- Vorteile & Nachteile
- Beantragung
- Gebühren
- Bezahlungen & Bargeldabhebungen
- Haftung & Limits
- Besonderheiten
- Zusatzleistungen & Boni
- Sicherheit
- Ist die Hanseatic Bank seriös?
- Für wen lohnt sich die GenialCard am meisten?
- Erfahrungen mit der GenialCard
- Kontakt und Kundenservice
- Ähnliche Kreditkarten
- Die GenialCard mit anderen Kreditkarten kombinieren
- Fazit
- FAQ
Vorteile & Nachteile der GenialCard
Vorteile
- Jahresgebühr dauerhaft 0,00 Euro
- Weltweit gebührenfrei Bargeld abheben
- Auslandseinsatzgebühr 0%
- Kein Kontowechsel nötig
- Apple Pay & Google Pay
- Virtuelle Kreditkarte sofort verfügbar
- Bis 2.500€ Kreditrahmen zu Beginn
Nachteile
- Nur mit deutschem Wohnsitz
- In Deutschland nur in teilnehmenden Geschäften gebührenfrei abheben (z.B. Aldi-Süd, dm, Rossmann), sonst 3,95€ Gebühr
- Mindestgebühr für Abhebungen 50€
- Teilzahlung voreingestellt
Achtung: Aktuell sehr lange Wartezeiten bei der Hanseatic Bank
Momentan gibt es bei der Hanseatic Bank GenialCard sehr lange Wartezeiten für Neukunden. Wir empfehlen daher alternativ die Deutschland Kreditkarte Classic, die ebenfalls von der Hanseatic Bank herausgegeben wird und die gleichen Vorteile bietet.
Hanseatic Bank GenialCard – Beantragung
So beantragt man die GenialCard:
- Online-Antrag ausfüllen
- Online-Sofortentscheidung
- Identitätsprüfung
- Erhalt Unterlagen Online Banking
- Visa Karte per Post
- Brief mit PIN
Gebühren und Zinsen im Überblick
| Beschreibung | Gebühr |
|---|---|
| Jahresgebühr Hauptkarte (1. Jahr) | 0,00 € |
| Jahresgebühr Hauptkarte (ab dem 2. Jahr) | 0,00 € |
| Effektiver Jahreszins | 20,03 % |
| Ersatzkarte | 9,00 € |
Karteneinsatz – Bezahlen und Bargeld abheben
| Karteneinsatz | Gebühr |
|---|---|
| Karteneinsatz in der Euro-Zone | gebührenfrei |
| Karteneinsatz außerhalb der Euro-Zone | gebührenfrei |
| Karteneinsatz in Casinos, Wettbüros etc. | 3 % mind. 3,95€ |
| Bargeld abheben am Automaten (Deutschland) | gebührenfrei ab 50€ (bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Netto, Müller) am Automaten 3,95€ |
| Bargeld abheben am Automaten (fremdes Institut) | gebührenfrei |
| Bargeld abheben am Automaten (weltweit) | gebührenfrei |
Haftung und Limits
| Maximale Kundenhaftung | 50,00 € |
| Tageslimit | 10.000,00 € |
| Cashlimit pro Tag (Inland) | 500,00 € |
| Cashlimit pro Tag (Ausland) | 500,00 € |
Besonderheiten der Genial Card
| Kartensystem | VISA |
| Kartentyp | Revolving Card |
| Schufaprüfung | Ja |
| Weltweit gebührenfrei abheben | Ja |
| Dauerhaft ohne Jahresgebühr | Ja |
| Ohne Girokonto erhältlich | Ja |
| Banking App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
Zusatzleistungen und Boni – das bietet die GenialCard noch:
- Neukundenangebot: als Neukunde in den ersten drei Monaten nach Erhalt der GenialCard wird eine zinsfreie Ratenrückzahlung gewährt
- Gutscheine: Zugang zum Hanseatic Bank Gutscheinportal mit Vergünstigungen bei Zalando, Otto, Flixbus, mymuesli uvm.
- Rabatt: Bei Reisebuchungen bei der Urlaubsplus GmbH 5 % Rabatt
- Optionale Versicherungen: Gegen Gebühr stehen 4 verschiedene Versicherungen zur Auswahl (Auslandskrankenversicherung „SicherReise“ für 1,70€ monatlich, Diebstahlschutz für die eigene Geldbörse „SicherPortemonnaie“ für 2,50€ monatlich, Diebstahlschutz für die eigene Tasche „SicherTasche“ für 4,50€ monatlich sowie eine Absicherung der Rückzahlung ausstehender Kartenumsätze bei Arbeitsunfähigkeit, unverschuldeter Arbeitslosigkeit oder Tod für 0,47% der monatlichen Umsätze)
Wie sicher ist die GenialCard?
- 3D Secure (Verified by Visa)
- Kreditkarten-Banking über Internet-Browser
- Kreditkarten-Banking-App für Android und iOS
- Einstellungsänderungen des Kreditkarten-Limits online per App möglich
- Aktuelle Bewegungen auf dem Kreditkartenkonto sind für Kartenbesitzer sofort sichtbar
- Echtzeit-Push-Benachrichtigungen bei jeder Transaktion in der Banking-App möglich
- Telefonischer Kundenservice werktags von 9 – 18 Uhr
- Sperrung und Aktivierung der Kreditkarte 24/7 über den Browser oder die App möglich
Ist die Hanseatic Bank seriös?
Die Hanseatic Bank ist eine vollwertige, 1969 gegründete Bank aus Hamburg, die zu Teilen dem Otto-Konzern angehört. Die Hanseatic Bank ist keine große Filialbank und daher im Vergleich zur DKB oder Sparkasse über die Stadtgrenzen von Hamburg hinaus wohl eher weniger bekannt. Dennoch genießen Kunden der Bank den gleichen Schutz wie bei allen anderen Banken in Deutschland, Einlagen sind bei der Hanseatic Bank nämlich gemäß Bankenrecht bis 100.000€ gesichert.
Für wen lohnt sich die Hanseatic Genial Card?
- Für Reisende: Wer viel unterwegs ist profitiert von den top Konditionen der GenialCard beim weltweiten Abheben und Bezahlen, innerhalb und außerhalb der Eurozone fallen dafür keine Gebühren an.
- Für Studenten: Besonders für junge Menschen im Studium ist die GenialCard interessant, da der Entfall einer Jahresgebühr und die durchweg fairen Konditionen beim Verwenden der Karte ein tendenziell geringeres Einkommen nicht unnötig belasten.
Die Hanseatic Bank GenialCard im Test – Bewertung & Erfahrungen
Erfahrungen der Redaktion | Erfahrungen anderer Portale | Erfahrungen des BILD-Experten
So haben wir die GenialCard bewertet:
Bewertung der Redaktion: ⭐⭐⭐⭐⭐ (5 von 5): Unserer Meinung nach eine der besten kostenlose Kreditkarten in Deutschland – keine Kontobindung und weltweit gebührenfrei einsetzbar.
Abschlusschance: hoch. Die meisten Beantragungen werden erfahrungsgemäß akzeptiert.
Kartennote: 1,7
| Kriterien | Beschreibung | Punkte |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis | Gut | 9 / 14 |
| Bonuspunkte | Nein | 0 / 2 |
| Bezahlung | Weltweit kostenlos | 18 / 18 |
| Versicherungen | Optional gegen Gebühr | 0 / 2 |
| Rabatte | Exklusive Rabatte bei Partnern | 1 / 1 |
| Cashback | 5% Cashback auf Reisen | 0 / 1 |
| Rechnungsausgleich | Per Lastschrift | 2 / 2 |
| Mobil bezahlen | Apple Pay & Google Pay | 2 / 2 |
| Bargeldabhebung | Weltweit kostenlos (in Deutschland nur bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Müller, Netto) | 14 / 18 |
| Startbonus | 3 Monate 0% Kredit für Neukunden | 2 / 3 |
| Jahresgebühr | Gebührenfrei | 24 / 24 |
| Effektiver Jahreszins | 20,03 % | 2 / 3 |
| Ohne Girokonto | Ja | 10 / 10 |
| Eröffnungsprozess | Kein Papierkram | 2 / 2 |
| Kartennote | 1.7 | 86 / 100 |
Warum ist die Hanseatic Bank GenialCard die beste Kreditkarte in Deutschland?
Die GenialCard bietet im Vergleich zu vielen anderen Kreditkarten hervorragende Leistungen und das dauerhaft ohne jährliche Grundgebühr. Die Visakarte ist Google und Apple Pay fähig und eignet sich innerhalb Deutschlands aber auch in jedem anderen Land zum gebührenfreien Abheben und Bezahlen, es fällt keinerlei Auslandseinsatzgebühr an. Außerdem handelt es sich um eine echte Kreditkarte mit Kreditrahmen, die auch zum Mieten von Autos und beim Hotel Check-In weltweit eingesetzt werden kann.
Besonders hervorzuheben ist die Tatsache, dass man zum Beantragen der GenialCard kein neues Girokonto eröffnen muss, die monatliche Kartenrechnung kann bequem per Lastschrift über ein bereits bestehendes Konto laufen.
Welche Erfahrungen haben andere Portale mit der Hanseatic Bank GenialCard gemacht?
TÜV Saarland im Dezember 2021 hat die GenialCard mit der Note 1,8 bewertet.
Kundenzufriedenheit mit der Hanseatic Bank Kreditkarte
| Bewertungsquelle | Kundennote | Maximale Note | Kundenbewertungen |
|---|---|---|---|
| Trust Pilot | 4,3 | 5,0 | 5.676 |
| Google Play Store | 4,7 | 5,0 | 16.400 |
| Apple App Store | 4,7 | 5,0 | 28.991 |
Bild.de Bewertung der GenialCard Kreditkarte im Überblick:
| Preis-Leistungs-Verhältnis: | 🟢 🟢 🟢 🟢 🟢 5/5 |
| Sicherheit: | 🟢 🟢 🟢 🟢 🟢 5/5 |
| Kreditrahmen: | 🟢 🟢 🟢 🟢 ⚪ 4/5 |
| Dauer Beantragung: | 🟢 🟢 🟢 🟢 🟢 5/5 |
| Abschlusschance: | 🟢 🟢 🟢 🟢 ⚪ 4/5 |
Kontakt und Kundenservice
- Kundenservice Telefonnummer: +49 (0) 40 646 03 0
- Service-Zeiten: Mo-Fr 09:00-18:00
- Kreditkarte telefonisch sperren: +49 (0) 40 600 096 422 (Rund um die Uhr)
- Adresse: Hanseatic Bank GmbH & Co KG, Fuhlsbüttler Straße 437, 22309 Hamburg
- E-Mail: info[at]hanseaticbank.de
Ähnliche Kreditkarten und Alternativen zur Hanseatic Bank GenialCard
Top Alternativen der GenialCard sind die ebenfalls kostenlose Bank Norwegian Visa und die Revolut Karte.
| GenialCard | Deutschland Kreditkarte | Revolut | |
|---|---|---|---|
|  |  | |
| Abschlusschance | Hoch | Hoch | Hoch |
| Gebühren 1. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Gebühren ab dem 2. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Bargeld Inland | Gebührenfrei bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Müller, Netto, am Automaten 3,95€ | Gebührenfrei bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Müller, Netto, am Automaten 3,95€ | gebührenfrei bis 200€, danach 2% |
| Bargeld EU | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei bis 200€, danach 2% |
| Bargeld weltweit | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei bis 200€, danach 2% |
| Besonderheit | Zugang zur Hanseatic Bank Vorteilswelt | 5% Reise-Cashback | inkl. kostenlosem Konto, ohne SCHUFA-Check |
| Effektiver Jahreszins | 20,03 % | 22,08 % | kein Kreditrahmen |
| Beantragung | Nur direkt bei der Bank | Zur Beantragung | Zur Beantragung |
GenialCard mit anderen kostenlosen Kreditkarten kombinieren und von zahlreichen Vorteilen profitieren
Die GenialCard kann mit folgenden kostenlosen Kreditkarten sehr gut kombiniert werden: N26 Kreditkarte, Payback American Express, Santander BestCard Basic.
Für die Amex Payback sowie für die Santander BestCard muss kein neues Konto eröffnet werden, da es sich um Kreditkarten ohne Girokonto handelt. Die Abrechnung erfolgt bequem über das bestehende Konto bei einer beliebigen Hausbank. Auch mehrere Karten über ein und das selbe Konto abzurechnen ist problemlos möglich.
Die N26 Mastercard bietet sich an, wenn man neben einer guten kostenlosen echten Kreditkarte wie der Hanseatic Bank Visa auch ein gutes und vor allem kostenloses Girokonto mit deutscher IBAN sucht. N26 ist eine der modernsten Digitalbanken Europas und hat bereits viele Millionen Kunden.
| Kreditkarte | Vorteil | Jahresgebühr | Mehr Infos |
|---|---|---|---|
 N26 Kreditkarte | Kostenloses Girokonto inklusive | 0,00 € | Mehr Infos |
 Payback American Express | Punkte und Meilen sammeln mit Payback | 0,00 € | Mehr Infos |
 Santander BestCard Basic | 1% Tankrabatt, ohne Kontowechsel | 0,00 € | Mehr Infos |
Fazit – unsere Meinung zur GenialCard der Hanseatic Bank
Nachdem wir die GenialCard selbst über mehrere Jahre in den unterschiedlichsten Alltagssituationen verwendet haben, fällt unser Fazit durchweg positiv aus. Angefangen bei der unkomplizierten Beantragung online und der Tatsache, dass die Kreditkarte bequem über ein bestehendes Konto bei der Hausbank per Lastschrift abgerechnet werden kann, bis hin zu den weltweit gebührenfreien Einsatzmöglichkeiten zum Bezahlen und Abheben, bietet die GenialCard auf ganzer Linie faire Konditionen.
Dabei ist es egal ob man im Thailand Urlaub das Hotel mit der Karte bezahlt oder beim Wochenendtrip in London britische Pfund abhebt, die Hanseatic Bank berechnet keinerlei Gebühren für Zahlungen in Fremdwährung sowie das Abheben an weltweiten Geldautomaten mit Visa-Zeichen, das gilt natürlich auch für alle Abhebungen bei Fremdbanken in Deutschland.
Die Hanseatic Bank bietet darüber hinaus eine sehr benutzerfreundliche Banking-App, mit der man stets alle Kartenumsätze im Überblick hat, in der App hat man zudem auch Zugriff auf die Vorteilswelt der Hanseatic Bank mit vielen exklusiven Rabatten und Gutscheinen hat. Generell ist die GenialCard sehr Smartphone-kompatibel, denn das Hinterlegen der Kreditkarte bei Apple Pay oder Google Pay zum kontaktlosen Bezahlen, ist ebenfalls ohne weiteres möglich.
Nachdem wir die Leistungen und Konditionen vieler verschiedener kostenloser Kreditkarten untersucht und getestet haben, können wir die GenialCard der Hanseatic Bank als unserer Meinung nach eine der aktuell besten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland weiterempfehlen.
Weitere Kreditkarten der Hanseatic Bank:
➤ Alle Kreditkarten der Hanseatic Bank
Häufig gestellte Fragen
Die GenialCard funktioniert wie eine ganz normale Visa Kreditkarte die monatlich zu einem Stichtag abgerechnet wird. Karteninhaber*innen verfügen über einen Kreditrahmen über den sie jeden Monat frei verfügen können, der Ausgleich der Umsätze erfolgt per Lastschrifteinzug von einem beliebigen Referenzkonto.
An allen Geldautomaten außerhalb Deutschlands mit Visa Zeichen kann mit der GenialCard gebührenfrei abgehoben werden. In Deutschland kann man an der Kasse bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Netto, Müller und Familia gebührenfrei Bargeld beziehen.
Ja, für das bloße Halten der Karte und den weltweiten Einsatz zum Bezahlen und Abheben fallen keine Kosten an. Für die optionale Rückzahlung geschuldeter Kartenumsätze in Raten fallen hingegen Gebühren an.
Ja, die Hanseatic Bank ist eine deutsche Bank aus Hamburg die bereits 1969 gegründet wurde. Die Bank gehört zur OTTO Group und zum Teil zur französischen Großbank Société Générale .
Die GenialCard ist eine echte Kreditkarte (Revolving Card), die Verfügungsrahmen von 2.500 € bis 10.000 € bietet. Am Anfang beträgt der Verfügungsrahmen meist 2.500 EUR und auf Antrag ist ein Kreditrahmen von bis zu 10.000 € möglich.
Ja, die GenialCard ist sofort nach erfolgreicher Online-Registrierung digital einsetzbar und kann z.B. direkt bei Apple Pay oder Google Pay hinzugefügt werden. Es muss nicht mehr auf den postalischen Versand der Karte gewartet werden.
Ja, gegen geringe Zuzahlung stehen 4 verschiedene Versicherungen zu Auswahl (Auslandskrankenversicherung, Diebstahlschutz für die Geldbörse, Diebstahlschutz für die eigene Tasche, Absicherung der Rückzahlung ausstehender Kartenumsätze).
In einem laufenden Monat getätigte Kreditkartenumsätze werden bei der Hanseatic Bank immer zum 30. eines Monats eingezogen. Nutzt man die Teilzahlung wird nur der vorab eingestellte prozentuale Anteil der Umsätze eingezogen.
Weitere Kreditkarten, die wir getestet haben:
- Barclays Visa Card
- Bank Norwegian Visa
- Deutschland Kreditkarte Classic
- N26 Girokonto inkl. Kreditkarte
- Die besten Prepaid Kreditkarten im Vergleich
- Amex Platinum Card im redaktionellen Test
Autor: Hagen Föhr
Hagen Föhr hat in den vergangenen Jahren diverse Finanzprodukte im Privatkundenbereich getestet, analysiert und bewertet. Darunter über 100 Kreditkarten, eine Reihe an Krediten und Banken sowie zahlreiche Girokonten.