auxmoney Kredit: Geld leihen mit Sofortauszahlung & Erfahrungen

auxmoney – unverbindlich und blitzschnell Kredit im Internet berechnen

• Kredite ab 1.000€ bis 50.000€
• Laufzeit: 12 bis 84 Monate (1 – 7 Jahre)
• Auch mit negativen Schufa-Einträgen möglich
• Sofort-Kreditentscheidung nach wenigen Sekunden
• Beantragung in 5 Minuten
• TÜV-geprüftes Online-Portal
• Für Freiberufler, Angestellte, Rentner und Studenten geeignet
• Verwaltung per Smartphone-App
• Aufstockung jederzeit möglich

Kreditantrag bei auxmoney – wichtige Hinweise für eine schnelle Darlehenszusage

Vor der Beantragung eines Darlehens bei auxmoney ist es sinnvoll, sich möglichst objektiv ein Bild von der privaten finanziellen Situation zu machen und außerdem zu klären, inwiefern sich der gewünschte Kredit langfristig mit den verfügbaren Mitteln stemmen lässt.

Hinweis 1 – Frei verfügbares Netto kennen: Grundvoraussetzung für die Rückzahlung eines Darlehens, ist das Vorhandensein eines frei verfügbaren Nettoeinkommens, damit ist ein Geldbetrag gemeint, der nach laufenden Kosten für Miete, Versicherungen, Einkäufe, Handyvertrag etc. jeden Monat übrig bleibt. Er bildet die finanzielle Basis für die Rückzahlung des Kredits in Raten.

Hinweis 2 – Puffer einplanen: Bei der Berechnung des für eine Kreditrate zur Verfügung stehenden Betrags, sollte man berücksichtigen, dass die Rückzahlung in den meisten Fällen über mehrere Jahre hinweg stattfindet und somit auch unvorhersehbare Ausgaben eingeplant werden müssen. Die Zahlung der Kreditrate sollte in jedem Fall pünktlich erfolgen, da sich wiederholte Verzögerungen langfristig negativ auf den persönlichen Schufa-Score auswirken können.

Hinweis 3 – Kreditbedarf festlegen: Man kann am meisten Geld sparen, wenn nicht aus Versehen ein zu hohes Kreditvolumen beantragt wird, daher sollte man sich so genau wie nur möglich überlegen, wie viel Geld man tatsächlich mit einem Kredit aufnehmen möchte. Natürlich sollte sich der Kreditbedarf bzw. die daraus resultierende Rate auch mit dem frei verfügbaren Netto inkl. Puffer decken.

Hinweis 4 – Kreditangebote einholen & vergleichen: Passen Kreditbedarf und frei verfügbares Einkommen nicht ganz zueinander, kann die Verlängerung der Laufzeit eine Lösung sein. In jedem Fall sollte man mehrere Angebote für verschiedene Laufzeiten einholen und die Konditionen genau miteinander vergleichen. Mit dem Kreditrechner auf BILD.de können beliebig oft Kreditangebote mit unterschiedlichen Eckdaten eingeholt werden, das Abfragen der Konditionen über den Rechner ist dabei stets kostenlos und schufa-neutral, die Angebote sind zudem unverbindlich.

Hinweis 5 – Kreditantrag stellen: Hat man die richtige Mischung aus günstigem Zins, passendem Kreditvolumen und langfristig bezahlbarer Ratenhöhe gefunden, kann der Kreditantrag direkt online gestellt werden. Die Verifizierung der persönlichen Daten, das Unterschreiben des Kreditantrags und die Kreditzusage findet dabei vollständig online oder per App statt.

auxmoney Erfahrungen – so wird der Kreditanbieter bewertet

Für unkomplizierte Online-Kredite mit schneller Beantragung und ebenso schneller Auszahlung, ist auxmoney eine gute Anlaufstelle. Das Unternehmen aus Düsseldorf ist zwar selbst keine Bank sondern eine Plattform für Kreditvermittlung von Privat an Privat, lediglich zur Abwicklung von Krediten wird mit der SWK Bank aus Bingen am Rhein kooperiert.

Besonders interessant ist auxmoney für Antragsteller mit schwacher Schufa und ohne feste Anstellung, denn der Anbieter gewährt in vielen Fällen auch trotz negativen Einträgen und mit kleinem oder unregelmäßigem Einkommen ein Darlehen. Oft kann auxmoney dabei günstige und konkurrenzfähige Zinskonditionen anbieten.

Unsere Bewertung von auxmoney auf einen Blick

auxmoney Bewertungen – Rezensionen und Auszeichungen auf anderen Portalen

In den vergangenen Jahren hat auxmoney zahlreiche Bewertungen von vielen hundert ehemaligen Kreditnehmern und Anlegern erhalten, auch der TÜV hat das Online-Portal im Jahr 2022 geprüft.

Trustpilot: Beim Bewertungsportal Trustpilot erzielt auxmoney 4,4 von 5 möglichen Sternen aus 706 Bewertungen.

eKomi: Beim Online-Portal für Kundenbewertungen schneidet auxmoney mit 4,8 von 5 Sternen aus über 10.000 Rezensionen besonders gut ab.

TÜV-Saarland: Der Vermittlungsservice von auxmoney ist im Januar 2022 vom TÜV überprüft und verifiziert worden.

App-Store: Die auxmoney App erhält im App-Store von Apple aus über 900 Bewertungen sehr gute 4,7 von 5 möglichen Sternen.

Play-Store: Im Google Play Store ist die auxmoney App für Kredite ebenfalls solide bewertet, hier werden 3,9 Sterne aus über 700 Rezensionen erreicht.

Vorteile und Nachteile bei auxmoney

Wie funktioniert auxmoney?

auxmoney ist eine sog. P2P Plattform, das bedeutet, dass der Anbieter private Kreditnehmer und private Anleger direkt zusammenbringt, ohne eine Bank zwischenzuschalten. Lediglich für die Abwicklung der Kredite kooperiert auxmoney mit der SWK Bank, eine deutsche Bank mit Vollbanklizenz.

Der große Vorteil für Kreditnehmer ist, dass man aufgrund der vielschichtigen Bonitätsbewertung von auxmoney auch mit geringer Kreditwürdigkeit oder negativen Schufa-Einträgen die Möglichkeit auf einen Kredit hat. Der Schufa-Score ist nämlich lediglich einer von insgesamt 300 Bewertungsfaktoren zur Ermittlung des individuellen auxmoney Score.

Der Antragsprozess unterscheidet sich letztendlich nicht sonderlich von anderen Online-Kreditvermittlern.

Ist auxmoney seriös?

Ja, auxmoney ist ein seit 15 Jahren etablierter Kreditvermittler aus Deutschland, der für die Kreditvergabe eng mit der SWK Bank aus Bingen am Rhein kooperiert. Die SWK Bank verfügt über eine Vollbanklizenz und garantiert die übliche Einlagensicherung bis 100.000€.

Darüber hinaus hat sich das Düsseldorfer Unternehmen öffentlich Leitmotiven wie soziale Verantwortung, ökologische Nachhaltigkeit sowie verantwortungsvolle Unternehmensführung verschrieben.

Der Vermittlungsservice von auxmoney ist zudem vom TÜV geprüft und verifiziert worden.

Voraussetzungen für einen auxmoney Kredit – das sollte man mitbringen

Im Gegensatz zu normalen Banken und klassischen Kreditvermittlern, sind die Voraussetzungen bei auxmoney besonders in Sachen Kreditwürdigkeit und Schufa, etwas weniger streng. Dennoch müssen einige grundsätzliche Voraussetzungen für eine erfolgreiche Kreditbeantragung erfüllt werden.

• Mindestalter 18 Jahre
• Deutsche oder europäische Staatsbürgerschaft oder Aufenthaltstitel bis zum Ende der Vertragslaufzeit
• Gültiges Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass inkl. Meldebestätigung)
• Deutsches Girokonto
• Wohnsitz in Deutschland
• Regelmäßiges Einkommen (Angestellte, Selbständige, Studierende und Rentner sind zugelassen)
• Ausreichende Bonität (auch mit negativen Einträgen bei der Schufa ist eine Kreditzusage möglich)

Zinsen & Eckdaten und der auxmoney Kredite im Überblick

Zur besseren Übersicht haben wir einige wichtige Basisdaten der Kredite von auxmoney einmal tabellarisch zusammengefasst.

Representätives Rechenbeispiel: 20.000 € Nettodarlehensbetrag mit 8,93% Effektivzins

So funktioniert das Aufstocken bei auxmoney – alle Infos zur Darlehenserhöhung

Die Aufstockung eines Kredits funktioniert mit auxmoney ebenso unkompliziert wie die erstmalige Beantragung und kann sogar vollständig per App oder auf der Internetseite von auxmoney beantragt werden. Auch Aufstockungen können mit einer nicht einwandfreien Schufa in Anspruch genommen werden, das Geld ist meist binnen 24 Stunden Bereit zur Auszahlung.

Man sollte lediglich darauf achten, dass das Darlehen auch mit der nachträglichen Aufstockung den Betrag von 50.000€ nicht überschreitet.

So können die Kredite von auxmoney eingesetzt werden

Die Verwendungsmöglichkeiten eines auxmoney Darlehens sind aufgrund einer nicht vorhandenen Zweckbindung außerordentlich vielseitig, in den folgenden Abschnitten haben wir die populärsten Finanzierungsziele übersichtlich aufgelistet. Trotz der guten Konditonen bei auxmoney empfehlen wir bei jedem Kredit grundsätzlich einen anbieterübergreifenden Vergleich.

Privatdarlehen – auxmoney Kredit für private Zwecke nutzen

Der Entfall einer Zweckbindung ermöglicht Privatpersonen das flexible Einsetzen eines auxmoney Kredits für jeden erdenklichen Zweck. Wofür man letztendlich das Geld ausgibt ist und bleibt bei auxmoney die private Angelegenheit des Kreditnehmers, das gilt auch für Einsatzgebiete, die bei anderen Anbietern oft einer Zweckbindung unterliegen wie z.B. Autokredite. Unternehmen können bei auxmoney kein Darlehen beantragen.

auxmoney mit schlechter Bonität – so bekommt man trotz Schufa einen Kredit

Im Gegensatz zu vielen anderen Kreditvermittlern, bestimmt auxmoney die Kreditwürdigkeit von Antragstellern gemäß eigener, äußerst vielschichtiger Kriterien, der Schufa-Score ist dabei nur eine von über 300 Bewertungsfaktoren. Somit hat man auch mit schwachem Schufa-Score, negativen Einträgen und nach Ablehnung bei anderen Banken, bei auxmoney sehr gute Chancen auf eine Kreditzusage.

Neu- oder Gebrauchtwagen mit auxmoney finanzieren

Beim Autokauf kann es in vielen Fällen vorteilhaft sein, wenn man schnell zuschlagen kann. Die rasche Online-Abwicklung bei auxmoney bietet dafür die besten Voraussetzungen. Finanziert man in Eigenregie und nicht über einen Autohändler, kann man zudem oft von nicht unerheblichen sog. Barzahler-Rabatten profitieren.

auxmoney Ratenkredit – bequeme Rückzahlung mit gleichbleibenden Raten

Bei auxmoney Krediten handelt es sich immer um Ratenkredite mit konstanter monatlicher Rückzahlung der geschuldeten Summe in Raten. Das macht die langfristige finanzielle Planung der Tilgung einfacher als bspw. bei Schlussraten-Krediten, die zwar eine niedrige Monatsrate, dafür jedoch eine hohe Schlussrate haben.

Online Kredite von auxmoney – minutenschnell Darlehen im Internet beantragen

auxmoney war von Beginn an eine reine Online-Kreditplattform, bei der die Beantragung, Prüfung und sogar die Unterzeichnung von Anträgen digital abgewickelt wird. Zwar sind die Online-Kredite aufgrund der innovativen Bonitäts-Bewertung besonders für Antragsteller mit schwacher Bonität interessant, dennoch sollte man auch andere Kreditanbieter und Banken in die Recherche mit einbeziehen.

Mit auxmoney Kredite ablösen – durch Umschuldung Geld sparen

Auch das Umschulden von Altkrediten bzw. die Ablöse von laufenden Darlehen ist mit auxmoney problemlos möglich, es gibt sogar eigene Umschuldungs-Experten, die Interessenten unverbindlich und individuell beraten können. Ein Vergleich mehrer Umschuldungskredite ist dennoch immer ratsam.

Sofortkredit auxmoney – Darlehen mit Blitzüberweisung beantragen

Wenn man auf die Auszahlung eines gewünschten Kredits so wenig wie möglich warten kann, ist der Sofortkredit von auxmoney eine der schnellsten Möglichkeiten mit Hilfe eines Online-Darlehens an Geld zu kommen. Auch wenn die Zeit drängt, raten wir dennoch zu einem Vergleich mit den Angeboten andere Anbieter aus einem Vergleich für Sofortkredite.

Mit auxmoney die Zusage für einen Kleinkredit erhalten

Wenn es um die Finanzierung kleiner Beträge im Bereich von 1.000 – 10.000€ geht, ist auxmoney ein konkurrenzfähiger Anbieter. Die Minikredite können vollständig online auf der Plattform berechnet, beantragt und unterzeichnet werden. Oft sind die Darlehen bereits innerhalb von 24 Stunden für die Auszahlung aufs Girokonto bereit.

Mit Hilfe eines auxmoney Darlehens Modernisierungen finanzieren

Wohnungseigentümer, die die Sanierung ihrer Immobilie planen, können für Vorhaben bis zu 50.000€ ein auxmoney Darlehen auch als Modernisierungskredit verwenden. Ein Nachweis in Form von Handwerkerrechnungen o.Ä. ist nicht nötig. Wie bei allen Kreditarten lohnt auch bei Modernisierungskrediten ein Vergleich mit den Konditionen anderer Banken und Kreditvermittler.

Sondertilgungen bei auxmoney – das gilt es zu beachten

Bei auxmoney hat man jederzeit die Möglichkeit eine kostenlose Sondertilgung durchzuführen. Dadurch kann die Kreditlaufzeit verkürzt und am Ende bares Geld gespart werden.

Die Tatsache, dass auxmoney Sondertilgungen in derart kulanter Weise ermöglicht, zeigt wie stark die Plattform sich auf die flexible und benutzerfreundliche Gestaltung der Darlehen fokussiert hat.

auxmoney Kredit ablösen – so klappt die vorzeitige Tilgung oder Refinanzierung

Möchte man einen auxmoney Kredit vollständig vorzeitig ablösen, so muss mit der üblichen Vorfälligkeitsentschädigung gerechnet werden. Diese Beträgt für Kredite mit einer Laufzeit von weniger als 12 Monaten 0,5% des verbleibenden Saldos, bei Darlehen die noch ein Jahr oder länger laufen, wird eine 1-%ige Gebühr fällig.

Dauer der Auszahlung bei auxmoney – so schnell ist das Geld auf dem Konto

Als etablierter Online-Kreditvermittler aus Deutschland ist auxmoney für die schnelle Abwicklung, die Sofortzusage und die ebenfalls rasche Auszahlung der Kreditsummen bekannt.

Sobald man eine Kreditzusage erhalten hat und der Kredit in Bearbeitung ist, stellt sich jedoch konkret die Frage, wann das Geld auf dem Konto ankommt. Viele Kreditnehmer haben bei der Auszahlung die Erfahrung gemacht, dass spätestens 24 Stunden nach Kreditzusage das Geld zur Auszahlung bereit stand und überwiesen wurde. Je nach Wochentag kommen dann noch 1-2 Werktage für die Bearbeitung der Überweisung seitens der Banken hinzu, bis das Geld auf dem Konto ist.

auxmoney Kontakt & Kundenservice

Telefon: +49 (0) 211 737 100 02 – erreichbar von Montag bis Freitag von 8 bis 18 Uhr

Email: info@auxmoney.com

Internet: https://www.auxmoney.com/

Die besten auxmoney Alternativen

In der folgenden Tabelle möchten wir dem Angebot von auxmoney die Eckdaten einiger vergleichbarer Konkurrenzanbieter gegenüberstellen. Welcher Anbieter letztendlich besser zum persönlichen Kreditwunsch passt, hängt immer von der individuellen Situation und Finanzierungsbedarf ab.

Hinweis: Die in der Tabelle aufgeführten Zinssätze wurden 2/3 der Antragsteller angeboten

Fazit – so schätzt der Kredit-Experte das Angebot von auxmoney ein

Mit einem innovativen und eigenständig entwickelten Scoring-System, macht sich auxmoney selbst ein differenziertes Bild von der Bonität potenzieller Kreditnehmer. Insgesamt mehr als 300 Bewertungsfaktoren berücksichtigt der Kreditvermittler aus Düsseldorf bei der Beurteilung der Bonität, der bei vielen anderen Anbietern sehr schwer gewichtete Schufa-Score ist dabei nur ein Kriterium unter vielen.

Somit haben Antragsteller, die aufgrund negativer Schufa-Einträge bei anderen Banken abgelehnt wurden, bei auxmoney trotzdem eine Chance einen Kredit zu bekommen. Das bedeutet nicht, dass jeder Antrag bei auxmoney bewilligt wird, jedoch schaffen es durch die vielschichtige Bewertung der Kreditwürdigkeit bei auxmoney mehr Menschen einen Kredit zu bekommen.

auxmoney ist eine Kreditplattform, die private Anleger und private Kreditnehmer zusammenbringt ohne eine Bank zwischenzuschalten, lediglich für die ordnungsgemäße Abwicklung der Kredite kooperiert das Unternehmen mit der SWK Bank, eine vollwertige deutsche Bank aus Bingen am Rhein.

Durch diese recht unkonventionelle Herangehensweise, kann auxmoney auch dann Kredite zu günstigen Konditionen anbieten, wenn es klassische Banken nicht können. Auch das hohe Maß an Flexibilität in Sachen Kredit-Aufstockung und gebührenfreier Sondertilgung möchten wir an dieser Stelle positiv hervorheben.

Für Darlehen ohne Zweckbindung bis 50.000€ ist auxmoney unserer Meinung nach ein empfehlenswerter Anbieter, der besonders für bonitätsschwache Antragsteller, Selbstständige, Rentner und Studierende interessant ist.

Für größere Kreditsummen und zweckgebundene Darlehen wie Baufinanzierungen ist auxmoney nicht zu empfehlen. Auch sollte man beachten, dass Ratenpausen und Ratenanpassungen bei auxmoney nicht üblich sind, für eine vorzeitige Volltilgung eines Darlehens wird außerdem die gesetzlich geregelte Vorfälligkeitsentschädigung fällig.

FAQ – die häufigsten Fragen zum Thema auxmoney

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Autor: Hagen Föhr

Hagen Föhr ist Finanzexperte im Privatkundenbereich für BILD.de, er zeigt Verbrauchern worauf es beim Beantragen von Krediten im Internet ankommt. Dabei liegt das Hauptaugenmerk darauf, vermeintlich komplizierte Prozesse und Fachwörter aus der Finanzwelt verständlich und greifbar zu machen. Dazu hat er eine Vielzahl der Top-Anbieter in den Kategorien Ratenkredit, Autokredit, Minikredit, Baufinanzierung, Online-Kredit und Umschuldung analysiert und bewertet.

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