- Vorteile & Nachteile
- Beantragung
- Gebühren und Zinsen
- Bezahlungen & Bargeldabhebungen
- Haftung & Limits
- Besonderheiten
- Zusatzleistungen & Boni
- Sicherheit
- Kontakt Kundenservice
- Für wen lohnt sich die Deutschland Kreditkarte Classic?
- Bewertung und Erfahrungen
- Ähnliche Kreditkarten
- Die Deutschland Kreditkarte Classic mit anderen Kreditkarten kombinieren
- Fazit
- FAQ
Vorteile & Nachteile der Deutschland Kreditkarte Classic
Vorteile
- 0€ Jahresgebühr
- Überall im Ausland gebührenfreie Abhebungen
- 0% Fremdwährungsgebühr
- Ohne Kontowechsel
- Abrechnung bequem per Lastschrift
- Echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen
- 5% Cashback auf Reisen
- Seriöser Bankenpartner (Hanseatic Bank)
- Apple Pay & Google Pay
- Zinsfreie Ratenzahlung in den ersten 3 Monaten möglich
- Telefonischer Kundenservice
Nachteile
- Mindestbetrag bei Abhebungen 50€
- In Deutschland nur bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Netto und Müller kostenfrei Bargeld abheben, 3,95€ je Vorgang am Automaten
- 3% Gebühren (mind. 3,95€) beim Einsatz in Casinos, Wettbüros, Wertpapierhandelsplattformen und beim Kauf von Kryptowährungen
Deutschland Kreditkarte Classic – Beantragung
So beantragt man die Deutschland Kreditkarte Classic:
- Online-Antrag auf deutschland-kreditkarte.de ausfüllen
- Online-Sofortentscheidung
- Identitätsprüfung per Video- oder PostIdent
- Postalischer Versand der Unterlagen für das Online-Banking
- Visa Kreditkarte im Briefkasten
Gebühren und Zinsen im Überblick
| Beschreibung | Gebühr |
|---|---|
| Jahresgebühr Hauptkarte (1. Jahr) | 0,00 € |
| Jahresgebühr Hauptkarte (ab dem 2. Jahr) | 0,00 € |
| Effektiver Jahreszins | 22,08 % |
| Habenzins | 0,00% |
| Ersatzkarte | 9,00 € |
Karteneinsatz – Bezahlen und Bargeld abheben
| Karteneinsatz | Gebühr |
|---|---|
| Karteneinsatz in der Euro-Zone | gebührenfrei |
| Karteneinsatz außerhalb der Euro-Zone | gebührenfrei |
| Karteneinsatz in Casinos, Wettbüros etc. | 3 % mind. 3,95€ |
| Bargeld abheben am Automaten (Deutschland) | am Geldautomaten 3,95€ (gebührenfrei bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Netto, Müller) |
| Bargeld abheben am Automaten (sonstige Eurozone) | gebührenfrei ab 50€ |
| Bargeld abheben am Automaten (außerhalb der Eurozone) | gebührenfrei ab 50€ |
Haftung und Limits
| Maximale Haftung | 0 € |
| Tageslimit | 10.000 € |
| Cashlimit pro Tag (Inland) | 500 € |
| Cashlimit pro Tag (Ausland) | 500 € |
| Maximaler Kreditrahmen | Zu Beginn bis 2.500 € (bonitätsabhängig), später höhere Beträge möglich |
Besonderheiten der Deutschland Kreditkarte Classic im Überblick
| Kartensystem | VISA |
| Kartentyp | Charge Card |
| Bank | Hanseatic Bank |
| Schufaprüfung | Ja |
| Video-Ident möglich | Ja |
| Post-Ident möglich | Ja |
| Im Ausland gebührenfrei abheben | Ja |
| Ohne Jahresgebühr | Ja |
| Ohne Girokonto erhältlich | Ja |
| Banking App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
| Kontaktlos bezahlen | Ja |
| Versicherungen | Keine |
Zusatzleistungen und Boni – das bietet die Deutschland Kreditkarte noch:
- Reise–Cashback: 5% RÜckvergütung bei Buchungen über die Urlaubsplus GmbH
- Boni und Rabatte: Karteninhaber profitieren von unterschiedlichen Rabatten durch den Zugang zur Hanseatic Bank Vorteilswelt
- 20€ Bonus für Freundschaftswerbung: Motiviert man Freunde oder Bekannte ebenfalls eine Deutschland Kreditkarte Classic zu beantragen, erhält man als Dankeschön 20€
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Sicherheit der Deutschland VISA Kreditkarte
- EMV-Chip: Durch modernste Chip-Technologie wird ein missbräuchlicher Einsatz einer Kartendoublette stark erschwert
- Keine Haftung bei Kartenverlust: Selbst wenn euch eure Kreditkarte gestohlen wird oder die Karte anderweitig verloren geht, muss nicht für einen finanziellen Schaden durch Missbrauch gehaftet werden. Einzige Voraussetzung hierfür ist das umgehende Sperren der Karte nach Verlust oder Diebstahl.
- VISA 3 D Secure: Dieses Verfahren schützt besonders vor Betrug beim Online-Shopping. Dank 3 D Secure muss jede Zahlung bei einem Online-Händler individuell per App bestätigt werden.
- Karten-Sperrung per App oder Telefon: Selbst wenn die Sperr-Hotline gerade nicht zur Hand ist, kann die Deutschland Kreditkarte jederzeit mit Hilfe der kostenlosen Banking App gesperrt werden.
- Kartenumsätze per Push-Nachricht: Es besteht die Möglichkeit, jeden mit der Karte getätigten Umsatz per Push-Benachrichtigung direkt auf dem Smartphone angezeigt zu bekommen, so hat man stets einen Echtzeit-Überblick über sämtliche Kontobewegungen.
Kontakt und Kundenservice
- Öffnungszeiten: Mo – Fr: 10:00 – 16:00 Uhr
- Deutschland Kreditkarte sperren lassen: Tel.: +49 (0) 40 600 096 432 oder per App
- Adresse: PaySol GmbH & Co KG, Königsbrücker Straße 28, 01099 Dresden.
- Website: https://deutschland-kreditkarte.de/
- E-Mail Adresse: kartenservice[at]hanseaticbank.de
Für wen lohnt sich die Deutschland VISA Card?
- Alltags-Nutzer: Durch die gebührenfreien Abhebungen und Zahlungen im Ausland und die Kompatibilität mit Apple & Google Pay, ist die Deutschland Kreditkarte eine sehr alltagstaugliche Karte, egal ob an der Supermarktkasse oder beim Online-Shopping.
- Reisende & Urlauber: Im Ausland kann stets gebührenfrei an allen Geldautomaten mit Visa-Zeichen Bargeld abgehoben werden, besonders im Urlaub ein sehr nützlicher Vorteil. Auch das Wegfallen einer Fremdwährungsgebühr für Zahlungen außerhalb der Eurozone ist von Vorteil und bei weitem kein Standard für kostenlose Kreditkarten.
Die Deutschland Kreditkarte Classic im Test – Bewertung & Erfahrungen
Bewertung der Redaktion: ⭐⭐⭐⭐⭐ (5 von 5): Die Deutschland Kreditkarte Classic ist eine der besten kostenlosen Kreditkarten, die aktuell auf dem deutschen Markt erhältlich sind. 0€ Jahresgebühr, weltweit kostenloses Bezahlen, sowie die Abrechnung über ein bereits bestehendes Konto bei der Hausbank, machen die Karte zu einem nützlichen und unkomplizierten Begleiter auf Reisen und im Alltag. Das Abheben von Bargeld ist überall im Ausland gebührenfrei möglich, in Deutschland zahlt man am Automaten 3,95€ je Vorgang, bei teilnehmenden Partnern im Einzelhandel (z.B. Aldi-Süd, Netto, dm, Rossmann, Müller etc.) ist der gebührenfreie Bargeldbezug auch im Inland möglich.
Abschlusschance: mittel. Über 50% der Beantragungen werden erfahrungsgemäß akzeptiert.
Kartennote: 1,4
So haben wir die Deutschland Visakarte bewertet:
| Kriterien | Beschreibung | Punkte |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis | Gut | 11 / 14 |
| Bonuspunkte | Nein | 0 / 1 |
| Bezahlung | Weltweit kostenlos | 18 / 18 |
| Versicherungen | Keine Versicherungen | 0 / 1 |
| Rabatte | Zugang zu einem exklusiven Gutscheinportal mit Rabatten | 1 / 1 |
| Cashback | 5% Cashback auf Reisen | 1 / 1 |
| Rechnungsausgleich | Per Lastschrift | 2 / 2 |
| Mobil bezahlen | Apple Pay & Google Pay | 2 / 2 |
| Bargeldabhebung | Im Ausland gebührenfrei (Bargeldbezug In Deutschland bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Müller, Netto kostenfrei, am Automaten 3,95€) | 18 / 18 |
| Startbonus | Nein | 0 / 3 |
| Jahresgebühr | Gebührenfrei | 24 / 24 |
| Effektiver Jahreszins | 22,08 % | 0 / 3 |
| Ohne Girokonto | Ja | 10 / 10 |
| Eröffnungsprozess | Kein Papierkram | 2 / 2 |
| Kartennote | 1.4 | 89 / 100 |
Ähnliche Kreditkarten und Alternativen zur Deutschland VISA Kreditkarte
Top Alternativen zur Deutschland-Kreditkarte Classic sind die awa7 VISA und die Visa Karte von Barclays.
| Deutschland Kreditkarte Classic | Awa7 VISA | Barclays Visa | |
|---|---|---|---|
|  |  | |
| Abschlusschance | Hoch | Hoch | Hoch |
| Gebühren 1. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Gebühren ab dem 2. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Bargeld Inland | Bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Müller, Netto kostenfrei, am Automaten 3,95€ je Vorgang | Bei dm, Rossmann, Aldi-Süd, Müller, Netto kostenfrei, am Automaten 3,95€ je Vorgang | gebührenfrei ab 50€ |
| Bargeld EU | gebührenfrei ab 50€ | gebührenfrei ab 50€ | gebührenfrei ab 50€ |
| Bargeld außerhalb Eurozone | gebührenfrei ab 50€ | gebührenfrei ab 50€ | gebührenfrei ab 50€ |
| Kartenzahlungen | gebührenfrei ab 50€ | gebührenfrei ab 50€ | gebührenfrei ab 50€ |
| Besonderheit | ohne Girokonto | Je 100€ Umsatz wird 1 qm² Wald geschützt | Kostenlose Reiseversicherungen |
| Effektiver Jahreszins | 22,08 % | 22,08 % | 23,43 % |
| Beantragung | Zur Beantragung | Zur Beantragung | Zur Beantragung |
Bild.de Tipp: Die Deutschland Kreditkarte mit anderen kostenlosen Kreditkarten kombinieren und maximal von Vorteilen profitieren
| Kreditkarte | Vorteil | Jahresgebühr | Mehr Infos |
|---|---|---|---|
 TF Bank Mastercard | Reiseversicherungen inklusive (z.B. Reiserücktrittsversicherung) | 0,00 € | Mehr Infos |
 Payback American Express | Punkte und Meilen sammeln mit Kartenumsätzen | 0,00 € | Mehr Infos |
 Santander BestCard Basic | 1% Tankrabatt | 0,00 € | Mehr Infos |
Fazit – die Deutschland Kreditkarte Classic
Die Deutschland Kreditkarte Classic ist im Allgemeinen eine sehr empfehlenswerte kostenlose Visa-Kreditkarte. Die gebührenfreien Abhebungen im Ausland sowie der Entfall einer Fremdwährungsgebühr ermöglichen einen rundum stressfreien Einsatz der Karte.
Auch als Zweit- oder Drittkarte ist die Deutschland Visa geeignet, ein Kontowechsel ist nicht nötig und auch ein Mindestumsatz wird nicht verlangt. Die Karte kann also bedenkenlos und ohne finanzielle Verpflichtung ausprobiert werden, auch wenn man sie nur gelegentlich auf Reisen zum Abheben und Bezahlen einsetzen möchte.
Wer zusätzlich von Reiseversicherungen und der Möglichkeit mit Umsätzen Punkte zu sammeln profitieren möchte, kann die Deutschland Kreditkarte hervorragend mit der TF Bank Kreditkarte und der American Express Payback Kreditkarte kombinieren, beides ebenfalls kostenlose Kreditkarten.
Autofahrer*innen haben außerdem die Möglichkeit die Karte in Kombination mit der gebührenfreien Santander BestCard Basic zu nutzen, denn hier erhält man 1% Rückvergütung auf alle Tankstellenumsätze.
Häufig gestellte Fragen zum Thema Deutschland Kreditkarte
Ja, für die Deutschland Kreditkarte Classic fällt keine Jahresgebühr an, für das Bezahlen mit Karte fallen weltweit keine Gebühren an, Abhebungen sind im Ausland kostenfrei, in Deutschland werden am Geldautomaten 3,95€ je Vorgang fällig, bei teilnehmenden Einzelhandelsketten (z.B. Aldi-Süd, dm, Rossmann, Müller etc.) kann man jedoch an der Kasse gebührenfrei Bargeld beziehen.
2.500€ zu Beginn bei guter Bonität, nach einiger Zeit sind auch höhere Limits möglich.
Das Kreditlimit beträgt zu Beginn meist bis zu 2.500€, kann jedoch nach einigen Monaten weiter angehoben werden. Der Verfügungsrahmen wird grundsätzlich bonitätsbhängig vergeben.
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Autor: Hagen Föhr
Hagen Föhr hat in den vergangenen Jahren diverse Finanzprodukte im Privatkundenbereich getestet, analysiert und bewertet. Darunter über 100 Kreditkarten, eine Reihe an Krediten und Banken sowie zahlreiche Girokonten.