Responsable Conformité & LCB-FT

Le rôle du/de la Responsable Conformité et LCB-FT, rattaché(e) au Directeur Administratif et Financier, est d’assurer le respect de la réglementation et des exigences réglementaires incluant la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT). Vous êtes responsable du pilotage et de l’amélioration continue du dispositif de l’entreprise sur le périmètre conformité, LCB-FT et lutte contre la fraude en collaboration avec les départements opérationnels et le Comité de Direction.

·       Conformité et gestion des risques

Vous assurez la mise à jour et la classification des risques de non-conformité, l’identification et la mise en place d’un dispositif de maitrise des risques (DMR) adapté. Vous êtes l’interlocuteur privilégié de la conformité du siège et vous assurez la bonne application des directives du Groupe. Vous participez à la définition du plan contrôle, la réalisation des contrôles et le suivi des recommandations d’audit sur le périmètre conformité.

·       Pilotage et amélioration du dispositif LCB-FT

Vous êtes en charge du pilotage et de l’amélioration du dispositif de lutte contre le blanchiment, le financement du terrorisme (LCB-FT) et de la fraude: assurer la revue et la bonne application des procédures et modes opératoires, participer aux analyses préalables au lancement de nouveaux produits, assurer la mise à jour des listes (gel des avoirs).

·       Entrée en relation et monitoring du portefeuille (KYC)

Vous êtes amené(e) à travailler sur des analyses KYC, en collaboration avec les analystes crédit et le commerce : investigation, due diligence et évaluation du risque client (périmètre LCB-FT: gel des avoirs, réputation, PPE).

Vous assurez le monitoring continue du portefeuille, et êtes responsable du des outils et leur paramétrage. Vous participez au processus de monitoring des opérations suspectes et assurez la bonne application du processus d’escalade des alertes. Vous réalisez les déclarations de soupçon en collaboration avec les départements opérationnels.

·       Reporting

Vous êtes l’interlocuteur privilégié du superviseur et des autorités compétentes (ACPR, DGT, Tracfin, DGCCRF). Vous êtes en charge du reporting réglementaire et notamment du QLB annuel à destination de l’ACPR ainsi que de la préparation de l’annexe du rapport annuel de contrôle interne concernant la LCB-FT. Vous êtes amené(e) à rendre compte auprès de l’organe de surveillance et au Comité des Risques de la situation de l’entreprise sur le périmètre conformité et LCB-FT.

·       Formation

Vous êtes en charge de sensibiliser l’ensemble des collaborateurs sur les thématiques conformité et LCB-FT, si nécessaire vous assurez aussi l’organisation de formation avec le support d’intervenants externes à l’entreprise (en collaboration avec les RH).

Vous assurez une veille de l’évolution réglementaire sur le périmètre conformité et LCB-FT ainsi que la transparence des impacts potentiels pour l’entreprise.

Profil:

De formation supérieure, en conformité ou juridique, vous justifiez d’une expérience réussie sur un poste similaire (3-5 ans).

Une expérience en banque ou société de financement serait fortement appréciée.

Vous êtes un partenaire essentiel des départements opérationnels et du Comité du Direction et apportez vos conseils pour garantir la bonne conduite de l’activité au quotidien.

Votre capacité d’analyse, votre pédagogie et votre autonomie vous permettront d’être véritablement force de propositions.

La maitrise de l’anglais est nécessaire pour vos interactions avec le siège (situé en Allemagne).