Você está gerenciando carteiras de clientes. Como você pode alcançar a diversificação sem sacrificar altos retornos?

1 Mix de ativos

O portfólio do seu cliente deve incluir uma mistura de classes de ativos, como ações, títulos e imóveis, que geralmente reagem de maneira diferente aos eventos econômicos. As ações podem oferecer retornos mais altos, mas vêm com mais volatilidade, enquanto os títulos geralmente fornecem renda estável, mas mais baixa. O setor imobiliário pode ser uma proteção contra a inflação e oferece benefícios de diversificação. Ao selecionar cuidadosamente uma combinação desses ativos, você pode criar um portfólio menos vulnerável às flutuações do mercado e ainda posicionado para o crescimento.

2 Spread do setor

Diversifique em diferentes setores e indústrias para mitigar riscos específicos do setor. Embora as ações de tecnologia possam subir, as ações de saúde ou serviços públicos podem ser mais estáveis durante as crises econômicas. Equilibrar setores de alto crescimento com aqueles que tradicionalmente oferecem estabilidade pode ajudar a manter o crescimento do portfólio e, ao mesmo tempo, proteger contra a volatilidade do mercado. Dessa forma, você não depende excessivamente do desempenho de um único setor para obter retornos.

3 Alcance global

Considere a diversificação geográfica investindo em mercados fora do seu país de origem. Diferentes economias podem estar em vários estágios de crescimento, oferecendo oportunidades de retorno, mesmo quando os mercados domésticos estão com baixo desempenho. Esse alcance global pode proteger contra riscos econômicos específicos de cada país e fornecer acesso ao crescimento em mercados emergentes, que às vezes podem oferecer retornos mais altos do que os desenvolvidos.

4 Ativos alternativos

Ativos alternativos, como commodities ou fundos de hedge, podem servir como um contrapeso aos investimentos tradicionais. As commodities, por exemplo, geralmente têm uma relação inversa com ações e títulos, enquanto os fundos de hedge empregam diversas estratégias que podem gerar retornos em mercados em alta e em queda. A inclusão de alternativas pode aumentar os retornos e reduzir o risco geral do portfólio.

5 Rebalanceamento regular

Reequilibre o portfólio regularmente para manter o nível desejado de risco e retorno. À medida que as condições do mercado mudam, o valor de seus investimentos também muda. Ao vender ativos com alto desempenho e comprar ativos com baixo desempenho, você realinha o portfólio com sua alocação de ativos alvo. Essa disciplina garante que você não fique superexposto a determinados ativos e que o portfólio permaneça no caminho certo para atingir suas metas.

6 Tolerância ao risco

Entenda a tolerância ao risco do seu cliente para adaptar a estratégia de diversificação do portfólio de acordo. Um cliente mais jovem com um horizonte de tempo mais longo pode tolerar mais risco pela chance de retornos mais altos, enquanto um cliente mais velho que se aproxima da aposentadoria pode priorizar a preservação do capital. Alinhar a estratégia de diversificação com o perfil de risco do cliente garante que o portfólio seja projetado para atender aos seus objetivos de investimento exclusivos e conforto com o risco.