 € pro Schadensfall – gilt auch für Familienmitglieder – ohne Karteneinsatz gültig – Selbstbeteiligung 100 € | Mehr erfahren |
American Express Platinum | – Maximale Deckungssumme je Person / Reise 6.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 €) | Mehr erfahren |
 Miles & More Mastercard Gold Business | – Deckungssumme: 5.000 € – Selbstbeteiligung 10 % mind. 100 € – Versicherungsschutz nur auf Geschäftsreisen | Mehr erfahren |
 American Express Business Platinum | – Ohne Selbstbeteiligung und bis 6.000 € pro Person / Reise – Versicherungsschutz auch wenn Reise nicht mit Karte bezahlt | Bonus-Aktion für Neukunden Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Auslandskrankenversicherung: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Auslandskrankenversicherung | Beantragung |
|---|---|---|
Hanseatic Bank GoldCard | – Greift unabhängig vom Einsatz der Karte – Max. Deckungssumme: 100.000 € für medizinische Behandlungen im Ausland | Mehr erfahren |
 ICS Visa World Card Gold | – Gilt nur für Karteninhaber – 6 Wochen Versicherungsschutz bei Privatreisen, 2 Wochen bei Geschäftsreisen | Mehr erfahren |
 Eurowings Gold | – Für Reisen bis zu 90 Tage – Gilt auch für Ehe- und Lebenspartner sowie für Kinder bis 25 Jahre | Mehr erfahren |
TF Bank Kreditkarte | – Für Reisen bis zu 90 Tage – Max. Deckungssumme: 1.000.000 € – Selbstbehalt: 100€ je Schadenfall | Mehr erfahren |
Miles & More Mastercard Gold Business | – Für geschäftliche Reisen bis 90 Tage – Deckungssumme bis 20 Millionen € – Versicherungsschutz nur auf Geschäftsreisen | Mehr erfahren |
Hilton Honors Card | – Im optionalen Versicherungspaket enthalten (35 € jährlich) | Mehr erfahren |
N26 You | – Reisen bis 90 Tage – Erstattung von Behandlungskosten im Ausland bis 1.000.000 € – ohne Selbstbeteiligung und unabhängig vom Karteneinsatz | Mehr erfahren |
Miles & More Mastercard Gold | – Gilt für Karteninhaber und mitreisende Familienangehörige auf Reisen bis 90 Tage – Deckungssumme bis 20 Millionen € | Mehr erfahren |
 Targobank VISA Premium | – Familien-Auslandsreise-Versicherung für Auslandsreisen bis 62 Tage – unabhängig vom Karteneinsatz | Mehr erfahren |
 BMW Card von American Express | – Für Reisen bis 62 Tage oder maximal 120 Tage innerhalb eines Jahres – Gilt für den Karteninhaber Ehepartner und minderjährige Kinder – Versicherungsschutz besteht auch ohne Karteneinsatz | Mehr erfahren |
Deutschland Kreditkarte Gold | – Gilt für Karteninhaber und dessen Familie (Ehepartner und Kinder bis 25 Jahren), unabhängig vom Einsatz der Karte | Mehr erfahren |
N26 Metal | – Karteninhaber, Partner und Kinder abgesichert – Reisen bis 90 Tage – Deckungssumme bis 1.000.000 € – Versicherungsschutz gilt unabhängig vom Karteneinsatz | Mehr erfahren |
 Barclays Platinum Double | – Gilt unbegrenzt und weltweit für Krankenhausaufenthalte und Behandlungen – auch ohne Karteneinsatz gültig | Mehr erfahren |
American Express Gold | – Gültig bei Reisen bis 62 Tage – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 € max. 500 €) – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert | Mehr erfahren |
 American Express Gold Business | – Gültig bei Reisen bis 62 Tage – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 € max. 500 €) | Mehr erfahren |
American Express Platinum | – Gültig bei Reisen bis 120 Tage – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10% (mindestens 100 € max. 500 €) | Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Vollkaskoversicherung für Mietwagen: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Vollkaskoversicherung für Mietwagen | Beantragung |
|---|---|---|
Eurowings Gold | – Maximale Deckungssumme 75.000 € – Selbstbeteiligung: 230 € – Mietwagen muss mit der Kreditkarte bezahlt worden sein | Mehr erfahren |
Miles & More Mastercard Gold Business | – Maximale Mietdauer 30 Tage – Deckungssumme: 75.000 € – Selbstbeteiligung 200 € – Mietwagen muss mit der Karte bezahlt worden sein – Versicherungsschutz nur auf Geschäftsreisen | Mehr erfahren |
Hilton Honors Card | – Im optionalen Versicherungspaket enthalten (35 € jährlich) | Mehr erfahren |
Miles & More Mastercard Gold | – Maximale Mietdauer 30 Tage – Deckungssumme: 75.000 € – Selbstbeteiligung 200 € – Mietwagen muss mit der Karte bezahlt worden sein | Mehr erfahren |
Targobank VISA Premium | – Maximale Mietdauer 31 Tage – Versicherungssumme für Schäden bis zu max. 50.000 € – Mietwagen muss mit der Kreditkarte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 250 € | Mehr erfahren |
N26 Metal | – Deckungssumme 20.000 € – Für Anmietungen bis 31 Tage auf Reisen – gilt auch für Sharing-Fahrzeuge im Alltag (Autos, E-Bikes, E-Scooter) – Jedes Fahrzeug muss immer vollständig mit einer dem Konto zugehörigen Karte bezahlt worden sein | Mehr erfahren |
Barclays Platinum Double | – Gilt unbegrenzt und weltweit für Krankenhausaufenthalte und Behandlungen – auch ohne Karteneinsatz gültig | Mehr erfahren |
American Express Gold Business | – Maximale Deckungssumme 75.000 € – Mietauto muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 200€ – Gilt für Karteninhaber, Zusatzkarteninhaber und eingetragene Zusatzfahrer – Diebstahl ist mitversichert | Mehr erfahren |
American Express Platinum | – Für max. 2 vom Karteninhaber gleichzeitig angemietete Autos (max. 5 eingetragene Fahrer) – Deckungssumme Kaskoversicherung max. 75.000€ – Mietauto muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 200 € je Schadenfall | Mehr erfahren |
American Express Business Platinum | – Ohne Selbstbeteiligung – Maximale Deckungssumme 75.000 € – Versicherungsschutz auch wenn Mietauto nicht mit Karte bezahlt | Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Haftpflichtversicherung für Mietwagen: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Vollkaskoversicherung für Mietwagen | Beantragung |
|---|---|---|
Barclays Platinum Double | – Maximale Deckungssumme 1.000.000 € – Mietwagen muss mit Kreditkarte bezahlt worden sein – Mietdauer bis 90 Tage | Mehr erfahren |
American Express Platinum | – Für max. 2 vom Karteninhaber gleichzeitig angemietete Autos (max. 5 eingetragene Fahrer) – Deckungssumme Haftpflichtversicherung max. 750.000 € – Mietauto muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 200 € je Schadenfall | Mehr erfahren |
American Express Business Platinum | – Ohne Selbstbeteiligung – Maximale Deckungssumme 75.000 € – Versicherungsschutz auch wenn Mietauto nicht mit Karte bezahlt | Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Gepäckversicherung: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Gepäckversicherung | Beantragung |
|---|---|---|
Hanseatic Bank GoldCard | – Maximale Deckungssumme: 1.500 € – Reise muss vollständig mit der Kreditkarte bezahlt worden sein (Bargeld ist ausgeschlossen) | Mehr erfahren |
 American Express Green | – Greift nur bei Gepäckverspätung – ab 48 Stunden 325 € | Mehr erfahren |
TF Bank Kreditkarte | – Deckungssumme bis 3.000€ – Selbstbehalt: 100€ | Mehr erfahren |
 Miles & More Blue Business | – Gegen Aufpreis (2,90 € monatlich) | Mehr erfahren |
N26 You | – Beschädigung, Diebstahl oder Verlust von Reisegepäck bis max. 2.000 € abgesichert – greift auch bei bei Gepäckverspätungen ab 12 Stunden (Erstattung von bis zu 500 € je Reise) – keine Selbstbeteiligung | Mehr erfahren |
Targobank VISA Premium | – Greift nur bei Gepäckverspätung – ab 4 Stunden max. 800 € für Ersatzkäufe – unabhängig vom Karteneinsatz | Mehr erfahren |
Deutschland Kreditkarte Gold | – Bei verspätetem Flug oder Gepäck, sowie bei Verlust, Beschädigung oder Diebstahl von Gepäckstücken – Deckungssumme max. 1.500 € (Verlust, Diebstahl, Beschädigung) 500 € (Verspätung) – Reiseleistung muss zu 100 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein | Mehr erfahren |
N26 Metal | – Bei Verlust, Diebstahl, Beschädigung oder Verspätung – Maximale Deckungssumme je Versicherungsfall 2.000 € (750 € max. für Wertgegenstände, 500 € für den Ersatz von Dokumenten oder Reisepapieren) – Greift nur, wenn mindestens eine Ausgabe der Reise mit der Karte bezahlt wurde – 0 € Selbstbeteiligung | Mehr erfahren |
American Express Gold | – Bei verspätetem Gepäck (ab 4 Stunden 150 €, nach 6 Stunden 300 €, nach 48 Stunden zusätzlich 475€) – Gültig nur wenn die Reise mit der Karte bezahlt wurde – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert | Mehr erfahren |
American Express Gold Business | – Bei verspätetem Gepäck (ab 4 Stunden 150 €, nach 6 Stunden 300 €, nach 48 Stunden zusätzlich 475€) – Gültig nur wenn die Reise mit der Karte bezahlt wurde – Für Karteninhaber, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 23 Jahre | Mehr erfahren |
American Express Platinum | – Maximale Deckungssumme je Reise 3.000 € (max. 750 € Geld & Reisedokumente) – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 €) | Mehr erfahren |
American Express Business Platinum | – Ohne Selbstbeteiligung – Maximale Deckungssumme je Reise 3.000 € (750 € je Sache/Paar, 750 € Geld & Reisedokumente) – Versicherungsschutz auch wenn Reise nicht mit Karte bezahlt | Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Kfz-Schutzbrief: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Vollkaskoversicherung für Mietwagen | Beantragung |
|---|---|---|
American Express Gold | – innerhalb Europas ab 50 km Entfernung vom Wohnort | Mehr erfahren |
American Express Gold Business | – Für vom Karteninhaber gefahrenes und in der EU zugelassenes KFZ | Mehr erfahren |
American Express Platinum | – Versicherungsschutz sobald man 50 km oder mehr mit einem Fahrzeug vom Wohnort entfernt ist – Gültig auch ohne Verwendung der Karte | Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Reiseunfallversicherung: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Reiseunfallversicherung | Beantragung |
|---|---|---|
Miles & More Blue Business | – Gegen Aufpreis (2,90 € monatlich) | Mehr erfahren |
American Express Platinum | – Maximale Deckungssumme 75.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – ohne Selbstbeteiligung | Mehr erfahren |
American Express Business Platinum | – Ohne Selbstbeteiligung – Maximale Deckungssumme 150.000 € – Versicherungsschutz auch wenn Reise nicht mit Karte bezahlt | Mehr erfahren |
TF Bank Mastercard | – Maximale Deckung 45.000€ – Selbstbehalt: 185€ je Schadenfall | Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Reiseabbruchversicherung: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Reiseabbruchversicherung | Beantragung |
|---|---|---|
Eurowings Classic VISA | – Maximale Deckungssumme: 5.000 € – Reise muss mit der Kreditkarte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung: 20% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100 € | Mehr erfahren |
Hanseatic Bank GoldCard | – Maximale Deckungssumme: 5.000 € – Reise muss zu 50 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung: 10% des erstattungsfähigen Schadens, mindestens 100 € | Mehr erfahren |
N26 You | – Deckungssumme bis 10.000 € je Reise – Selbstbeteiligung 10 % bei Tod, Krankenhausaufenthalt oder Unfall, 20% bei allen anderen Gründen | Mehr erfahren |
Deutschland Kreditkarte Gold | – Deckungssumme: max. 5.000 € – Selbstbehalt: 10 %, min. 100 € – Reise muss zu mindestens 50 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein | Mehr erfahren |
TF Bank Mastercard | – Deckungssumme max. 3.000 € – Selbstbehalt: 20 %, min. 100 € – Reise muss zu mindestens 50 % mit der Kreditkarte bezahlt worden sein | Mehr erfahren |
Miles & More Mastercard Gold Business | – Deckungssumme: 5.000 € – Selbstbeteiligung 10 % mind. 100 € – Versicherungsschutz nur auf Geschäftsreisen | Mehr erfahren |
N26 Metal | – Maximale Deckungssumme je Person / Reise 10.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % bei Tod / Unfall oder – Krankenhausaufenthalt, 20 % bei allen anderen Gründen | Mehr erfahren |
American Express Gold | – Deckungssumme bis 5.000 € pro Person / Reise – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % mind. 100 € – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert | Mehr erfahren |
American Express Platinum | – Maximale Deckungssumme je Person / Reise 6.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Selbstbeteiligung 10 % (mindestens 100 €) | Mehr erfahren |
American Express Business Platinum | – Ohne Selbstbeteiligung und bis 6.000 € pro Person / Reise – Versicherungsschutz auch wenn Reise nicht mit Karte bezahlt | Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Verkehrsmittel-Unfallversicherung: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Verkehrsmittel-Unfallversicherung | Beantragung |
|---|---|---|
 American Express Blue Card | – Maximale Deckungssumme 100.000 € (Tod, Unfall, Entführung) | Mehr erfahren |
American Express Green | – Maximale Deckungssumme 225.000 € (Invalidität, Tod, Entführung) | Mehr erfahren |
Targobank VISA Premium | – Maximale Deckungssumme 260.000 € bei Unfällen mit öffentlichen Verkehrsmitteln (inkl. Flugzeug) – unabhängig vom Karteneinsatz | Mehr erfahren |
American Express Gold | – Maximale Deckungssumme 800.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – ohne Selbstbeteiligung – Lebens- und Ehepartner, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren mitversichert | Mehr erfahren |
American Express Gold Business | – Maximale Deckungssumme 770.000 € – Reise muss mit Karte bezahlt worden sein – Gilt für Karteninhaber, Zusatzkarteninhaber und unterhaltsberechtigte Kinder bis 18 Jahren – Greift auch bei Entführung des Verkehrsmittels | Mehr erfahren |
Kreditkarten mit Smartphone-Versicherung bei Diebstahl oder Beschädigung: Konditionen im Vergleich
| Kreditkarte | Smartphone-Versicherung | Beantragung |
|---|---|---|
Hanseatic Bank GoldCard | Diebstahl oder Beschädigung | Mehr erfahren |
Deutschland Kreditkarte Gold | Diebstahl oder Beschädigung | Mehr erfahren |
Goldene Kreditkarten mit Versicherungen
Deutschland Kreditkarte Gold
- Auslandskrankenversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Reiseabbruchversicherung
45,00 € Jahresgebühr
Mittlere Abschlusschance
Hanseatic Bank Gold
- Auslandskrankenversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Reiseabbruchversicherung
- Smartphone-Versicherung
35,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
American Express Gold Karte
- Auslandskrankenversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Reiseabbruchversicherung
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Kfz-Schutzbrief
- Verlängertes Umtauschrecht
144,00 € Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
Eurowings VISA Gold
- Auslandskrankenversicherung
- Vollkaskoversicherung für Mietwagen
- Eurowings Assistance Service (Dolmetscher- Gesundheits- und Rechtsfragen-Service bei Unfall, Diebstahl oder sonstigen Schwierigkeiten im Ausland)
69,00 € Jahresgebühr
Mittlere Abschlusschance
ICS Visa World Card Gold
- Auslandskrankenversicherung
- Einkaufsversicherung für Waren: bis 3.000 € pro Jahr (max. 1.500 € pro Gegenstand) – Schutz bis 60 Tage nach Kaufdatum gegen Diebstahl, Einbruch oder Beschädigung
35,00 € Jahresgebühr
Mittlere Abschlusschance
Advanzia Mastercard Gold
- Auslandskrankenversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Private Haftpflichtversicherung
- Reiseunfallversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Reiseabbruchversicherung
0,00 € Jahresgebühr
⚠️ Niedrige Abschlusschance
American Express Gold Business Karte
- Auslandskrankenversicherung
- Reisegepäckversicherung
- Verkehrsmittel-Unfallversicherung
- Vollkaskoversicherung für Mietwagen
- Fahrzeug Assistance Versicherung
- Kfz-Schutzbrief
175,00 € Jahresgebühr (1. Jahr kostenlos)
Hohe Abschlusschance
Miles & More Gold
- Auslandskrankenversicherung
- Reiserücktrittsversicherung
- Vollkaskoversicherung für Mietwagen
138,00 € Jahresgebühr
⚠️ Niedrige Abschlusschance
TF Bank Mastercard Gold
- Reiserücktritt- und Reiseabbruchverischerung
- Reiseunfall
- Auslandsreisekrankenversicherung
- Privathaftpflichtversicherung im Ausland
- Gepäckversicherung
0,00€ Jahresgebühr
Hohe Abschlusschance
Schwarze Kreditkarten mit Versicherungen im Überblick
- Barclays Platinum Double
- Deutschland Kreditkarte Gold
- N26 Metal
- Commerzbank Premium Kreditkarte
- Postbank Visa Card Platinum
- BMW Premium Amex Kreditkarte
Business Kreditkarten mit Versicherungen im Überblick
- American Express Platinum Business
- American Express Gold Business
- N26 Metal
- Barclays Platinum Double
- Targobank VISA Premium
- Qonto Kreditkarten
Mastercard Karten mit Versicherungen
VISA Karten mit Versicherungen
Amex Karten mit Versicherungen
Cashback-Karten mit Versicherung
- Hanseatic Bank Visa Gold – Bei über 300 Kooperationspartnern bis zu 15% Cashback
- TF Bank Mastercard Gold – 6% Cashback bei Booking.com, 5% Cashback bei Reisebuchungen über Urlaubsplus
- Gebührenfrei Mastercard Gold – 5% bei Reisebuchungen über Urlaubsplus
Vorteile und Nachteile der Kreditkarten mit Versicherungen
Vorteile
- Besonders auf Reisen gut abgesichert
- Versicherungen Meist ohne Aufpreis
- Oft Familienmitglieder mitversichert
Nachteile
- Nur wenige Kreditkarten mit Versicherung ohne Jahresgebühr
- Mit Schufa-Abfrage
- Meist muss die Karte zum Bezahlen bspw. einer Reise eingesetzt werden, damit Versicherungsschutz besteht
Kreditkarten mit Versicherungen – Fazit und Erfahrungen
Kreditkarten mit Versicherungen machen Sinn, sobald man mindestens einmal pro Jahr in Urlaub fährt oder ein Auto mietet. Denn kann bspw. eine Reise aus gesundheitlichen Gründen nicht angetreten werden oder muss gar abgebrochen werden, kann eine Kreditkarte mit Reiserücktritts- oder Reiseabbruchversicherung schnell sehr nützlich sein und viele tausend Euro sparen.
Gleiches gilt beim Anmieten von Autos, besonders Kreditkarten mit enthaltener Vollkaskoversicherung sind bereits üblicherweise nach einer Fahrzeugmiete pro Jahr ihr Geld wert, denn Mietwagenanbieter schlagen oft horrende Gebühren für Vollkaskoversicherungen auf den Mietpreis, nicht selten sind diese Gebühren höher als die eigentliche Miete.
Ganz gleich ob man im Urlaub alleine oder mit der Familie unterwegs ist, eine Kreditkarte mit Auslandsreise-Krankenversicherung macht in jedem Fall Sinn, denn Heilbehandlungen und Krankenhausaufenthalte können schnell kostspielig werden.
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Autor: Hagen Föhr
Hagen Föhr hat in den vergangenen Jahren diverse Finanzprodukte im Privatkundenbereich getestet, analysiert und bewertet. Darunter über 100 Kreditkarten, eine Reihe an Krediten und Banken sowie zahlreiche Girokonten.