- Vorteile & Nachteile
- Beantragung
- Gebühren
- Bezahlungen & Bargeldabhebungen
- Haftung & Limits
- Besonderheiten
- Zusatzleistungen & Boni
- Ist die Barclays Visa eine sichere Kreditkarte?
- Lohnt sich die Barlcaycard Visa?
- Erfahrungen mit der Viskarte von Barclays
- Kontakt und Kundenservice
- Ähnliche Kreditkarten
- Barclays Visa mit anderen Kreditkarten kostenlosen Karten kombinieren
- FAQ
Vorteile & Nachteile der Barclays Visa
Vorteile
- Aktion: 25€ Bonus für Neukunden
- Weltweit gebührenfrei bezahlen
- Kein Kontowechsel nötig
- 0€ Jahresgebühr
- 0% Ratenkäufe für Beträge bis 500€
- Echte Kreditkarte mit Verfügungsrahmen
- Apple Pay & Google Pay fähig
- Kartenausgleich zu 100% per Lastschrift möglich
- 3 kostenlosen Partnerkarten
- Bis zu 2 Monate zinsfreies Zahlungsziel auf Bargeldabhebungen
- Auch für Studenten geeignet
- Top bewertet
Nachteile
- Keine Versicherungen enthalten
- Teilrückzahlung der Umsätze voreingestellt (kann einmalig in wenigen Minuten online ausgeschaltet werden)
- 2€ monatl. Gebühr bei 100%-iger monatlicher Rückzahlung
Barclays Visa – Beantragung
So beantragt man die Barclays Kreditkarte:
- Kartenantrag mit persönlichen Daten Online ausfüllen
- Identitätsverifizierung per Video- oder PostIdent
- Antragsannahme durch Barclays
- Versand der Unterlagen
- Kreditkarte und PIN per Post
Kosten und Zinsen im Überblick
| Beschreibung | Gebühr |
|---|---|
| Jahresgebühr Hauptkarte (1. Jahr) | 0,00 € |
| Jahresgebühr Hauptkarte (ab dem 2. Jahr) | 0,00 € |
| Effektiver Jahreszins | 23,43 % |
| Ersatzkarte | 15,00 € |
Gebührentabelle Karteneinsatz
| Karteneinsatz | Gebühr |
|---|---|
| Karteneinsatz in der Euro-Zone | gebührenfrei |
| Karteneinsatz außerhalb der Euro-Zone | gebührenfrei |
| Bargeld abheben am Automaten (eigenes Institut) | gebührenfrei |
| Bargeld abheben am Automaten (fremdes Institut) | gebührenfrei |
| Bargeld abheben am Automaten (weltweit) | gebührenfrei |
Haftung und Limits
| Maximale Haftung | 0,00 € |
| Tageslimit bargeldlose Zahlungen | Kein Limit |
| Cashlimit pro Tag (Inland) | 500,00 € |
| Cashlimit pro Tag (Ausland) | 500,00 € |
| Kreditrahmen (bei guter Bonität) | Bis 10.000,00 € |
Besonderheiten der Visakarte von Barclays
| Kartensystem | VISA |
| Kartentyp | Revolving & Charge |
| Schufaprüfung | Ja |
| Weltweit gebührenfrei abheben | Ja |
| Dauerhaft ohne Jahresgebühr | Ja |
| Ohne Girokonto erhältlich | Ja |
| Banking App | Ja |
| Apple Pay | Ja |
| Google Pay | Ja |
Boni & Extras- das bietet die Barclays Visa:
- 3 kostenlose Partnerkarten für Familie, Partner oder Freunde
- 5% Reiserabatt: Beim Kooperationspartner PTG Travel erhält man mit der Barclays 5% Rabatt auf Pauschalreisen
- Kostenloses Notfall-Bargeld: Beim Kartenverlust stellt Barclays bis zu 500€ Notfall-Bargeld pro Tag zur Verfügung.
Ist die Barclays Visa eine sichere Kreditkarte?
Barclays erfüllt höchste Sicherheitsstandards eines modernen Finanzdienstleisters. Hier ein Überblick der Sicherheitsmerkmale der Karte:
- Zahlungsfreigabe per Banking-App
- Kartenumsätze per Push-Benachrichtigung
- 3D Secure (Verified by Visa)
- Kartensperrung und Entsperrung per Banking-App möglich
- Kundenservice im Notfall 24 Stunden am Tag 7 Tage die Woche telefonisch erreichbar
- Keine Hochprägung der Kartendaten (Kartennummer, Karteninhaber*in, Gültigkeitsdatum) sämtliche Kartendaten befinden sich auf der Rückseite, dadurch kann die Karte schwerer bspw. durch Kartenabdruck kopiert werden
- 0€ Haftung bei unverschuldetem Kartenmissbrauch durch Dritte
Lohnt sich die Barclays Kreditkarte?
Ja, die Barclays Visa ist aktuell einer besten echten Kreditkarten ohne angebundenes Girokonto am deutschen Markt. In folgenden Einsatzszenarien ist die Karte besonders lohnenswert:
- Im Alltag: Mit der Barclays Visa kann an allen Geldautomaten mit Visazeichen weltweit gebührenfrei abgehoben werden, dabei ist es vollkommen egal ob man bei einer Sparkassenfiliale oder einer Volksbank Geld abhebt. Auch die Unterstützung von Google und Apple Pay, machen das kontaktlose Bezahlen per Smartphone an der Supermarktkasse problemlos möglich.
- Auf Reisen: Mit der Barclays Kreditkarte ist man auf Auslandsreisen in Europa und dem Rest der Welt bestens ausgestattet, denn egal ob in der Eurozone oder im Nicht-EU Ausland, Abhebungen und Bezahlungen sind mit der Karte stets kostenlos möglich. Hinweis: Auch im Ausland müssen mindestens 50€ pro Vorgang abgehoben werden.
- Für Studenten: Barclays hatte bis vor einigen Monaten eine eigene Barclays for Students im Angebot, dieses Produkt gibt es nicht mehr, die normale Barclays Visa hat jedoch dafür ihre Annahmekriterien angepasst und kann seitdem auch von Studenten ohne großes regelmäßiges Einkommen beantragt werden. Hier ist jedoch davon auszugehen, dass der gewährte monatliche Verfügungsrahmen eher etwas geringer ausfallen wird, als bei Normalverdienern.
Die Barclays Visa im Test – Bewertung & Erfahrungen
Erfahrungen der Redaktion | Erfahrungen anderer Portale | Erfahrungen der BILD-Experte
So haben wir die Barclays Visa bewertet:
Bewertung der Redaktion: ⭐⭐⭐⭐ (4 von 5): Die Barcalys Visa Karte kann weltweit gebührenfrei für Abhebungen und Zahlungen eingesetzt werden, es handelt sich um eine echte Visa Karte mit Verfügungsrahmen. Einen Stern Abzug gibt es für den Rechnungsausgleich, möchte man gebührenfrei jeden Monat alle Umsätze vollständig zurückzahlen, muss man dies per Überweisung durchführen, ein 100%-iger Lastschrifteinzug kostet 2€ monatlich.
Abschlusschance: niedrig. Die meisten Beantragungen werden erfahrungsgemäß abgelehnt.
Kartennote: 1,5
| Kriterien | Beschreibung | Punkte |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis | Gut | 10 / 14 |
| Bonuspunkte | Nein | 0 / 1 |
| Bezahlung | Weltweit kostenlos | 18 / 18 |
| Versicherungen | Keine Versicherungen | 0 / 1 |
| Rabatte | Nein | 0 / 1 |
| Cashback | Nein | 0 / 1 |
| Rechnungsausgleich | Per Überweisung, optional in Raten | 1 / 2 |
| Mobil bezahlen | Apple Pay & Google Pay | 2 / 2 |
| Bargeldabhebung | kostenfrei | 18 / 18 |
| Startbonus | 25€ | 2 / 3 |
| Jahresgebühr | 0€ | 24 / 24 |
| Effektiver Jahreszins | 23,43 % | 0 / 3 |
| Ohne Girokonto | Ja | 10 / 10 |
| Eröffnungsprozess | Kein Papierkram | 2 / 2 |
| Kartennote | 1.5 | 87 / 100 |
Welche Erfahrungen haben andere Portale mit der Barclays Visa gemacht?
Focus Money hat die Barclays Visa im Jahr 2021 als die beste Kreditkarte in der Kategorie „Kreditkarte ohne Jahresgebühr“ bewertet. Der Test fand in Kooperation mit dem Deutschen Finanz-Service Institut (DFSI) statt.
BILD.de Bewertung der Barclays Kreditkarte im Überblick:
| Preis-Leistungs-Verhältnis: | 🟢🟢🟢⚪⚪ 3/5 |
| Sicherheit: | 🟢🟢🟢🟢🟢 5/5 |
| Gebühren Karteneinsatz: | 🟢🟢🟢🟢🟢 5/5 |
| Dauer Beantragung: | 🟢🟢🟢🟢🟢 5/5 |
| Abschlusschance: | 🟢🟢🟢⚪⚪ 3/5 |
Barclays Kontakt & Kundenservice
- Telefonischer Kundenservice : +49 (0) 40 890 998 66 (24/7 erreichbar)
- Kreditkarte sperren lassen: +49 (0) 40 890 99 877 (24/7 erreichbar, auch per App möglich)
Vergleichbare Kreditkarten und Alternativen zur Barclays Visa
Deutlich besser als die Barclays Visa sind aktuell die Deutschland Kreditkarte und die awa7 Visa. In der nachfolgenden Tabelle vergleichen wir die zentralen Vorteile und Konditionen der drei verschiedenen Karten miteinander.
| Barclays Visa | Deutschland Kreditkarte Classic | awa7 VISA | |
|---|---|---|---|
|  |  | |
| Abschlusschance | Hoch | Hoch | Mittel |
| Gebühren 1. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Gebühren ab dem 2. Jahr | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Bargeld Inland | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei |
| Bargeld EU | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei |
| Bargeld weltweit | gebührenfrei | gebührenfrei | gebührenfrei |
| Besonderheit | Ohne Girokonto | 5% Reise-Cashback | Je Neukunden wird 1 Baum gepflanzt |
| Effektiver Jahreszins | 23,43 % | 22,08 % | 22,08 % |
| Beantragung | Zur Beantragung | Zur Beantragung | Zur Beantragung |
Barclays Visa mit kostenlosen Kreditkarten kombinieren und Leistungen verbessern
Neben der Barclays Visa gibt es auch noch eine Menge weiterer kostenloser Kreditkarten ohne Girokonto, die unter Anderem auch Leistungen abdecken, die die Barclays Kreditkarte nicht bietet.
Zwar mag es auf den ersten Blick etwas unnötig erscheinen, gleich mehrere kostenlose Kreditkarten auf einen Schlag zu beantragen, dies ist jedoch eine gute Möglichkeit um von weiteren kostenlosen Extras durch den alltäglichen Einsatz von Kreditkarten, bares Geld zu sparen.
Santander BestCard Basic: Besonders für alle die regelmäßig mit dem Auto unterwegs sind, lohnt sich diese Karte, denn auf alle Tankstellenumsätze bis zu 200€ monatlich, erhält man 1% Rückvergütung.
Payback American Express: Ganz gleich ob man schon Payback Kunde ist oder nicht, mit der kostenlosen Payback Amex Kreditkarte sammelt man auch bei Nicht-Payback Partnern mit jedem Kartenumsatz wertvolle Payback Punkte. Payback Punkte können dann nicht nur zum Bezahlen an der Supermarktkasse verwendet werden, sondern auch im Verhältnis 1:1 in Miles & More Prämienmeilen umgewandelt und damit für Freiflüge und Upgrades in die Business oder First-Class verwendet werden.
C24 Mastercard: Möchte man beim alltäglichen Einkaufen von besonderen Cashback-Deals profitieren, so ist die dauerhaft kostenlose C24 Mastercard mit kostenlosem Girokonto eine ebenfalls empfehlenswerte Ergänzung. Hier gibt es ständig wechselnde Kooperations-Angebote, bei denen man durch eine Rückvergütung kräftig sparen kann. Außerdem bietet die C24 Bank aus Frankfurt am Main die Möglichkeit ein Tagesgeld-Konto mit attraktiver Verzinsung zu nutzen, das bereits im Online-Banking integriert ist.
| Kreditkarte | Vorteil | Jahresgebühr | Mehr Infos |
|---|---|---|---|
 Santander BestCard Basic | 1% Tankrabatt für alle Tankstellenumsätze (200€ pro Monat) | 0,00 € | Mehr Infos |
 Payback American Express | Mit Kartenumsätzen Punkte und Meilen sammeln (2€ Umsatz = 1 Payback Punkt) | 0,00 € | Mehr Infos |
 C24 Mastercard | Bis zu 10% Cashback bei großen Marken + Standard-Cashback auf alle Kartenzahlugen | 0,00 € | Mehr Infos |
Weitere Kreditkarten von Barclays:
- Barclays Card Gold
- Barclays Card Platinum Double
- Eurowings Kreditkarte Classic
- Eurowings Kreditkarte Gold
Fazit zur kostenlosen Kreditkarte von Barclays
Die vor wenigen Jahren als Barclaycard vermarktete Barclays Visakarte ist momentan eine der besten kostenlosen Kreditkarten, die in Deutschland angeboten werden. Auf Reisen im In- und Ausland kann man mit der Karte an allen Geldautomaten mit Visazeichen gebührenfrei Bargeld abheben, auch in Fremdwährung. Selbst für das Bezahlen außerhalb der Eurozone wird keine Gebühr verlangt. Praktisch ist außerdem, dass für die Barclays Visa kein Kontowechsel durchgeführt werden muss, die Abrechnung kann über ein bestehendes Konto bei der Hausbank abgewickelt werden.
Als echte Kreditkarte mit Kreditrahmen ist das Buchen von Mietautos, der Check-In in größeren Hotels sowie das Überbrücken kurzzeitiger finanzieller Engpässe mit der Barclays Karte kein Problem. Zu Beginn erhält man bei guter Bonität meist ein monatliches Kreditlimit um 2.500€, mit guter Zahlungsmoral kann das Limit nach einigen Monaten auch deutlich erhöht werden.
Die kostenlose Barclays Kreditkarte refinanziert sich durch Zinsen, die jedoch nur dann anfallen, wenn man die optionale Rückzahlung geschuldeter Umsätze in Raten nutzt. Da die Zinsen dafür mit 23,43 % vergleichsweise hoch sind, raten wir diese Funktion nur im Notfall und nicht regelmäßig zu verwenden. Die sog. Teilzahlung ist bei Barclays Kreditkarten voreingestellt, im Online-Banking kann man jedoch unkompliziert und mit wenigen Klicks auf einen vollständigen monatlichen Einzug der geschuldeten Umsätze per Lastschrift umstellen.
Behält man den Verfügungsrahmen stets im Überblick und zahlt alle Rechnungen stets vollständig zum monatlichen Stichtag per Überweisung zurück, so ist die Barclays Visa eine tatsächlich dauerhaft kostenlose Kreditkarte mit sehr fairen Konditionen, wirklich vergleichbar ist aktuell nur die Deutschland Kreditkarte.
FAQ – Häufig gestellte Fragen zur Barclays Kreditkarte
Ja, wenn man alle Kartenumsätze jeden Monat pünktlich zum Stichtag per Überweisung ausgleicht, fallen keine Kartengebühren an. Nutzt man jedoch den 100%-igen Lastschrifteinzug muss mit 2€ monatlich gerechnet werden.
Bei entsprechend guter Schufa und Zahlungsmoral hat man bei der Barclays Visa gute Chancen auf ein Limit bis 10.000€ monatlich. Zu Beginn ist der Verfügungsrahmen meist niedriger.
Mit der Barclays Kreditkarte kann man entweder kontaktlos per Smartphone via Apple und Google Pay, kontaktlos ohne PIN Eingabe bis 50€ dank NFC Funktion oder ganz klassisch durch Einstecken der Karte in ein Lesegerät mit anschließender PIN Eingabe bezahlen. Die Barclays Karte ist eine Visakarte und ist somit eines der populärsten Zahlungsmittel weltweit mit vielen Millionen Akzeptanzstellen.
Die Barclays Visa funktioniert wie eine normale Kreditkarte. Es kann monatlich über einen gewährten Kreditrahmen verfügt werden, die geschuldeten Umsätze werden von einem beliebigen Girokonto per Lastschrift eingezogen. Bei der Barclays Visa ist die sog. Teilzahlung voreingestellt, hierbei wird monatlich nur ein Teil der geschuldeten Umsätze zurückgezahlt, der Restbetrag wird verzinst und ist später fällig. Diese Teilzahlungsfunktion lässt sich jedoch ganz einfach und einmalig im Online-Banking der Karte ausschalten, sodass immer alle geschuldeten Beträge eingezogen und keinerlei Schulden angehäuft werden.
Es handelt sich um die gleiche Kreditkarte. Bis September 2021 wurde die Karte unter dem Namen Barclaycard ausgegeben, jetzt heißt sie Barclays Visa Kreditkarte.
Barclays verdient mit der kostenlosen Visakarte nur dann Geld, wenn man die optionale Rückzahlung der geschuldeten Umsätze in Raten nutzt. Je mehr Kunden die Barclays Visakarte nutzen, desto höher ist die Wahrscheinlichkeit, dass darunter auch mehr Kunden die Ratenzahlung verwenden. Der dauerhafte Entfall einer Jahresgebühr und die weltweit kostenlosen Abhebungen sind also letztendlich schlicht Gründe, so viele Kunden wie möglich zu generieren.
Die Barclaycard ist eine der aktuell besten kostenlosen Kreditkarten in Deutschland, wirklich mithalten kann momentan nur die Deutschland Kreditkarte und die awa7 Visa.
Ja, das ist problemlos möglich, die IBAN des Kartenkontos findet man entweder in der Banking App oder auf einer der Kreditkartenabrechnungen. Es außerdem auch möglich aus dem Kreditrahmen heraus (max. 90%) Überweisungen auf ein beliebiges Konto zu tätigen, hier werden jedoch pro Vorgang 7,50€ fällig.
Einmal monatlich per Lastschrifteinzug von einem frei wählbaren Konto. Es können entweder alle getätigten Umsätze zu 100% auf einmal beglichen werden, alternativ kann man die geschuldeten Rechnungsbeträge auch in Raten zurückzahlen, dafür fallen jedoch Sollzinsen an. Wer nicht per Lastschrift bezahlen will, kann die Kreditkartenrechnungen auch manuell per Überweisung ausgleichen. Man sollte beachten, dass bei vollständiger Rückzahlung eine monatliche Gebühr in Höhe von 2€ anfällt.
Weitere Kreditkarten, die wir bewertet und verglichen haben:
- Deutschland Kreditkarte Classic
- N26 Kreditkarte + Girokonto
- DKB Debitcard
- Monese Kreditkarte
- comdirect Visa-Kreditkarte Erfahrungen
- Girokonto kostenlos eröffnen
Autor: Hagen Föhr
Hagen Föhr hat in den vergangenen Jahren diverse Finanzprodukte im Privatkundenbereich getestet, analysiert und bewertet. Darunter über 100 Kreditkarten, eine Reihe an Krediten und Banken sowie zahlreiche Girokonten.