Creditplus: Erfahrungen, Bewertungen, Kreditrechner der Bank

Credit Plus – Im Handumdrehen einen Kredit mit Sofortauszahlung beantragen

• 1.000€ – 100.000€ Kreditsumme
• Laufzeit: 12 bis 120 Monate (1 – 10 Jahre)
• Schnelle Antragsprüfung
• Auszahlung innerhalb von 24 Stunden
• TÜV-geprüfter Service & zahlreiche Auszeichnungen
• Kostenfreie Sondertilgungen
• Abfrage von Zinskonditionen ist schufa-neutral
• Seriöse Bank aus Deutschland mit über 60 Jahren Erfahrung

Creditplus Beantragung – so gelingt die Kreditzusage in kürzester Zeit

Im Rahmen der Beantragung eines Credit Plus Darlehens, ist es empfehlenswert sich an einigen grundsätzlichen Schritten zu orientieren. So kann die Recherche nach einem passenden Kredit besser strukturiert und damit letztendlich Zeit sowie Geld gespart werden.

• Schritt 1 – Haushaltsrechnung: In diesem ersten Schritt geht es darum, regelmäßige und sonstige zukünftige Ausgaben während der Rückzahlungsphase des Kredits den monatlichen Einkünften gegenüberzustellen. Bei der Berechnung des frei verfügbaren monatlichen Einkommens, ist ein Puffer für ungeplante Mehrausgaben besonders ratsam, denn die Rate muss über einen Zeitraum von meist mehreren Jahren immer konstant gezahlt werden, sonst drohen negative Auswirkungen auf die Schufa.
• Schritt 2 – Finanzierungsbedarf: Um die Kosten für den Kredit so niedrig wie möglich zu halten, sollte der geplante Finanzierungsbedarf, also die Kreditsumme, genau festgelegt und nicht aus Versehen zu viel Geld aufgenommen werden. Eine niedrigere Darlehenssumme ist der einfachste Weg um die Belastung durch einen Konsumentenkredit so gering wie möglich zu halten.
• Schritt 3 – Dokumente & Nachweise: Die Creditplus Bank verlangt in vielen Fällen einen Gehaltsnachweis und bei höheren Kreditsummen auch Unterlagen wie z.B. Kontoauszüge, diese Dokumente sollte man für die Online-Beantragung am besten in digitaler Form als PDF bereithalten. Verfügt man zum Zeitpunkt der Beantragung über keinen gültigen Personalausweis, so kann alternativ auch ein Reisepass zusammen mit einer Meldebestätigung für die Verifizierung der persönlichen Daten per Videochat oder Postident genutzt werden.
• Schritt 4 – Angebote vergleichen: Auch wenn die Creditplus Bank AG in der Vergangenheit immer wieder günstige Konditionen für verschiedene Kreditarten angeboten hat, ist ein Kreditvergleich mit anderen Banken und Kreditvermittlern stets eine kostenlose und unverbindliche Möglichkeit, ein noch günstigeres Angebot zu erhalten. An dieser Stelle sollte man auch auf andere Rahmenbedingungen achten, wie bspw. die Möglichkeit zu kostenlosen Sondertilgungen.
• Schritt 5 – Kreditantrag stellen: Passt das Angebot aus dem Kreditvergleich zu den verfügbaren Mitteln und persönlichen Vorstellungen, kann in wenigen Minuten direkt online der Kreditantrag gestellt werden. Creditplus versendet die Vertragsunterlagen umgehend postalisch und digital zu, die Verifizierung der persönlichen Daten kann je nach Kreditart per Videoident oder Postident-Verfahren durchgeführt werden.

Creditplus Erfahrungen – Bewertungen und Auszeichnungen auf einen Blick

Die Credit Plus Bank ist ein etablierter Anbieter für Konsumentenkredite in Deutschland, der in den vergangenen Jahren immer wieder von Verbrauchern bewertet und von anderen Portalen sowie Fachmedien in verschiedenen Bereichen ausgezeichnet wurde.

• Focus Money: In der Ausgabe 27/2022 erhielt Creditplus bei einem Test für Ratenkredite mit und ohne Restschuldversicherung das Testurteil „TOP Ratenkredit“. Auch der digitale Service von Creditplus wurde bei einem weiteren Test von Focus Money in der Ausgabe 30/2022 mit der Bestnote ausgezeichnet.
• TÜV: Der TÜV Saarland hat im Januar 2023 die Servicequalität sowie die Kundenzufriedenheit bei Creditplus mit „Sehr gut“ bewertet.
• WirtschaftsWoche: Das Finanzmagazin Wirtschaftswoche hat im Rahmen eines Vergleichs 17 verschiedener Filialbanken den Service bei Creditplus mit dem Prädikat „TOP Kundenservice“ ausgezeichnet. Der Vergleich stammt aus April 2022 und wurde zusammen mit der ServiceValue GmbH durchgeführt.
• BankingCheck.de: Das Portal „Bankingcheck“ hat Creditplus im Jahr 2022 mit dem „BankingCheck Award“ und dem Testergebnis „Sehr gut“ ausgezeichnet. Insgesamt wurden 341 Banken miteinander verglichen.

So haben wir die Creditplus Kredite bewertet

Vorteile und Nachteile bei Credit Plus

Creditplus Bank – dieses Kreditinstitut steht hinter Credit-Plus

Die 1960 in Stuttgart gegründete Creditplus Bank AG ist ein deutsches Unternehmen und eine 100-prozentige Tochter der französischen Großbank Crédit Agricole SA. Das Kreditinstitut ist Mitglied der Einlagensicherung des Bundesverbandes deutscher Banken, sämtlichen Einlagen sind somit bis 100.000€ geschützt. Creditplus ist eine Kreditbank, die sich seit vielen Jahren auf den Bereich Konsumentenkredite spezialisiert hat, deutschlandweit betreibt das Unternehmen insgesamt 20 Filialen, der Hauptsitz ist nach wie vor in Stuttgart.

Voraussetzungen bei Creditplus – so bekommt man ein Darlehen

Die folgende Liste zeigt, welche Grundvoraussetzungen man für die erfolgreiche Beantragung eines Darlehens bei Creditplus erfüllen sollte:

• Festanstellung und regelmäßiges Einkommen aus nicht selbständiger Arbeit (Freiberufler und Selbstständige ausgeschlossen)
• Keine negativen Schufa-Einträge oder laufenden Inkasso-Verfahren
• Mindestalter: 18 Jahre
• Deutscher Wohnsitz
• Für den Creditplus Autokredit: Fahrzeugbrief / Zulassungsbescheinigung Teil ||
• Für den Creditplus Beamtenkredit: Nachweis über Mindestbeschäftigungsdauer von 2 Jahren im öffentlichen Dienst

Wichtige Basisdaten der Credit Plus Darlehen im Überblick

Zwar bietet die Creditplus Bank unterschiedliche Arten von Darlehen an, es gibt jedoch einige Eckpunkte, die bei fast allen Kreditkarten gleich sind. Dieses Basisdaten möchten wir in der folgenden Tabelle zusammenfassen.

Eine Ausnahme ist der Autokredit von Credit Plus, denn bei der Finanzierung von Neu- und Gebrauchtwagen wird im Gegensatz zu den anderen Darlehensformen eine Zweckbindung sowie eine zusätzliche Sicherheit in Form der Hinterlegung der Zulassungsbescheinigung || gefordert. Durch die Zweckbindung kann der Autokredit jedoch oft zu günstigeren Konditionen angeboten werden, also Autokredite ohne Zweckbindung.

Representätives Rechenbeispiel: 20.000 € Nettodarlehensbetrag mit 8,99% Effektivzins

Creditplus Kredit aufstocken – Darlehenssumme flexibel erhöhen

Grundsätzlich kann man seinen Kredit bei Creditplus jederzeit aufstocken, dazu muss ein neuer Kreditantrag in Höhe der gewünschten Aufstockung gestellt werden. Erhält man die Zusage der Bank, wird der neue Kredit einfach mit dem laufenden Kredit zusammengelegt. Alternativ kann man auch auf eine Zusammenlegung verzichten und beide Darlehen getrennt voneinander laufen lassen.

Bevor man eine Aufstockung bei Creditplus in die Wege leitet, raten wir zur direkten Kontaktaufnahme mit der Bank um die Erhöhung vorab zu besprechen.

Creditplus Kreditarten – diese Darlehen bietet die Online Bank an

Die Creditplus Bank AG hat unterschiedliche Kreditprodukte in ihrem Portfolio, daher möchten wir in den folgenden Abschnitten genauer auf die einzelnen Kreditarten und Verwendungsmöglichkeiten eingehen. Allgemein empfehlen wir die Angebote von jeder Bank mit Zinsangeboten aus dem Kreditrechner auf BILD.de zu vergleichen.

Sofortkredit | Autokredit | Minikredit | Ratenkredit | Online Kredit | Umschuldung | Kredit ohne Schufa | Privatkredit | Modernisierungskredit | Beamtenkredit

Creditplus Sofortkredit – Darlehen bis 100.000€ mit Blitzüberweisung aufnehmen

Der Sofortkredit der Credit-Plus Bank macht seinem Namen alle Ehre, denn für Beträge von 1.000 – 100.000€ kann diese Art von Darlehen eine unkomplizierte und vor allem schnelle Lösung sein. Die Beantragung, Verifizierung und Unterschrift des Kreditantrags finden online statt, nach Kreditzusage wird das Geld binnen 24 Stunden aufs Girokonto überwiesen. Eine Zweckbindung oder ein Verwendungsnachweis muss bei dieser Kreditart nicht erbracht werden.

Mit einem Autokredit von Credit-Plus Neu- und Gebrauchtwagen finanzieren

Bei Autokrediten von Creditplus sollte beachtet werden, dass es sich hierbei um einen Kredit mit Zweckbindung handelt, die Bank hält während der Rückzahlungsphase das Auto als Sicherheit, während der Kreditnehmer das Fahrzeug nutzen darf. Dazu wird die Zulassungsbescheinigung Teil ||, die auch als Fahrzeugbrief bezeichnet wird, von der Bank einbehalten und erst nach vollständiger Tilgung wieder ausgehändigt. Durch die Zweckbindung können derartige Autokredite oft günstiger angeboten werden als klassische Raten- oder Sofortkredite ohne Verwendungsnachweis, die Auszahlung dauert jedoch meist etwas länger als beim Sofortkredit.

Creditplus Minikredit – in Minutenschnelle einen Kleinkredit beantragen

Aufgrund der flexiblen Kreditsummen bei Creditplus, ist es bereits möglich einen Minikredit ab 1.000€ online abzuschließen. Bei derart niedrigen Kreditbeträgen kann damit gerechnet werden, dass die Antragsprüfung mit guter Bonität besonders schnell abgeschlossen ist und das Geld somit zeitnah überwiesen wird. Auch mit geringem Einkommen hat man gute Chancen auf einen Kleinkredit, die Abfrage der Zinskonditionen für diese Art von Darlehen ist im Minikredit-Vergleich auf BILD.de stets schufa-neutral.

Creditplus Ratenkredit – Annuitätendarlehen mit Top-Zinsen aufnehmen

Ist man auf der Suche nach einem klassischen Ratenkredit mit konstanter Monatsrate und ohne Zweckbindung, so ist der Creditplus Kredit eine gute Option. In der Vergangenheit waren die Zinskonditionen bei dieser Bank immer sehr konkurrenzfähig, die Rückzahlungsmöglichkeiten sind dank gebührenfreier Sondertilgungen zudem besonders flexibel. Für Beträge von bis zu 100.000€ ist Creditplus einer der Top Anbieter im Ratenkredit-Vergleich auf BILD.de.

Online Darlehen von Creditplus – unkompliziert im Internet Geld aufnehmen

Zwar hat Creditplus heute deutschlandweit 20 Filialen, die sich hervorragend für eine persönliche Kreditberatung vor Ort anbieten, dennoch hat sich der Anbieter sehr stark auf sein Geschäft im Internet fokussiert, was sich in der sehr leicht verständlichen und benutzerfreundlichen Online-Antragsstrecke erkennen lässt. Die gesamte Beantragung eines Creditplus Darlehens kann bereits in 15 Minuten auf der Webseite der Bank erledigt sein.

Kredit umschulden mit Credit Plus – darauf sollte man achten

Möchte man einen Creditplus Kredit nutzen um ein laufendes Darlehen bei einer Fremdbank abzulösen, so sollte man immer sichergehen, dass die Konditionen des neuen Kredits günstiger sind, als die des alten Darlehens. Außerdem muss eine etwaige Vorfälligkeitsentschädigung in die Berechnung mit einkalkuliert werden. Beim vorzeitigen Ablösen von Creditplus Darlehen wird immer eine Vorfälligkeitsentschädigung gemäß den gesetzlichen Bestimmungen fällig.

Creditplus ohne Schufa – gibt mir die Bank trotz Schufa einen Kredit?

Jede Bank in Deutschland ist für die Vergabe eines Kredits per Gesetzt dazu verpflichtet, die Kreditwürdigkeit ihrer Kreditnehmer sicherzustellen, in den meisten Fällen geschieht das anhand der Bewertung vieler verschiedener Faktoren sowie einer Schufa-Abfrage. Es besteht die Möglichkeit auch mit schwacher Bonität und nicht einwandfreiem Schufa-Score eine Zusage von der Bank zu erhalten. Mit negativen Schufa-Einträgen oder einem sehr niedrigen Schufa-Score ist eine Ablehnung für einen Creditplus Kredit jedoch wahrscheinlich. Die Abfrage von Kreditkonditionen ist im Kreditvergleich auf BILD.de jedoch in jedem Fall ohne negative Auswirkungen auf den Schufa-Score möglich.

Privatdarlehen von Credit Plus – Kredit für private Zwecke beantragen

Die Creditplus Bank unterteilt ihr Kreditangebot klar in „Privat“ und „Business“, die auf dieser Seite vorgestellten Kreditarten sind allesamt Privatkredite des Anbieters, die ausschließlich für die Beantragung von Privatpersonen und für den Einsatz im privaten Bereich vorgesehen sind. Ist man hingegen auf der Suche nach einem Kredit von Privat, raten wir eher zu einem Blick in Privatkredit-Vergleich auf BILD.de, hier gibt es mitunter Anbieter, die auch Darlehen von und für Privatpersonen vermitteln.

Modernisierung der eigenen Immobilie mit einem Creditplus Darlehen – so geht’s

Möchte man die Renovierung oder Sanierung der eigenen Immobilie schnell und ohne Zweckbindung oder Verwendungsnachweis per Kredit finanzieren, so ist der Creditplus Kredit für Vorhaben bis zu einem Volumen von 100.000€ eine gute Option. Plant man jedoch eine energetische Sanierung mit Zweckbindung, die sich ggf. für eine staatliche Förderung qualifiziert, so lohnt es sich auch ein Blick auf die Angebote der KfW oder in den Vergleich für Modernisierungskredite auf BILD.de.

Beamtenkredit von Creditplus – das Darlehen für Angestellte im öffentlichen Dienst

Als eine der wenigen Banken im Kreditrechner auf BILD.de bietet die Credit Plus Bank ein Darlehen speziell für Beamte und Angestellte im öffentlichen Dienst bis 100.000€ und mit Laufzeiten von bis zu 10 Jahren an. Wer als Antragsteller eine Mindestbeschäftigungsdauer von 2 Jahren nachweisen kann, erhält so unabhängig von der Besoldungsgruppe besonders günstige Kreditkonditionen.

Sonderzahlungen bei Credit Plus – vorzeitig Kredit tilgen und Geld sparen

Die Kredite bei der Creditplus Bank zeichnen sich durch eine besonders kulante Regelung in Sachen Sondertilgungen aus. Damit sind außerplanmäßige Rückzahlungen der Restschuld gemeint, nicht jedoch die vorzeitige vollständige Tilgung eines Darlehens.

Denn auch wenn Sondertilgungen bei Creditplus immer möglich und kostenlos sind, sollte man darauf achten, dass nach einer Sonderzahlung noch mindestens 4 Raten als Restschuld verbleiben.

Möchte man komplett vorzeitig tilgen, wird die gesetzlich geregelte Vorfälligkeitsentschädigung fällig. Sie beträgt bei Krediten, die noch über ein Jahr Restlaufzeit haben 1% des Saldos, bei Darlehen die 12 Monate oder weniger verbleibende Restlaufzeit aufweisen, werden 0,5% der Restschuld fällig.

Creditplus Ratenpause & Ratenanpassung – Wissenswerte Informationen

Ratenpause: Gegen eine Gebühr von 35€ kann auf Anfrage eine Ratenpause von bis zu 2 Monaten per Formular angefragt werden, bei guter Bonität hat man bei erstmaliger Anfrage einer Ratenpause gute Chancen, dass einem die Bank in diesem Fall entgegen kommt.

Ratenanpassung: Ebenfalls per Anfrage über ein eigenes Formular im Servicebereich des Online-Bankings, kann die zeitlich befristete Reduzierung der Raten über einen Zeitraum von maximal 6 Monaten angefragt werden, auch für diesen Vorgang kann eine Gebühr in Höhe von 35€ anfallen.

Grundsätzlich ist eine Ratenpause oder eine Ratenanpassung bei Creditplus nur auf Anfrage möglich und keineswegs standardmäßig vorgesehen. Hat man jedoch bisher seine Raten immer pünktlich gezahlt und nutzt man diese Optionen nur einmalig, kann ein proaktives Gespräch mit der Bank in vielen Fällen zu einer Lösung führen.

Auszahlung bei Credit Plus – so schnell kann mit dem Geld rechnen

Am schnellsten findet die Auszahlung beim Creditplus Sofort- und Minikredit statt, in der Regel bereits binnen 24 Stunden nach Antragszusage durch die Bank. Wichtig hierfür ist, dass beim Kreditantrag alle Unterlagen vollständig sind, eine gute Bonität vorliegt und außerdem das Videoident-Verfahren zum Verifizieren der persönlichen Daten genutzt wird. Auch die Angabe eines deutschen Girokontos ist für eine schnelle Auszahlung von Vorteil.

Creditplus Autokredite unterliegen einer Zweckbindung, weshalb die Auszahlung nach Antragsprüfung bei diesen Darlehen in der Regel 3-5 Tage in Anspruch nimmt. Die Bank erhält den Fahrzeugbrief als zusätzliche Sicherheit zum Bonitäts-Check, kann dafür jedoch oft auch günstigere Konditionen anbieten als bei einem Autokredit ohne Zweckbindung.

Weitere Produkte von Creditplus – Festgeld und Versicherungen

Festgeld: Die Creditplus Bank bietet neben den auf dieser Seite hauptsächlich vorgestellten Krediten, auch ein Festgeld an. Dabei handelt es sich um eine Geldanlage mit vorab festgelegtem Zinsertrag und Zeitraum, letztendlich also eine sehr planbare und sichere Anlage. Bereits ab 5.000€ und einer Laufzeit von 3 Monaten kann ein Festgeldkonto eröffnet werden, auch höhere Beträge von bis zu 1.000.000€ und Laufzeiten von maximal 7 Jahren sind möglich.

Versicherungen: Kreditnehmer bei Creditplus haben die Möglichkeit ihr Darlehen mit einer optionalen Restschuldversicherung abzusichern, so kann man sich je nach persönlicher Präferenz gegen einen Zahlungsausfall bei Erwerbsunfähigkeit, Krankheit oder Tod absichern. Besonders bei höheren Kreditsummen raten wir dazu, eine Restschuldversicherung in Betracht zu ziehen.

Creditplus Kontakt & Kundenservice – hier bekommt man Soforthilfe

E-Mail: kreditanfrage@creditplus.de

Telefonnummer bei Fragen zu laufenden Krediten: +49 (0) 711 342 39 9999

Telefonnummer für Kreditanfragen: +49 (0) 711 342 39 3900 (Montag – Freitag von 9.00 – 17.30 Uhr)

Adresse: Creditplus Bank AG, Augustenstraße 7 in 70178 Stuttgart

Alternativen zu Credit Plus

Neben der Creditplus Bank gibt es auch andere empfehlenswerte Kreditanbieter, die wir im Kreditvergleich auf BILD.de analysiert und bewertet haben. Um die Unterschiede und Gemeinsamkeiten anderen Anbieter in zentralen Kategorien auf einen Blick übersichtlich darzustellen, haben wir in der folgenden Tabelle die Anbieter Norisbank und Younited Credit dem Angebot von Creditplus gegenübergestellt.

Hinweis: Die in der Tabelle aufgeführten Zinssätze sind repräsentative Beispiele der jeweiligen Anbieter

Fazit – das sagt der Kredit-Experte zu Creditplus

Creditplus ist eine seit über 60 Jahren auf Konsumentenkredite spezialisierte Bank, die neben einem kleinen Filialnetz mit 20 Geschäftsstellen auch einen starken Fokus auf die Kreditvergabe im Internet legt. Als eine der wenigen Anbieter im Kreditvergleich auf BILD.de bietet Creditplus Darlehen bis zu 100.000€ ohne Zweckbindung an, andererseits können auch Minikredite ab bereits 1.000€ bei der Stuttgarter Bank beantragt werden.

In Sachen Antragsabwicklung kann der Anbieter mit einer schnellen Bearbeitung und voll digitalen Prozessen überzeugen, auch die Überweisung der Kreditsumme findet in den meisten Fällen innerhalb von 24 Stunden nach Kreditzusage statt. Lediglich bei Autokrediten von Creditplus kann die Auszahlung mehrere Tage in Anspruch nehmen, diese Kreditart ist zudem zweckgebunden. Die Bank behält dabei bis zur vollständigen Rückzahlung des Kfz-Kredits den Fahrzeugbrief als Sicherheit ein.

Die größten Nachteile bei Darlehen von Credit Plus sind die gebührenpflichtige vorzeitige Kreditablöse, denn möchte man eine Voll-Tilgung vor Ablauf der Laufzeit vornehmen, fällt eine Vorfälligkeitsentschädigung in Höhe von 0,5 – 1% der Restschuld an, Sondertilgungen sind jedoch jederzeit gebührenfrei möglich.

Für Freiberufler, Selbstständige und Unternehmer ist der Privatkredit von Creditplus nicht geeignet, diese Personengruppe wird kategorisch abgelehnt, das passiert auch dann wenn man als Selbständiger plant den Kredit für private Zwecke und nicht gewerblich einzusetzen. Festangestellte die ein regelmäßiges Einkommen in entsprechender Höhe und einen guten Schufa-Score vorweisen können, haben hingegen sehr gute Chancen schnell eine Kreditzusage zu erhalten.

Nachdem wir die einzelnen Kreditprodukte der Creditplus Bank für Privatkunden intensiv analysiert und mit anderen Banken und Kreditvermittlern verglichen haben, können wir den Anbieter für die Beantragung eines schnellen, unkomplizierten und seriösen Online Kredits empfehlen.

Häufige Fragen zu Creditplus

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Autor: Hagen Föhr

Hagen Föhr ist Finanzexperte im Privatkundenbereich für BILD.de, er zeigt Verbrauchern worauf es beim Beantragen von Krediten im Internet ankommt. Dabei liegt das Hauptaugenmerk darauf, vermeintlich komplizierte Prozesse und Fachwörter aus der Finanzwelt verständlich und greifbar zu machen. Dazu hat er eine Vielzahl der Top-Anbieter in den Kategorien Ratenkredit, Autokredit, Minikredit, Baufinanzierung, Online-Kredit und Umschuldung analysiert und bewertet.

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